L'État de Washington demande une amende de 1,03 million de dollars et une interdiction pour une entreprise de kiosques cryptographiques

Le régulateur de Washington demande la révocation de sa licence

Le Département des institutions financières de l'État de Washington (DFI) a annoncé le 3 septembre avoir porté plainte contre GPD Holdings LLC, faisant affaire sous le nom de Coinflip, et son PDG Benjamin Weiss. L'action coercitive vise des sanctions, des remboursements et des restrictions à la suite de violations présumées de l'Uniform Money Services Act de Washington.

L'agence a déclaré :

« DFI cherche à révoquer la licence de Coinflip, à interdire à l'entreprise et à sa personne responsable de l'industrie et à condamner l'entreprise et sa personne responsable à payer une amende de 1 029 600 $. »

Les accusations font suite à un examen de 2025 qui aurait identifié des pratiques déficientes en matière de conformité et de gestion des risques. DFI a déclaré que l'activité de kiosque cryptographique de Coinflip présentait un risque d'arnaque accru pour les personnes âgées, qui généraient plus de 50 % des activités de l'entreprise à Washington. Les escroqueries aux guichets automatiques cryptographiques ciblant les consommateurs vulnérables ont attiré de plus en plus l’attention des autorités. Le directeur de DFI, Charlie Clark, a déclaré : « Le travail d'examen des régulateurs d'État est essentiel, et DFI prendra des mesures pour résoudre les problèmes lorsque les entreprises ne répondent pas aux attentes en matière de conformité. »

DFI détaille les manquements présumés à la conformité

Le relevé d'accusations de 13 pages, publié le 26 août, allègue que Coinflip ne disposait pas de contrôles anti-blanchiment d'argent adéquats et permettait à certains clients d'effectuer des transactions sans informations d'identification requises. Il cite également une surveillance insuffisante des transactions, des limites non appliquées, des rapports réglementaires inexacts, des rapports de transactions en devises en retard, des divulgations de frais peu claires et un retard dans les alertes de transactions qui étaient en retard depuis des mois.

DFI allègue en outre que Coinflip n'a pas réussi à maintenir une couverture de cautionnement adéquate pendant une partie de la période examinée et n'a pas signalé rapidement certaines relations bancaires, actions en justice et violation de données affectant les clients de Washington. Les allégations surviennent dans le cadre d’un examen plus approfondi de la conformité des kiosques cryptographiques et des risques de blanchiment d’argent. L’entreprise n’aurait également pas mis en place une politique de remboursement conforme et n’aurait pas remboursé au moins 15 clients dans le délai requis.

La fraude aux kiosques cryptographiques a attiré un examen minutieux au-delà de Washington. Les législateurs fédéraux ont introduit une législation sur la prévention de la fraude aux guichets automatiques cryptographiques après que les Américains ont signalé environ 389 millions de dollars de pertes dans les guichets automatiques cryptographiques et les kiosques en 2025. Les adultes âgés de 60 ans et plus ont déclaré environ 257,5 millions de dollars de ces pertes, selon les données du FBI.

Les stratagèmes courants impliquent des appelants se faisant passer pour des agences gouvernementales, des banques, des agents chargés de l'application des lois ou des professionnels de l'investissement avant d'ordonner aux victimes de déposer de l'argent dans des kiosques cryptographiques. Les pratiques établies de prévention de la fraude cryptographique incluent la vérification indépendante des demandes inattendues et le rejet des demandes d’envoi de cryptomonnaie sous pression.

Les frais exigent des remboursements et des interdictions de l’industrie

L'ordonnance proposée exigerait des remboursements couvrant différents groupes de clients de Washington ayant effectué des transactions à partir du 1er septembre 2023. Les clients âgés de 60 ans ou plus recevraient des frais de transaction et une majoration, tandis que certains clients identifiés dans une pièce jointe confidentielle recevraient l'intégralité du montant de leur transaction, de leurs frais et de leur majoration.

Les accusations de Washington font suite à des actions ciblées contre Coinflip dans plusieurs autres États. Par exemple, le Texas a émis des ordonnances par consentement en juillet 2023 et février 2026 concernant la transmission d'argent stable sans licence, imposant des pénalités de 31 600 $ et 40 839,75 $, respectivement. Le dossier de Washington identifie également une ordonnance par consentement du ministère du Commerce du Minnesota déposée en décembre 2024. Le procureur général de l'Iowa, Brenna Bird, a poursuivi Coinflip en février 2025 pour des frais présumés excessifs et souvent cachés, tandis que le procureur général du Missouri a poursuivi Coinflip en mai, demandant une restitution, une injonction d'exploitation et jusqu'à 1,826 million de dollars de pénalités. Coinflip a saisi les ordonnances du Texas sans admettre de violations et a qualifié le procès du Missouri de sans fondement.

Le dossier déposé à Washington reste une déclaration d’allégations plutôt qu’une ordonnance d’exécution définitive. Coinflip et Weiss peuvent demander une audience administrative pour contester les frais, les remboursements proposés, la révocation de licence, l'amende et les interdictions de l'industrie. DFI demande également des frais d'enquête de 3 837 $, des frais de poursuite et un accès continu aux dossiers pertinents de l'entreprise.