Au premier semestre 2023, les crypto-monnaies ont impressionné le monde comme l’un des actifs les plus performants. Malgré son succès, l’industrie en est encore à ses balbutiements, avec une histoire d’un peu plus d’une décennie. Une volatilité élevée est une caractéristique déterminante du marché des cryptomonnaies. Les fortes fluctuations des prix créent des défis pour les mineurs, perturbant les flux de trésorerie et entravant leurs efforts pour développer et optimiser les opérations minières.
Une faible efficacité du capital et d’énormes risques de flux de trésorerie constituent des obstacles importants à l’extraction de cryptomonnaies pour attirer de nouveaux investisseurs. Heureusement, certaines sociétés innovantes de blockchain ont tiré parti des stratégies traditionnelles de couverture des marchés financiers pour développer des outils permettant de gérer efficacement la volatilité des prix.
Aujourd’hui, nous nous concentrerons sur deux outils de couverture ViaBTC : les prêts de crypto-monnaie et le service de couverture, qui aident les débutants à faire face aux fluctuations de prix et à optimiser leurs ressources financières.
À propos des prêts en cryptomonnaies
Dans le minage de cryptomonnaies, le profit dépend des prix, ce qui est particulièrement vrai pour les débutants. Étant donné que les nouveaux arrivants cherchent principalement à récupérer rapidement leur investissement plutôt qu’à accumuler des pièces, leurs revenus sont soumis aux fluctuations de prix quotidiennes. Parfois, des événements haussiers sur le marché des cryptomonnaies peuvent catalyser des rallyes prolongés, redonnant confiance aux mineurs quant à la valeur future des pièces qu’ils ont extraites. Cela dit, ils ont encore besoin de fonds pour couvrir leurs frais de fonctionnement quotidiens et leurs factures d’électricité.
Voyons les avantages des prêts en cryptomonnaies à travers l’exemple suivant :
Le mineur A exploite du Bitcoin et chaque BTC vaut 30 000 USDT. Après avoir extrait 10 BTC, le mineur A a un besoin urgent de monnaie fiduciaire pour payer l’électricité, mais il ne veut pas vendre les pièces, car il est confiant dans la valeur future du BTC. Grâce aux prêts en cryptomonnaie, le mineur A peut utiliser ses 10 BTC comme garantie pour emprunter 100 000 USDT à ViaBTC afin de couvrir sa facture d’électricité. Puisqu’il n’y a pas de date d’échéance précise, le mineur A peut choisir le moment du remboursement en fonction de sa situation financière et du taux d’intérêt quotidien.
Supposons que BTC atteigne 50 000 USDT après 10 jours. Ainsi, le mineur A pourrait rembourser le prêt de 100 000 USDT pour récupérer ses 10 BTC et vendre les pièces pour 500 000 USDT. Sans ce prêt, un bénéfice supplémentaire de 200 000 USDT serait perdu (hors autres frais).
À propos du service de couverture
Dans un marché constamment baissier, tous les investissements sont incertains. Historiquement, dans des conditions de marché baissier, les mineurs ne pouvaient que voir leurs actifs cryptographiques perdre de la valeur. Cependant, le service de couverture permet aux mineurs de pré-vendre les pièces qu’ils exploiteront à l’avenir, ce qui évite les pertes dues aux fluctuations des prix.
Voici un exemple de la façon dont le service de couverture responsabilise les mineurs :
Le mineur B exploite du Bitcoin et produit en moyenne 1 BTC par jour. Supposons que BTC se négocie actuellement à 30 000 USDT. Le mineur B estime que le prix a atteint un sommet et qu’il est susceptible de baisser dans un avenir proche. Pour atténuer ce risque, Miner B utilise le service de couverture et obtient une facture de couverture sur 30 jours pour 30 BTC avec une petite quantité de BTC en garantie. Le mineur B a ensuite vendu les pièces pour 900 000 USDT, qui sont temporairement gelées sur son compte spéculatif. Vous pouvez désormais continuer à exploiter du BTC pour payer la facture, et l’USDT bloqué sera progressivement libéré avec les paiements quotidiens.
Supposons que le prix du BTC tombe à 20 000 USDT après 30 jours, c’est-à-dire lorsque le mineur B liquide le compte. Cela se traduit par des revenus supplémentaires de 300 000 USDT (hors autres frais).
Bien entendu, la couverture n’est pas sans risque. Les outils de couverture ont leurs coûts et leur complexité. De plus, une courbe d’apprentissage est nécessaire. De plus, sur un marché complexe et en constante évolution, des mouvements imprévus peuvent conduire à des résultats inattendus, ce qui signifie que les stratégies de couverture pourraient échouer. Ainsi, avant de tenter d’atténuer les risques avec des outils de couverture, les débutants doivent avant tout bien comprendre le fonctionnement de ces outils et les risques encourus.
En plus de cela, les débutants devraient également effectuer des études de marché plus approfondies pour évaluer les tendances de la blockchain et comprendre les mouvements du marché. Les compétences analytiques, combinées aux outils de couverture, permettent une gestion efficace des risques et minimisent les incertitudes liées à la volatilité des marchés.