En résumé
- Des milliards de dollars de Binance ont été transférés via Signature Bank et Silvergate Bank au fil des ans.
- La SEC remet en question la séparation entre Binance.com et Binance.US et cherche à geler les actifs de Binance.US.
- Les comptes bancaires de Binance chez Silvergate et Signature Bank ont reçu d’importantes sommes d’argent et ont ensuite été fermés.
Binance a régulièrement transféré des milliards de dollars via Signature Bank et Silvergate Bank pendant des années, selon des documents judiciaires déposés mercredi au nom de la Securities and Exchange Commission (SEC).
Les deux institutions s’adressaient en grande partie aux clients de crypto-monnaie avant de fermer en mars. Et chaque banque exploitait son propre réseau de paiement 24 heures sur 24, permettant aux clients de régler les transactions d’actifs numériques.
Un examen des dossiers financiers de la SEC, y compris les relevés bancaires et les virements électroniques, a révélé que Binance, le PDG Changpeng Zhao, et BAM Trading Services, l’opérateur de Binance.US, avaient de nombreux comptes dans les banques Signature et Silvergate. .
Alors que Binance a en disant que Binance.com et Binance.US sont des entités distinctes, le procès de la SEC présenté Lundi remet cela en question. Et pour renforcer votre demande d’action d’urgence la SEC a demandé le gel des actifs sociaux de Binance.US.
Le compte des archives financières de la SEC indique que les entités BAM Trading Services et Binance ont déposé des milliards de dollars sur un seul compte appartenant à Merit Peak, dont Zhao est le bénéficiaire.
Comptes bancaires Binance chez Silvergate
Selon la SEC, les comptes bancaires Silvergate de Merit Peak ont reçu 22,2 milliards de dollars de dépôts entre 2019 et 2021, attachés à une adresse e-mail identifiée comme « Solutions@Binance.com”. Sur ce montant, 21,9 milliards de dollars ont été versés à une filiale étrangère de Paxos, l’ancien émetteur de BUSD. La firme new-yorkaise a cessé de diffuser le stablecoin de marque Binance en février sur ordre des régulateurs.
Le dossier décrit Merit Peak comme un pupitre de négociation de gré à gré et un négociant exclusif d’actifs numériques, notant que Silvergate a fermé les comptes de l’entreprise à la mi-2022. Mais la SEC affirme que les comptes contenaient des actifs mixtes.
Les documents indiquent que « des millions de dollars provenant de comptes liés à Binance ont été mélangés aux comptes de Merit Peak » et que « Merit Peak a transféré tout cet argent dans le cadre de ses transferts de près de 20 milliards de dollars à une filiale étrangère de Paxos en 2021 ». « .
Une autre société détenue en propriété effective par Zhao, appelée Sigma Chain, a reçu un financement de Binance et BAM Trading Services, selon la SEC. Entre 2019 et 2023, Sigma Chain a reçu respectivement 184 millions de dollars et 145 millions de dollars de Binance et BAM Trading Services.
L’activité de la société a été décrite comme un « teneur de marché qui fournit des liquidités aux échanges fiduciaires », selon le dossier. La SEC affirme que Sigma Chain « s’est engagée dans des transactions manipulatrices qui ont artificiellement gonflé […] Volume de négociation » sur Binance.US.
BAM Trading Services a reçu des dépôts d’autres acteurs de l’industrie des actifs numériques entre 2019 et 2013 : l’échange de crypto-monnaie Coinbase (424 millions de dollars), la société de négoce Wintermute (2,4 milliards de dollars) et Alameda Research (318 millions de dollars), le négoce du fondateur et ancien PDG de FTX. , Sam Bankman Fried.
La SEC affirme qu’au cours de cette période, BAM Trading Services a envoyé 1,5 milliard de dollars à Alameda Research et 3,3 milliards de dollars à Wintermute.
Ni Wintermute ni Coinbase n’ont immédiatement répondu à une demande de commentaire de Décrypter.
Au total, huit sociétés affiliées à Binance avaient des comptes à la Silvergate Bank. Enregistré aux Seychelles, aux îles Vierges britanniques, en Suisse et dans l’État du Delaware. Selon le dossier, Guangying Chen, un cadre supérieur de Binance, contrôlait des comptes appartenant à la fois à BAM Trading Services et à Binance.
La SEC a noté qu’au 31 mars, tous les comptes bancaires liés à Binance, BAM Trading Services et Zhao étaient vides. La banque avait indiqué qu’elle fermerait volontairement ses opérations au début de ce mois.
Comptes bancaires Binance Signature Bank
De nombreux comptes bancaires associés aux entités susmentionnées ont également été ouverts à la Signature Bank, la banque crypto-friendly qui a été saisie par les régulateurs en mars avec la Silicon Valley Bank. Selon les documents, d’autres sociétés étrangères dont Zhao était également un bénéficiaire effectif avaient également des comptes.
« Zhao était également le bénéficiaire effectif de nombreuses sociétés étrangères ayant des comptes à la Signature Bank », indiquent les documents judiciaires. « Ces entreprises sont domiciliées à l’étranger, notamment au Canada, aux Émirats arabes unis, aux Seychelles, à Singapour, en Lituanie, au Kazakhstan, entre autres. »
Parmi les comptes bancaires liés à Binance chez Silvergate Bank et Signature Bank, « de grosses sommes d’argent [fluyeron] in and out », où les fonds entrants ont été suivis de débits en quelques jours, indique la SEC. « Les montants crédités et débités en un seul mois s’élèvent parfois à plus d’un milliard de dollars en mobilisation », ajoute-t-elle. .
Au début de cette année, la SEC a découvert que huit sociétés détenues par Binance et Zhao avaient un total de 58 millions de dollars en dépôt. Le dossier indique: « Au cours de la même période, 840 millions de dollars ont été déposés et 899 millions de dollars ont été retirés de ces comptes. »
Fin mars, les huit comptes étaient vides, sauf un qui contenait 180 000 $. La SEC affirme qu’au 27 mai, l’argent des comptes avait été retiré ou clôturé. C’était longtemps après que Signature et Silvergate aient cessé leurs activités.