En résumé
- Le Maine a conclu un règlement de 1,9 million de dollars avec Bitcoin Depot pour indemniser les résidents fraudés via ses kiosques cryptographiques.
- Les Américains ont signalé 246 millions de dollars de pertes aux guichets automatiques cryptographiques en 2024, soit une augmentation de 99 % par rapport à l’année précédente.
- La gouverneure Janet Mills a noté que le règlement rendra de l'argent aux victimes d'escrocs extérieurs qui ont utilisé les kiosques de l'entreprise.
Les régulateurs du Maine ont conclu un règlement de 1,9 million de dollars avec Bitcoin Depot, résolvant une enquête de deux ans sur les pertes frauduleuses liées aux guichets automatiques de crypto-monnaie de l'entreprise et restituant les fonds aux consommateurs qui ont été fraudés par des tiers.
L'accord de consentement, annoncé lundi par le Maine Consumer Credit Protection Bureau, oblige Bitcoin Depot à indemniser les résidents du Maine pour les transactions frauduleuses effectuées via ses machines. Dans le cadre de l'accord, la société a également reçu une licence de transfert de fonds, lui permettant d'opérer légalement dans l'État, bien que le Maine ne figure pas parmi ses sites actifs sur le site Web de la société.
« Je suis reconnaissante que notre Bureau de protection du crédit à la consommation ait obtenu ce règlement qui remettra de l'argent dans les poches des habitants du Maine qui ont été escroqués par des escrocs prédateurs tiers », a déclaré la gouverneure Janet Mills dans un communiqué, exhortant les résidents à parler à leurs proches de la manière d'éviter des stratagèmes frauduleux de plus en plus sophistiqués.
Escroqueries aux distributeurs automatiques de crypto-monnaie
Les Américains ont déclaré 246 millions de dollars de pertes liées aux distributeurs automatiques de crypto-monnaie en 2024, soit une augmentation de 99 % par rapport à l'année précédente, selon les données du FBI, avec environ 43 % de ces pertes liées à des victimes de plus de 60 ans.
Les fraudeurs demandent souvent à leurs victimes de retirer de l'argent liquide, de le convertir en cryptomonnaie aux distributeurs automatiques et d'envoyer des fonds à des fraudeurs se faisant passer pour des représentants du gouvernement, des entreprises ou des employés du support technique. Il existe plus de 30 000 guichets automatiques de crypto-monnaie rien qu’aux États-Unis.
Les guichets automatiques de crypto-monnaie font l’objet d’une surveillance accrue aux États-Unis alors que les législateurs, les régulateurs et les gouvernements locaux s’efforcent de maîtriser les machines. Les critiques soutiennent que la nature irréversible des transactions cryptographiques et les structures de frais opaques exposent les consommateurs, en particulier les personnes âgées. Les opérateurs ont répondu que les guichets automatiques offrent aux utilisateurs d’argent liquide un accès légitime aux actifs numériques.
L'action du Maine fait suite à une série de mesures réglementaires et juridiques prises ailleurs. Les procureurs généraux de l'Iowa et de Washington, DC, ont poursuivi les principaux opérateurs : Bitcoin Depot et CoinFlip dans l'Iowa, et Athena Bitcoin à Washington, DC, contestant les frais cachés et la protection inadéquate des consommateurs.
Au niveau fédéral, le sénateur Dick Durbin de l'Illinois a présenté l'année dernière une législation visant à limiter les transactions et à exiger des remboursements pour les victimes d'arnaques, tandis que les États ont adopté ou proposé des limites, des exigences de licence et des avertissements.
En juin de l'année dernière, le Maine a promulgué une loi d'urgence, « Loi visant à réglementer les guichets automatiques de monnaie virtuelle », qui limite les montants des transactions quotidiennes, fixe des limites aux frais et fournit des ressources aux consommateurs.
À l’échelle internationale, la Nouvelle-Zélande a entièrement interdit les guichets automatiques de crypto-monnaie dans le cadre des efforts visant à lutter contre le financement criminel et le Royaume-Uni exige l’enregistrement auprès de la Financial Conduct Authority, qui n’a jusqu’à présent accordé son approbation à aucun opérateur.
Bitcoin Depot, fondé en 2016 et désormais dirigé par le président Scott Buchanan après que le fondateur Brandon Mintz a démissionné de son poste de PDG plus tôt cette année, exploite plus de 9 000 guichets automatiques en Amérique du Nord. Elle possède également des guichets automatiques en Australie, au Canada, à Hong Kong et au Mexique.
Dans le cadre du règlement du Maine, la société a également accepté de se conformer pleinement aux lois de l'État sur la protection des consommateurs. Bitcoin Depot a été contacté pour commentaires.
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