Citi teste la tokenisation de fonds privés sur le sous-réseau de test institutionnel Avalanche Spruce. L’institution financière affirme que la tokenisation des actifs privés lui permet d’explorer la viabilité de nouveaux modèles opérationnels pour rendre le marché plus efficace. La preuve de concept a démontré comment les contrats intelligents pouvaient être utilisés pour permettre une plus grande automatisation et créer un environnement de conformité et de contrôle amélioré pour les émetteurs, les distributeurs et les investisseurs.
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Lors des tests, Citi a constaté que les contrats intelligents offrent des fonctionnalités et une efficacité opérationnelle que les actifs traditionnels n’offrent pas. Grâce à ces nouvelles capacités, les institutions d’achat et de vente peuvent interagir avec une infrastructure de registre distribué avec un faible risque, de faibles barrières à l’entrée et une conformité aux réglementations, a déclaré Citi.
Citi a travaillé avec @Wellington_Mgmt, @WisdomTreeFundset @Le_DTCC_DA démontrer comment les actifs privés pourraient être tokenisés et ouverts à de nouvelles capacités grâce à la puissance des contrats intelligents et de la technologie blockchain. Apprenez-en plus ici : https://t.co/Qr77KR1VNo pic.twitter.com/kf3G26Fjm6
-Citi (@Citi) 14 février 2024
Tokenisation Citi
Selon la banque, les marchés privés représentent une classe d’actifs de 10 000 milliards de dollars. Cependant, ils se caractérisent par une infrastructure complexe et manuelle, qui manque de standardisation et de transparence. Selon Citi, cela conduit à une distribution et à des opérations inefficaces. « Il existe souvent des restrictions juridiques et réglementaires complexes liées aux actifs privés. » L’institution financière a réalisé le test en collaboration avec Wellington Management, l’une des plus grandes sociétés de gestion de placements au monde, et WisdomTree, un fournisseur mondial de produits financiers innovants.
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Citi rapporte avoir également évalué plusieurs scénarios de transfert à l’aide de contrats intelligents basés sur des informations d’identification simulées émises par WisdomTree. Pour ce faire, elle a utilisé un jeton de fonds privé comme garantie dans un contrat de prêt automatisé avec DTCC Digital Assets (anciennement Securrency).
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Financement blockchain
Concernant le test, Nisha Surendran, responsable des solutions émergentes chez Citi Digital Assets, a indiqué que les contrats intelligents et la technologie blockchain facilitent une meilleure application des règles au niveau de l’infrastructure. Ils permettent aux données et aux flux de travail de voyager avec l’actif, a-t-elle déclaré.
Concernant le testnet Avalanche Spruce, Mark Garabedian, directeur de la stratégie de tokenisation et d’actifs numériques chez Wellington Management, a souligné la capacité technique du réseau à rencontrer des partenaires et à explorer le potentiel de la technologie blockchain dans le secteur bancaire.
La tokenisation, le train de l’économie financière
Maredith Hannon Sapp, directrice du développement commercial des actifs numériques chez WisdomTree, a déclaré que la finance basée sur la blockchain est l’avenir du secteur. La preuve de concept montre la capacité d’explorer la transférabilité des fonds tokenisés et la conformité sur différents marchés, a-t-elle déclaré. Hannon a ajouté que les données obtenues lors du test serviront à de futurs cas d’utilisation en production.
Tokenisation d’un fonds de private equity
Lors du test, Citi a testé la tokenisation d’un fonds de capital-investissement émis par Wellington en l’intégrant dans un réseau de technologie de grand livre distribué (DLT). Les règles de distribution des fonds sous-jacents ont été codées dans le contrat intelligent et intégrées dans le jeton transféré aux clients hypothétiques de WisdomTree. La banque ABN AMRO a simulé le rôle d’un investisseur traditionnel. .
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