Points clés à retenir
- La plateforme d'actifs numériques de Ripple Custody et Settlemint fonctionnera comme une seule solution.
- Les institutions financières pourraient remplacer plusieurs prestataires déconnectés.
- Les entreprises ont commencé à proposer l'intégration en Asie.
Ripple et Settmint combinent la garde et la tokenisation
Ripple et Settlemint, une société de technologie blockchain spécialisée dans la gestion du cycle de vie des actifs numériques, ont formé un partenariat stratégique pour fournir aux institutions financières réglementées un système intégré d'émission, de détention et de gestion d'actifs tokenisés. Le partenariat annoncé le 1er septembre connecte Ripple Custody à la plateforme de cycle de vie des actifs numériques de Settlemint, connue sous le nom de DALP, qui permet aux institutions de gérer l'émission, la conformité, la garde, le règlement et la maintenance via un système régi.
« Les institutions financières de la région Asie-Pacifique mettent les actifs numériques à profit. Elles se demandent comment faire plus sans associer des solutions distinctes pour la conservation, l'émission et la gouvernance », a déclaré Fiona Murray, directrice générale de Ripple pour la région Asie-Pacifique, ajoutant :
« Ce partenariat leur donne les bases nécessaires pour déployer des actifs numériques et les pérenniser à partir de là : Ripple Custody pour détenir et gouverner l'actif, et Settlemint pour gérer l'ensemble de son cycle de vie. »
L'offre combinée comble un fossé opérationnel entre la protection des actifs numériques et leur gestion après leur émission. DALP assure des contrôles pour l'émission, la conformité, le règlement et la gestion, tandis que Ripple Custody régit la manière dont les institutions stockent et contrôlent les actifs. L'annonce indique que l'exécution de ces fonctions sur une plate-forme unique supprime les écarts d'assemblage et de rapprochement multi-fournisseurs qui apparaissent lorsque les institutions opèrent avec des fournisseurs distincts.
Ce que l’intégration change pour les institutions financières
Ripple Custody fournit l'infrastructure de sécurité, de gouvernance et de conformité nécessaire pour détenir des actifs numériques dans un environnement institutionnel. L'expansion de la garde de Ripple via Securosys, Figment, Chainalysis et Palisade a ajouté des capacités de gestion des clés, de filtrage des transactions, de portefeuille et de jalonnement destinées aux banques et aux entreprises réglementées.
Les systèmes de conservation institutionnels fonctionnent de plus en plus comme des niveaux de contrôle plutôt que comme des produits de stockage autonomes. Ripple a positionné l'infrastructure de conservation comme base des paiements, de la tokenisation, du jalonnement et de la gestion de la trésorerie, alors que les banques font passer les projets d'actifs numériques d'essais limités à des environnements de production nécessitant des pistes d'audit et des contrôles d'approbation.
Settlemint étend cette structure au-delà de la protection des actifs en gérant les processus entourant un jeton tout au long de son existence. La tokenisation des actifs du monde réel implique la structuration juridique, la garde, la conformité, la distribution, la gestion et le rachat, faisant de la création de jetons un seul composant d'un produit financier réglementé.
Le déploiement en Asie pourrait façonner une expansion institutionnelle plus large
Le partenariat a commencé à proposer le système intégré en Asie et prévoit d'étendre l'offre à d'autres marchés à mesure que la demande institutionnelle se développe. Ripple participe déjà à des projets de tokenisation en direct, notamment la classe d'actions de fonds de liquidité tokenisée d'Aviva Investors sur le XRP Ledger, qui combine des enregistrements de propriété basés sur la blockchain avec des structures établies de réglementation, de conservation et de protection des investisseurs.
L'acquisition précédente par Ripple du fournisseur de services de conservation et de portefeuille d'actifs numériques Palisade a élargi sa capacité à prendre en charge le déploiement de portefeuilles évolutifs et les transactions rapides. Adam Popat, PDG de Settlemint, a déclaré :
« Les marchés mondiaux des capitaux évoluent entièrement en chaîne, et ce changement ne fonctionne que lorsque la conservation des actifs numériques et la gestion du cycle de vie fonctionnent comme un seul système plutôt que deux. »
L’opportunité commerciale s’étend au-delà du trading de crypto-monnaies et s’étend à l’infrastructure utilisée pour émettre et gérer les actifs financiers conventionnels. Le Boston Consulting Group estime que les actifs symboliques du monde réel pourraient atteindre 88 000 milliards de dollars d’ici 2035, ce qui représente environ 16 % des actifs investissables mondiaux dans le cadre de son scénario progressif. Son scénario d’expansion rapide prévoit que les bénéfices des banques pourraient chuter d’environ 30 % par rapport à un marché sans adoption d’actifs numériques.
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