L'Autorité bancaire européenne a dévoilé vendredi un vaste cadre visant à pénaliser les émetteurs de cryptomonnaies qui violent les lois de l'Union européenne sur les actifs numériques, signalant une position d'application plus stricte alors que le bloc commercial finalise son architecture réglementaire historique.
Le document de consultation publié le 26 juin établit un manuel standardisé pour frapper les émetteurs non conformes de ce que l'ABE considère comme des jetons « importants » avec des sanctions potentiellement de plusieurs millions d'euros. Dans le cadre de la proposition, l'organisme de surveillance basé à Paris déploiera un processus strict en deux étapes pour déterminer les amendes, évaluant la gravité de base d'une infraction avant de prendre en compte un comportement aggravant ou atténuant.
Cette décision représente un renforcement de la réglementation européenne sur les marchés de crypto-actifs (MiCA). Introduit pour remettre de l'ordre dans un secteur historiquement libre, MiCA est le premier régime réglementaire complet au monde pour les actifs numériques, obligeant les émetteurs de jetons et les fournisseurs de services de cryptographie à fonctionner avec une conformité de type bancaire, des protections des consommateurs et des réserves de capital s'ils souhaitent accéder au marché unique européen.
Les enjeux du non-respect sont explicitement conçus pour être punitifs. Selon le document de consultation de l'ABE, les sanctions finales pourraient atteindre des plafonds légaux de 12,5 % du chiffre d'affaires annuel pour les émetteurs de jetons référencés sur des actifs importants et de 10 % pour les jetons de monnaie électronique importants, soit deux fois les bénéfices générés par la violation, des plafonds destinés à dissuader même les plus grands opérateurs mondiaux d'actifs numériques.
Capture d'écran de couverture du document de consultation de 14 pages de l'Autorité bancaire européenne.
Source: ABE
Le déploiement du cadre de sanctions intervient à un moment critique pour le secteur européen des actifs numériques, quelques jours seulement avant la date limite cruciale du 1er juillet. D’ici le début du mois prochain, les sociétés de crypto-monnaie doivent avoir obtenu des licences formelles auprès des régulateurs nationaux pour offrir légalement leurs services ou commercialiser des pièces stables au sein du bloc des 27 pays, mettant ainsi fin à une période de grâce transitoire qui a permis à de nombreux opérateurs de fonctionner selon des règles locales plus souples.
En rapport: Binance sera confrontée aux limites de service de l'UE la semaine prochaine alors que les règles MiCA entreront en vigueur
Les entreprises qui ne parviennent pas à obtenir leur passeport réglementaire d'ici le 1er juillet risquent d'être contraintes d'arrêter complètement leurs activités ou de risquer de déclencher les mêmes infractions, telles que des divulgations publiques non autorisées ou des défaillances organisationnelles, que le nouveau cadre de l'ABE est censé pénaliser.
Binance pousse la « pause » des opérations de l’UE après l’échec de la licence
Le plus grand opérateur boursier au monde, Binance, a informé la semaine dernière les utilisateurs de l'Union européenne que l'accès aux services clés serait restreint après que la bourse n'a pas réussi à obtenir l'autorisation MiCA d'un État membre avant la date limite du 1er juillet après avoir retiré sa demande de licence MiCA en Grèce.
Ces restrictions incluent l'arrêt de l'intégration de nouveaux utilisateurs de l'UE et la limitation de certains services pour les comptes basés dans l'UE à compter du 1er juillet, selon des avis d'échange partagés par les utilisateurs sur les réseaux sociaux.
Avis envoyé par Binance aux clients en Pologne. Source : IT_Tech_PL
Les avis indiquent que les utilisateurs pourront toujours retirer leurs actifs après cette date, précisant que « tous les actifs numériques sont toujours disponibles pour le retrait », conformément aux exigences réglementaires applicables.
Binance a enregistré mercredi 1,96 milliard de dollars de sorties nettes quotidiennes, à la suite de son annonce de retrait, selon les données DefiLlama consultées dimanche par Cointelegraph. La bourse a ensuite enregistré 2,52 milliards de dollars supplémentaires et 1,46 milliard de dollars de sorties nettes au cours des deux jours suivants.
La décision de l’UE contraste fortement avec l’approche américaine en matière de mise en application
Ce timing souligne la stratégie plus large de l'Union européenne visant à se positionner comme le principal organisme de normalisation mondial en matière de finance numérique, contrastant fortement avec l'approche de réglementation par application observée aux États-Unis. En prévoyant des sanctions financières claires dès l'entrée en vigueur du mandat d'autorisation, les autorités bruxelloises indiquent au marché que l'ère de la clémence est officiellement révolue.
L'industrie dispose désormais d'une fenêtre de consultation de trois mois se terminant le 28 septembre pour faire pression en faveur de modifications de la méthodologie de pénalité de l'ABE. Cependant, à quelques jours de l'obtention des licences le 1er juillet, les dirigeants devront naviguer dans un environnement de conformité impitoyable bien avant que les directives finales en matière d'amendes ne soient formalisées par la loi.
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