Points clés à retenir
- Bessent affirme que le Trésor envisage de sanctionner une autre banque cette semaine.
- La Banque Misr UAE montre comment le FinCEN peut cibler l'accès indirect.
- Les actifs numériques étendent la campagne au-delà des opérations bancaires conventionnelles.
Comment le Trésor utilise l’accès au dollar comme levier
L’opération Economic Outcast s’apprête à accroître sa pression sur les institutions financières étrangères. Bessent a déclaré à l'Associated Press dans une interview publiée le 30 août que les États-Unis envisageaient de sanctionner une autre banque cette semaine dans le cadre de la campagne contre les transactions liées à l'Iran. L'établissement n'a pas été identifié.
L’action prévue étendrait une stratégie du Trésor ciblant l’infrastructure internationale qui permet aux institutions iraniennes de recevoir des revenus, de transférer des fonds et d’effectuer des transactions en dollars américains. La campagne du Trésor couvre les canaux financiers associés aux ventes de pétrole iranien, à l’évasion des sanctions, à l’achat d’armes, aux cyber-opérations et au soutien à des groupes mandataires régionaux.
Cette stratégie dépend en partie du rôle central des correspondants bancaires américains dans les paiements internationaux. Les banques étrangères s’appuient généralement sur des comptes détenus auprès d’institutions américaines pour régler les transactions libellées en dollars, ce qui donne aux autorités américaines un effet de levier sur les activités financières menées à l’extérieur du pays. La perte de cet accès peut restreindre la capacité d'une banque à servir les clients impliqués dans le commerce mondial.
Les institutions étrangères peuvent également subir des conséquences sans entretenir de relations directes avec les banques iraniennes sanctionnées. Le Trésor a averti les gouvernements et les entreprises de rompre les liens avec les actifs financiers et numériques iraniens, élargissant ainsi la portée de la campagne aux intermédiaires, aux fournisseurs de services et aux entreprises qui facilitent les transactions dans plusieurs juridictions.
La Banque Misr UAE montre comment fonctionne la stratégie
La proposition du Trésor du 28 août contre la Banque Misr des Émirats arabes unis démontre comment le FinCEN peut cibler un intermédiaire accusé de préserver l'accès indirect de l'Iran à la compensation en dollars. Selon l'évaluation des succursales des Émirats arabes unis par le Trésor, celles-ci ont traité environ 1,8 milliard de dollars entre janvier 2024 et juin 2026 pour 103 entreprises potentiellement connectées aux réseaux bancaires parallèles iraniens.
Ces réseaux s'appuieraient sur des sociétés écran enregistrées dans des pays tiers tels que les Émirats arabes unis et Hong Kong pour masquer la propriété effective et dissimuler l'origine des fonds. Le Trésor a déclaré que les clients de la Banque Misr aux Émirats arabes unis comprenaient des sociétés écrans utilisées par le ministère iranien de la Défense et le Corps des Gardiens de la révolution islamique pour échapper aux sanctions américaines et blanchir de l'argent pour le guide suprême iranien Mojtaba Khamenei.
Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a déclaré :
« Le Trésor a promis de couper toutes les bouées de sauvetage économiques qui restent à Téhéran et de mettre enfin fin à la menace du régime iranien. Nous avons également averti que les soutiens de l'Iran ne peuvent pas continuer à bénéficier d'un accès au dollar américain et au système financier mondial. »
L'avis de réglementation proposé par le FinCEN interdirait aux institutions financières américaines d'ouvrir ou de maintenir des comptes de correspondant pour la Banque Misr UAE. Cela les obligerait également à empêcher les comptes de correspondants étrangers de traiter des transactions impliquant les succursales ciblées. La proposition couvre les cinq succursales de la banque aux Émirats arabes unis, et non ses opérations en Égypte ou dans d'autres pays.
Pourquoi la campagne s'étend au-delà des banques traditionnelles
L’opération Economic Outcast combine des restrictions bancaires avec des sanctions visant les courtiers pétroliers, les compagnies maritimes, les fournisseurs de technologies, les cyberacteurs et les réseaux d’actifs numériques. Un réseau de paiement de crypto-monnaie et de pétrole associé aurait traité plus de 100 millions de dollars en crypto-monnaie pour les ventes de pétrole soutenant l'armée iranienne et les groupes affiliés, illustrant comment l'activité financière peut se déplacer entre les systèmes bancaires et les systèmes blockchain.
Des efforts d’application antérieurs avaient déjà ciblé les portefeuilles numériques, les bourses et les intermédiaires accusés d’aider l’Iran à contourner les restrictions financières conventionnelles. Bessent a déclaré en mai que le Trésor avait saisi environ 1 milliard de dollars de crypto-monnaie liée à l'Iran, démontrant que la stratégie de pression financière du gouvernement couvre à la fois les actifs traditionnels et les transferts basés sur la blockchain.
Les données publiques de la blockchain offrent aux enquêteurs une forme de visibilité différente de celle des dossiers bancaires conventionnels. Un explorateur de blockchain affiche l'historique des transactions, les adresses, les soldes et les détails des transferts, permettant aux autorités et aux équipes de conformité d'examiner les transferts une fois que des portefeuilles particuliers sont associés à des parties sanctionnées, à des entités liées à l'État ou à des facilitateurs financiers présumés.
La proposition du FinCEN reste soumise aux commentaires du public avant que l'agence ne décide de finaliser ou non les restrictions. L'avis a été publié dans le Federal Register le 1er septembre et les commentaires écrits sont attendus avant le 1er octobre.