Les régulateurs sud-coréens ont sanctionné Coinone pour ses échecs en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, s'ajoutant à une série de mesures coercitives contre les bourses locales de crypto-monnaie.
Selon les médias locaux lundi, la Cellule de renseignement financier (CRF) de la Commission des services financiers a déterminé que Coinone n'avait pas rempli ses obligations clés en matière de prévention du blanchiment d'argent, notamment la vérification de l'identité des utilisateurs dans environ 70 000 cas.
Les autorités ont également déclaré que la bourse avait traité plus de 10 000 transactions impliquant 16 plateformes offshore qui n'étaient pas enregistrées auprès des régulateurs nationaux, malgré les avertissements précédents.
Les régulateurs ont également signalé des manquements dans le contrôle préalable de la clientèle, indiquant que certains comptes étaient marqués comme entièrement vérifiés même lorsque des informations essentielles manquaient.
Dans d'autres cas, les transactions n'étaient pas limitées aux utilisateurs dont le processus de vérification n'était pas terminé, ce qui soulevait des questions sur les contrôles de conformité internes.
La CRF aurait imposé une amende de 5,2 milliards de won, soit environ 3,5 millions de dollars, ainsi qu'une suspension partielle de trois mois.
Pendant cette période, les nouveaux clients ne pourront ni déposer ni retirer de fonds.
Le PDG de Coinone, Cha Myung-hoon, a également reçu une réprimande officielle, bien que la mesure soit administrative et non pénale.
L'échange a eu 10 jours pour contester la décision avant qu'elle ne soit finalisée.
Surveillance accrue après les échecs précédents des échanges
La pression sur Coinone intervient peu de temps après une action contre Bithumb, qui a été condamné à une amende de 24 millions de dollars et à une suspension partielle de six mois en mars pour des problèmes similaires de lutte contre le blanchiment d'argent.
Bithumb a attiré beaucoup d'attention après que l'échange ait envoyé par erreur 620 000 Bitcoins, évalués à l'époque à environ 42 milliards de dollars, au lieu de 620 000 won coréens lors d'un événement promotionnel.
Les régulateurs ont déclaré que l'incident avait révélé de graves lacunes dans les contrôles internes, ce qui a incité à appeler à renforcer les garanties dans l'ensemble du secteur.
La Banque de Corée a depuis demandé aux législateurs d'envisager des règles permettant aux bourses de cesser leurs activités en cas d'activité anormale ou de fortes fluctuations des prix.
Les plateformes sont désormais tenues de rapprocher les livres internes avec les actifs réels détenus toutes les cinq minutes, un changement majeur par rapport à la pratique antérieure, où certaines plateformes ne vérifiaient les soldes qu'une fois toutes les 24 heures.
Les responsables ont averti que de tels retards rendaient difficile la détection des écarts à temps et la réponse avant que les problèmes ne s'aggravent.
Dans le cadre mis à jour, les entreprises doivent établir des seuils clairs qui peuvent automatiquement déclencher la suspension des transactions si les asymétries dépassent les limites définies.
La surveillance s'étend désormais également aux processus internes, avec des activités à haut risque telles que les paiements promotionnels nécessitant des approbations à plusieurs niveaux et une vérification par un tiers.
Les cycles d'audit sont également raccourcis, passant d'examens trimestriels à des examens mensuels, tandis que les normes de divulgation exigeront des rapports plus détaillés sur les soldes des portefeuilles et les registres internes.
« Les autorités financières et le DAXA prévoient d'achever les changements réglementaires nécessaires à la mise en œuvre des mesures d'amélioration d'ici avril de cette année », a indiqué la FSC.
Les données du FSC montrent que les capitaux ont continué à sortir des plateformes locales, les sorties de crypto atteignant 90 000 milliards de wons, soit environ 60 milliards de dollars, au second semestre 2025, contre 78 900 milliards de wons au premier semestre.
Cette tendance a accru l'urgence des efforts de réglementation alors que les autorités tentent de restaurer la confiance dans les opérations de change.
La Corée du Sud inflige une amende de 3,5 millions de dollars à Coinone et suspend ses services en raison de pannes de PLD apparaît en premier sur Invezz
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