L’Office of Terrorism & Financial Intelligence (TFI) du Département du Trésor américain souhaite des outils et des autorités améliorés pour lutter contre les mouvements de fonds illicites facilités par la cryptographie. Le sous-secrétaire de TFI, Brian Nelson, a présenté cette demande dans une déclaration préparée le 14 février au comité des services financiers de la Chambre.
Nelson a exprimé sa profonde préoccupation concernant l’utilisation d’actifs virtuels dans des activités financières illicites. Selon lui, le Département du Trésor a développé un cadre de lutte contre le blanchiment d’argent pour lutter contre le financement du terrorisme tout en promouvant l’innovation responsable.
Malgré ces efforts, Nelson a fait valoir que les acteurs de la menace tels que les cybercriminels ransomwares, les escrocs et les groupes terroristes exploitent des vulnérabilités telles que l’arbitrage juridictionnel et les institutions financières non conformes pour tirer profit d’activités illicites utilisant des actifs virtuels.
Pour remédier à ces vulnérabilités, le Trésor met en place de nouveaux outils. Il s’agit notamment d’efforts visant à réduire l’anonymat associé aux mélangeurs d’actifs numériques et à responsabiliser les entreprises non conformes en vertu de la loi sur le secret bancaire et des réglementations en matière de sanctions. Nelson a dit :
« Cette action vise à accroître la transparence dans l’écosystème des actifs virtuels et à aider le gouvernement américain à atténuer ces risques de financement illicite en exigeant que les institutions financières couvertes rendent compte des transactions impliquant un mélange. »
Malgré ces mesures, le responsable a souligné la nécessité de « disposer d’outils et de ressources supplémentaires » pour « éliminer le financement illicite des acteurs des marchés et des forums d’actifs virtuels ».
« C’est pourquoi nous sommes impatients de travailler avec le Congrès pour adopter des réformes de bon sens qui mettent à jour nos outils et nos autorités pour répondre aux défis changeants auxquels nous sommes confrontés aujourd’hui. »
L’année dernière, le secrétaire adjoint du Département du Trésor, Wally Adeyemo, a souligné la nécessité de sanctions renforcées et d’autorités pour renforcer les efforts contre les acteurs illicites.
Cette déclaration fait suite à un examen minutieux récent des actifs virtuels utilisés dans des activités illicites, en particulier dans les régions en conflit comme Israël/Palestine et Russie/Ukraine. Certains critiques, dont la sénatrice Elizabeth Warren, affirment que l’industrie émergente facilite considérablement le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent.
Cependant, les principaux acteurs de la cryptographie tels que Coinbase, Binance et Elliptic réfutent ces affirmations, affirmant que la technologie blockchain offre de nombreux avantages qui peuvent être utilisés pour protéger le système financier dans son ensemble.