Même si cela semblait il y a quelques années une hypothèse très tirée par les cheveux, de nombreuses analyses actuellement menées sur la situation des monnaies fiduciaires donnent des signes indiquant que celles-ci sont sur le point de s’effondrer.
Il s’agit d’une situation qui s’aggrave à mesure que la nouvelle de cette situation devient connue. les graves problèmes qui affectent les principales économies mondiales, comme celle des États-Unis, ainsi que des informations qui montrent la traction que le bitcoin (BTC) et d’autres crypto-monnaies gagnent parmi les utilisateurs du monde entier.
Sur cette base, la plupart des experts parlent de 3 éléments clés présents dans la dynamique économique actuelle, qui leur permettent de prédire un effondrement des monnaies fiduciaires dans les 10 prochaines annéesIl s’agit de facteurs liés principalement à l’impression illimitée de monnaie, à la méfiance croissante des citoyens envers les systèmes monétaires traditionnels et au grand intérêt porté au bitcoin et à la finance décentralisée.
Impression monétaire illimitée et dépréciation monétaire
Comme l'a noté l'équipe de FasterCapital, une société d'incubation et d'accélération d'entreprises qui opère à l'échelle mondiale, les monnaies fiduciaires sont actuellement sont sujets à de nombreuses vulnérabilités.
Parmi ses principales faiblesses, il mentionne le fait que Sa valeur dépend d'un décret gouvernemental et n’ont pas de valeur intrinsèque. Une situation qui, contrairement à ce qui se passait lorsque l’argent était adossé à des matières premières, rend ces monnaies sont très fragiles.
« Et bien que ce système ait été largement adopté dans le monde entier, il n'est pas sans défauts », notent les analystes de FasterCapital, ajoutant que l'une des principales vulnérabilités de la monnaie fiduciaire est sa sensibilité aux pressions inflationnistes et sa gestion centralisée.
« Les monnaies fiduciaires sont généralement contrôlées par les banques centrales, ce qui confère aux gouvernements un pouvoir considérable sur la politique monétaire. Si ce contrôle centralisé permet une certaine flexibilité dans la gestion des conditions économiques, il expose également les monnaies à des manipulations ou à une mauvaise gestion potentielles », expliquent-ils.
C’est précisément cette centralisation qui permet aux gouvernements imprimer de l'argent à volonté pour financer leurs déficits budgétaires ou stimuler la croissance économique, sans toutefois considérer les conséquences à long terme.
Cette politique monétaire, qui génère de fortes pressions inflationnistes et porte atteinte à la stabilité des monnaies, est celle qui a été appliquée ces dernières années, provoquant la crise économique que nous traversons actuellement. Malgré tout, et malgré les effets qu’elle provoque, il s’agit d’une mesure qui est loin de disparaître. continue de s'appliquer.
Comme l'a rapporté CriptoNoticias, un exemple clair est celui des États-Unis, dont la crise de la dette a parmi ses principales causes l'impression excessive de monnaie qui a eu lieu pendant la pandémie de Covid et qui est toujours en cours de mise en œuvre.
Ses effets négatifs sont également analysés par l'équipe de Looking Glass, une plateforme dédiée à l'éducation financière, qui souligne dans ses articles comment aux États-Unis, de début mars 2020 à février 2021, la masse monétaire est passé de 4 000 milliards de dollars à 18 100 milliards de dollars.
La pratique qui a été répétée dans l’Union européenne et dans de nombreux autres pays consiste à utiliser l’émission inorganique de monnaie comme stratégie pour résoudre les problèmes à court terme.
Ils finissent par générer des cycles inflationnistes sans fin, dévaluations et déficits constants qui sapent déjà la confiance des gens dans la monnaie fiduciaire, les poussant à se tourner vers d’autres actifs comme valeur refuge.
Méfiance envers le système fiduciaire
De plus en plus de personnes abandonnent les systèmes financiers traditionnels. La méfiance générée par les politiques monétaires appliquées et leurs résultats, fait que les gens jetez votre dévolu sur de nouvelles options qui a émergé ces dernières années.
Le niveaux élevés d'adoption d'actifs utile pour économiser, comme le bitcoinen sont la preuve. Une telle croissance a même poussé les banques à décider d’intégrer les crypto-monnaies dans leurs services, comme mécanisme pour éviter de disparaître.
Les gouvernements le font également avec des projets tels que les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), mais comme garder le contrôle des Étatsne sont pas largement acceptées.
À ce stade, il est important de se rappeler que la valeur de la plupart des devises et de l’argent Cela vient du fait que les gens pensent qu’ils ont de la valeurSi cette confiance est perdue, le chemin vers l’effondrement est pavé.
Face à cette éventualité, l'équipe de FasterCapital propose une série d'actions qui faciliteraient « la navigation dans l'avenir incertain des monnaies fiduciaires ». Parmi celles-ci figurent des conseils aux banques centrales et aux organisations internationales pour qu'elles modifient leurs politiques.
Il est recommandé aux citoyens diversification des investissementsprofitant des avancées technologiques qui soutiennent des actifs tels que les crypto-monnaies.
La croissance de la méfiance envers la monnaie fiduciaire est l’un des éléments que l’Institut Mises cite également pour expliquer pourquoi considère que l’effondrement est possible de la monnaie fiduciaire.
Cependant, considérez qu'un tel fait Cela ne signifiera pas la disparition de la monnaie fiduciairecar elle craint que les États – par le biais de réglementations et d’interventions – restent forts dans la bataille pour empêcher la mort du système traditionnel qui les soutient.
«Le système monétaire fiduciaire ne disparaîtra pas comme ça. Il faut tempérer toutes les attentes et tous les espoirs à cet égard. Mais oui, Le système monétaire fiduciaire pourrait s’effondrer; bien qu'il y ait une forte probabilité que ce phénomène perdure plus longtemps que la plupart des gens ne le pensent. Cette existence prolongée peut avoir un prix : l'usurpation des libertés des citoyens et des entrepreneurs par un État fasciste serait plus profonde que la plupart des gens ne l'imaginent.
Institut Mises.
Le mécanisme permettant de gérer la résistance du gouvernement à perdre le contrôle est déjà en place et repose sur l'utilisation de la demande de monnaie pour offrir aux individus des alternatives qui satisfont leurs besoins. C'est le même facteur ce qui justifie l'impression monétaire et que les analystes de Mises appellent le « talon d’Achille » du système.
« Le concept de monnaie de marché libre est facile à comprendre et, d’un point de vue technique, assez simple à mettre en œuvre. En donnant aux individus l’autonomie de choisir leur monnaie préférée, Le talon d’Achille du système monétaire fiduciaire est attaqué et profite en fin de compte à la grande majorité des gens », indique l'Institut dans sa publication.
C'est ce que l'écosystème a offert Bitcoin, offrant aux gens des alternatives pour gérer leur argent indépendamment de l'État, en plus de se protéger du contrôle, de l'inflation et de la dévaluation.
L'adoption du Bitcoin augmente et modifie les habitudes d'investissement
Les résultats de la dépréciation monétaire et la méfiance qu’elle génère chez les gens sont déjà visibles, annonçant l’effondrement que beaucoup attendent.
L'adoption des cryptomonnaies connaît une croissance substantielle et atteint des niveaux qui semblaient impensables il y a quelques années. Le dernier rapport du cabinet d'analyse Chainalysis le démontre, avec une courbe qui, malgré les hauts et les bas, tend à augmenter à partir de 2021.
Les données d’adoption sont confirmées par la plupart des études. Le rapport « Global State of Crypto 2024 » de la bourse Gemini réaffirme une croissance inhabituelle au cours de la dernière année.
« Les investisseurs ont toujours confiance dans le potentiel des crypto-monnaies dans le cadre de leurs portefeuilles », note le rapport. Il coïncide avec d’autres études qui révèlent comment le bitcoin devient rapidement la réserve de valeur privilégié, soulignant la portée de son utilisation.
Les grandes entreprises, les fonds spéculatifs, les fonds de pension, les fonds souverains et même des nations entières commencent à Considérez le bitcoin comme faisant partie de votre stratégie d’investissement.
Les ETF Bitcoin ont été l’une des poussées les plus récentes qui ont catapulté l’actif vers de nouveaux sommets, Générer de nouvelles formes d’adoptionPour les investisseurs qui étaient jusque-là réticents, investir dans les monnaies numériques n’est ni une erreur ni une idée stupide. Au contraire, c’est un actif incontournable dans les portefeuilles.
Dans le même temps, un groupe important d'économies circulaires se multiplient et se maintiennent dans le monde entier. Ce sont les fameuses citadelles du bitcoin, des lieux où Les communautés cherchent à s'éloigner du contrôle fiduciaire et étatique.
Vu sous cet angle, les voies sont de plus en plus ouvertes à l'essor de systèmes décentralisés et de nouvelles formes de monnaie qui attirent l'attention. Une tendance qui augmente également les chances que le système fiduciaire est confronté à une crise majeure au cours des prochaines années.