Uniswap Labs et Securitize ont annoncé il y a quelques heures l'intégration du fonds BUIDL de BlackRock dans le protocole UniswapX. L'intégration, résumée par le slogan « Tokenize the World », permet à la plus grande capitale institutionnelle du monde de fonctionner avec l'agilité d'une crypto-monnaie.
Le BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) est désormais disponible à la négociation via UniswapX. Cette alliance entre Uniswap Labs et Securitize est l'une des étapes les plus importantes entre la convergence de la finance traditionnelle (TradFi) et de la finance décentralisée (DeFi).
BlackRock et Uniswap
Grâce à cette intégration, les investisseurs institutionnels qui font partie de la « liste blanche » (abonnés vérifiés) pourront échanger leurs avoirs BUIDL de manière bilatérale à toute heure du jour ou de la nuit. Avec cette intégration, les investisseurs ont désormais la possibilité d'accéder aux cotations à l'échelle du marché pour négocier BUIDL… 24/7/365, a noté Uniswap Labs. L’époque où les grands fonds devaient attendre l’ouverture de la cloche de New York pour déplacer leurs liquidités est révolue.
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Comment fonctionne UniswapX pour BlackRock
Accès sécurisé : seuls les détenteurs autorisés de BUIDL (sur liste blanche) peuvent opérer, en maintenant la conformité réglementaire requise par un fonds de la stature de BlackRock.
Zéro gaz et protection : Le protocole offre une protection contre la valeur maximale extractible (MEV) et permet des échanges plus efficaces, en unissant la confiance institutionnelle de la société Securitize, fondée par l'Espagnol Carlos Domingo, avec la technologie de pointe d'Uniswap.
Liquidité immédiate : L'intégration permet au fonds BUIDL, qui investit en espèces, de bons du Trésor américain. et les accords de mise en pension, deviennent un actif réel qui peut être échangé instantanément contre d'autres dollars numériques.
Tokeniser le monde
Le message commun des deux sociétés a été bref mais puissant : tokeniser le monde. Il s’agit sans aucun doute de la première étape d’un projet beaucoup plus vaste visant à intégrer sur le réseau tous les types d’actifs financiers, tels que les actions, les obligations ou les matières premières.
Cependant, il convient de souligner que la devise Tokenize the world cache de petits caractères qui soulignent encore davantage la fin de l’innocence de la finance décentralisée. En intégrant le fonds BUIDL, Uniswap a non seulement adopté la technologie de Wall Street, mais aussi ses contrôles. L'accès est réservé exclusivement aux listes blanches d'investisseurs pré-vérifiées par Securitize.
Cette intégration représente une colonisation conviviale où le code reste ouvert, mais l'utilisation est soumise à autorisation. L’écosystème DeFi assimile ainsi les règles de surveillance et de censure institutionnelle, transformant les protocoles nés pour être des espaces de liberté en infrastructures à haut débit pour la conformité réglementaire des élites financières. C'est le paradoxe de la DeFi : une révolution technologique mise au service de l'ordre établi. Que tout change pour qu’au fond tout reste pareil.
Wall Street à la blockchain
Pour BlackRock, Uniswap a cessé d’être une application de crypto-monnaie et est devenue l’infrastructure de marché la plus efficace au monde. En intégrant son fonds BUIDL, le géant financier obtient un règlement 24h/24 et 7j/7 sans attendre les heures d'ouverture des banques, l'élimination des coûts grâce aux contrats intelligents et une interopérabilité qui permet à ses actifs de fonctionner comme des pièces de Lego dans n'importe quel protocole numérique.
Grâce à UniswapX, BlackRock accède aux meilleurs prix du marché sans frais de réseau, mais en conservant un contrôle absolu grâce aux listes blanches Securitize. Il s’agit essentiellement de l’efficacité de la blockchain avec la surveillance d’une banque privée. Le meilleur des deux mondes pour Wall Street.
Si le plus gros fonds de BlackRock se négocie déjà sur Uniswap, la question n'est plus de savoir si les actifs traditionnels seront tokenisés, mais quand le reste de Wall Street finira de migrer vers la blockchain.
