À un peu plus d'un mois de l'expiration de la première phase du blanchiment ou de la régularisation des crypto-monnaies en Argentine, le processus se déroule normalement, suscitant plus d'intérêt public que beaucoup ne le pensaient.
Il s'agit d'une procédure activée depuis juillet dernier, et une série de communications sont émises pour guider les utilisateurs dans leur conformité.
Avec cela, les plateformes de crypto-monnaie réglementées adhèrent aux réglementations qui offrent la possibilité – à ceux qui le souhaitent – de régulariser leurs avoirs en crypto-monnaie dans l'un des 70 bourses enregistrées jusqu'à présent à la Commission nationale des valeurs mobilières (CNV).
En ce sens, la règle établit également que les actifs cryptographiques qui étaient déjà sous la garde des bourses enregistrées auprès de la Commission nationale des valeurs mobilières (CNV) au 31 décembre 2023, peuvent être classés comme des actifs situés dans le pays et soumis à ce régime.
Comme le rapportent les médias locaux, plusieurs sociétés de crypto-monnaie opérant en Argentine affirment recevoir de nombreuses requêtes, bien qu'ils assurent qu'il n'y a toujours pas de mouvements importants de capitaux.
« Le blanchiment de crypto-monnaie nous a apporté plus de requêtes que prévu« On pensait que les utilisateurs de cryptomonnaies ne souhaiteraient pas formaliser leurs avoirs, car ils avaient choisi la crypto précisément pour être « sous le radar ». Cependant, nous constatons un grand intérêt », a déclaré aux médias Julián Colombo, PDG de Bitso Argentina.
« Nous avons été surpris par le nombre de dépôts reçus sur la plateforme dans le but de blanchir des fonds. Depuis que nous avons mis le formulaire de blanchiment sur le site les candidatures ont explosé« Nous pensons que cela était nécessaire depuis longtemps et que cela offre la possibilité aux investisseurs ou aux travailleurs qui ont reçu ou reçoivent leur salaire en crypto-monnaies de pouvoir l'utiliser librement », a convenu Federico Ogue, PDG de Buenbit.
Une observation similaire a été faite par Juan Pablo Fridenberg, directeur des affaires publiques chez Lemon, soulignant que le nombre de personnes intéressées grandit au fil des jours, « aussi bien par un accompagnement, pour les petits montants, que par des références d'études comptables et juridiques dans les cas de patrimoines plus importants. »
En ce sens, les échanges s'attendent à qu'il y aura un pic dans les semaines à venirà l'approche du 30 septembre, date de clôture de cette première phase dans laquelle elle est appliquée une taxe de 5% pour le blanchiment de montants supérieurs à 100 000 USD.
Jusqu'à présent, on sait que les utilisateurs cherchent à régulariser des montants allant de milliers de stablecoins à des centaines de bitcoins, selon les échanges consultés.
La situation sera différente dans la deuxième phase de la réforme fiscale, qui se déroulera du 1er octobre au 31 décembre, où un impôt de 10 % devra être payé sur l'excédent de 100 000 dollars. Ensuite, jusqu'au 31 mars 2025, l'impôt sera de 15 %.
À ce stade, l’équipe de Buenbit rappelle que si les crypto-monnaies n’ont pas été acquises sur la plateforme choisie pour le blanchiment, Une preuve de propriété doit être présentée et une évaluation à l'AFIP certifiée par un notaire public. Ceci doit être accompagné du « Résumé de compte pour blanchiment d'argent » joint à la déclaration sous serment du régime de régularisation des actifs.
Les échanges sont optimistes, malgré les résistances
Face à la persistance des doutes, la plupart des exchanges ont choisi de publier une sorte de guide sur les réseaux, où certains bitcoiners Ils ont profité de l'occasion pour s'interroger sur le blanchiment d'argentle voir comme une activité qui s'oppose à la philosophie qui favorise la souveraineté financière et la décentralisation.
Comme l'a rapporté CriptoNoticias, depuis l'annonce de l'application de la mesure, les experts débattent des avantages et des inconvénients. Parmi les aspects négatifs, on peut souligner le fait que le blanchiment d'argent implique la renonciation à l'auto-garde des crypto-monnaies, une pratique qui permet aux gens de gérer plus facilement leurs bitcoins indépendamment de l'État.
Cette démission est un processus qui n'est pas sans risques et qui, de manière générale, « n'est pas favorable aux utilisateurs », selon Ricardo Mihura, président de l'ONG Bitcoin Argentina.
Cependant, des échanges comme Lemon voient la réglementation des actifs cryptographiques comme positive dans un scénario où régulation des écosystèmes des progrès, tant en Argentine qu'à l'échelle mondiale« Les valeurs d'incorporation dans le processus de blanchiment d'argent constituent des coûts d'acquisition à toutes fins fiscales, ce qui permet d'optimiser leur traitement fiscal global », commentent-ils.
Cette idée est partagée par Matías Bari, de Satoshi Tango. « Cette mesure contribue non seulement à une plus grande sécurité juridique pour les investisseurs, mais encourage également l’adoption des crypto-monnaies dans le pays. » Il estime que la mesure favorise la transparence et s’inscrit dans les tendances réglementaires qui se produisent dans le monde entier.
C'est une position partagée par le président du CNV, Roberto Silva, pour qui le blanchiment d'argent est important. afin de se conformer aux recommandations du Groupe d’action financière (GAFI).
Avec cela, « les bonnes pratiques du GAFI sont appliquées » et la remise de rapports sur les activités financières des membres de l’écosystème bitcoin est favorisée. Une action nécessaire pour le gouvernement argentin qui se bat actuellement pour ne pas être inclus dans la liste grise de l'agence.
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