L’Autorité bancaire européenne (ABE) a annoncé aujourd’hui l’extension de ses lignes directrices sur le blanchiment d’argent (ML) et le financement du terrorisme (FT) aux fournisseurs de services d’actifs cryptographiques (CASP). Les nouvelles lignes directrices mettent en évidence les facteurs de risque de BC/FT et les mesures d’atténuation que les CASP devraient prendre en compte. Cette mesure, selon l’ABE, représente une étape importante dans la lutte de l’UE contre la criminalité financière. Les lignes directrices modifiées s’appliqueront à partir du 30 décembre 2024.
Actifs cryptographiques de l’Autorité bancaire européenne
L’ABE note que les CASP peuvent être utilisés de manière abusive à des fins de criminalité financière, notamment de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Il indique que les risques que cela se produise peuvent augmenter en raison de la vitesse des transferts de crypto-actifs ou parce que certains produits contiennent des fonctionnalités qui masquent l’identité de l’utilisateur.
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L’agence souligne qu’étant donné l’interdépendance du secteur financier, les nouvelles lignes directrices comprennent également des orientations destinées aux autres institutions financières et de crédit qui ont CASP comme clients ou qui sont exposées aux crypto-actifs. « Ce risque augmente lorsque les établissements financiers et de crédit entretiennent des relations commerciales avec des prestataires de services sur cryptoactifs qui ne sont pas agréés au titre du règlement (UE) 2023/1114 », indique-t-on. Le délai imparti aux autorités compétentes pour indiquer si elles respectent les lignes directrices sera de deux mois après la publication des traductions dans les langues officielles de l’UE.
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Aidez les CASP
Les modifications visent à aider les CASP à identifier ces risques en fournissant une liste de différents facteurs, qui peuvent indiquer une exposition à des niveaux plus élevés ou plus faibles de risque de BC/FT. En fonction des clients, des produits, des canaux de livraison et des localisations géographiques.
Sur la base de ces facteurs de risque, les CASP peuvent développer une compréhension de leur clientèle et identifier quelle partie de leur entreprise ou activité est la plus vulnérable au BC/FT. Les lignes directrices expliquent également comment les CASP doivent ajuster leurs mesures d’atténuation, y compris l’utilisation d’outils d’analyse de blockchain.
