En résumé
- Après avoir déposé son bilan, BlockFi perd la licence de transfert d’argent du Connecticut.
- Le régulateur révoque la licence de BlockFi et lui ordonne de cesser ses opérations avec les résidents du Connecticut.
- BlockFi poursuit le commissaire bancaire du Connecticut pour avoir enfreint la loi et cherché à suspendre le processus judiciaire.
Après que BlockFi ait déposé une demande de protection contre les faillites en vertu du chapitre 11 en novembre, il a été informé qu’il devrait renoncer à sa licence de transmetteur d’argent du Connecticut. Il a essayé de le faire en décembre. Le régulateur n’a jamais répondu.
Au lieu de cela, en février 2023, il a envoyé à la société un avis indiquant que sa licence de transmetteur d’argent du Connecticut était révoquée et il lui a été ordonné de cesser et de s’abstenir de faire affaire avec des résidents de l’État.
Peu importe le fait qu’au moment où le Connecticut a publié son avis, le problème n’était plus pertinent. BlockFi a interrompu toutes ses opérations lorsqu’il a déposé son bilan en novembre.
Une fois qu’il a reçu les avis, l’échange de crypto-monnaie a tenté d’éviter d’être entraîné dans un autre procès en proposant de remettre à nouveau sa licence de transmetteur d’argent. Depuis mars, l’un des avocats de BlockFi a eu plusieurs appels avec un avocat du personnel du département bancaire du Connecticut et on lui a dit que la société devrait payer une amende de 1 million de dollars si elle voulait éviter des poursuites.
Cela a soulevé quelques inquiétudes, selon BlockFi.
Selon son procès contre le commissaire bancaire du Connecticut, BlockFi doit maintenant retenir les services d’un avocat du Connecticut ayant de l’expérience dans les procès liés au département bancaire. La société a déclaré que cela impliquerait « des dépenses importantes pour la société » en plus du temps et des autres ressources dont les administrateurs auraient besoin pour traiter l’affaire judiciaire.
BlockFi doit actuellement 1 milliard de dollars à ses trois principaux créanciers, sans parler des milliers de petits investisseurs de détail qui attendent de retirer leurs fonds. Plus tôt cette année, il a été autorisé à vendre ses actifs restants dans le but de commencer à indemniser les clients.
Alors pourquoi le gouvernement insisterait-il pour entraîner l’échange de crypto-monnaie dans une affaire judiciaire longue et coûteuse au sujet d’une licence qu’il a déclaré ne pas se battre pour conserver ?
« Les actions d’auto-assistance du Département pour révoquer la licence et imposer des sanctions pécuniaires sont dans son propre intérêt et ne visent pas à protéger la santé, la sécurité ou le bien-être publics », a déclaré BlockFi dans sa plainte.
Le procès indique que la société de crypto-monnaie a deux objectifs : premièrement, elle cherche à suspendre les procédures judiciaires, en fixant une date pour créer un plan de restructuration ; et deuxièmement, prouver que le département a violé l’article 525 en révoquant la licence de BlockFi et en poursuivant des sanctions civiles.
BlockFi plaidera en faveur de sa requête pour éviter les poursuites le 6 juillet. Mais pour l’instant, le processus administratif que l’échange en faillite a tenté d’éviter doit toujours commencer le 20 juillet.