Le Kenya a décidé de se doter d'une plate-forme de surveillance blockchain capable de suivre les transactions sur plus de 20 réseaux blockchain alors que le pays se prépare à superviser les entreprises de cryptographie agréées en vertu de sa nouvelle loi sur les actifs virtuels.
Résumé
- Le Kenya prévoit de déployer un logiciel de surveillance blockchain alors qu'il se prépare à réglementer les entreprises de cryptographie agréées.
- La plate-forme proposée suivrait les transactions sur plus de 20 blockchains et signalerait les portefeuilles et les transferts suspects.
- Cette décision fait suite à la nouvelle loi du Kenya sur les actifs virtuels et aux règles de déclaration proposées pour les fournisseurs de services de cryptographie.
Selon les documents d'appel d'offres examinés par Capital FM Africa, l'Autorité des marchés de capitaux (CMA) du Kenya recherche un système d'analyse avancé de la blockchain capable de surveiller l'activité des actifs numériques en temps réel et de manière rétrospective.
La plate-forme proposée prendrait en charge les enquêtes réglementaires, identifierait les transactions suspectes et renforcerait la surveillance de la conformité à mesure que le cadre de licence de cryptographie du pays progresse vers la mise en œuvre.
Selon le cahier des charges, le système doit prendre en charge Bitcoin, Ethereum et au moins 20 autres réseaux blockchain. Il générerait des alertes automatisées pour les portefeuilles à haut risque, les transferts inhabituellement importants, les mélangeurs de pièces, les adresses liées au darknet et les entités répertoriées dans les bases de données de sanctions gérées par les Nations Unies et l'Office américain de contrôle des avoirs étrangers.
Le régulateur souhaite également un logiciel capable de cartographier les relations entre les portefeuilles, de reconstruire l'historique des transactions, de suivre les fonds sur plusieurs blockchains et d'attribuer des scores de risque liés au blanchiment d'argent, aux ransomwares, à la fraude et au financement du terrorisme. En outre, la CMA prévoit d'utiliser la plateforme pour identifier les échanges de cryptomonnaies les plus fréquemment utilisés par les résidents kenyans et détecter les plateformes offshore au service des utilisateurs locaux sans approbation réglementaire.
Outils de surveillance pour prendre en charge les nouvelles règles de cryptographie
L'achat de services de surveillance intervient après que le Kenya ait introduit son premier cadre juridique complet pour les actifs numériques. Le président William Ruto a promulgué la loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels en octobre, la législation entrant en vigueur le mois suivant.
La loi répartit les responsabilités réglementaires entre la Banque centrale du Kenya et la CMA. Alors que la banque centrale supervise les services de paiement, les pièces stables et les fournisseurs de portefeuilles de garde, la CMA est chargée de réglementer les échanges de crypto-monnaie, les courtiers, les conseillers en investissement et les plateformes de tokenisation alors que le Kenya aligne son cadre réglementaire sur les normes anti-blanchiment d'argent établies par le Groupe d'action financière.
Bien que le cadre juridique soit déjà en vigueur, aucune société de cryptographie n’a jusqu’à présent reçu de licence. Le Trésor national a publié un projet de réglementation en mars et les opérateurs existants ont jusqu'en novembre 2026 pour répondre aux nouvelles exigences de conformité.
Plus tôt cette année, le projet de loi de finances 2026 du Kenya a proposé des obligations de déclaration supplémentaires pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels. Dans le cadre de la proposition, les sociétés de cryptographie soumettraient des rapports annuels à la Kenya Revenue Authority contenant des informations sur les utilisateurs à déclarer et les personnes contrôlantes, tandis que le pays serait également en mesure d'échanger des données sur les transactions d'actifs virtuels avec les autorités fiscales étrangères conformément aux normes internationales de déclaration, selon une analyse publiée par KPMG Kenya.
Le Kenya rejoint les régulateurs mondiaux en utilisant l'analyse de la blockchain
Les capacités décrites dans l'appel d'offres de la CMA correspondent étroitement aux plates-formes commerciales de renseignement sur la blockchain proposées par des sociétés telles que Chainalysis, TRM Labs et Elliptic, qui fournissent des logiciels de surveillance des transactions aux régulateurs et aux forces de l'ordre de plusieurs pays.
Le Kenya reste l’un des plus grands marchés de crypto-monnaie d’Afrique. Selon Chainalysis, les utilisateurs du pays ont reçu environ 19 milliards de dollars de crypto entre juillet 2024 et juin 2025, plaçant le Kenya au quatrième rang du continent. Le rapport estime également que plus de six millions de Kenyans utilisent des actifs numériques, avec une part importante de leur activité via des canaux d'échange peer-to-peer.
Des outils similaires de surveillance de la blockchain sont déjà utilisés ailleurs. Aux États-Unis, l'Immigration and Customs Enforcement a décidé l'année dernière d'acquérir les logiciels médico-légaux de TRM Labs et Chainalysis, alors que les deux sociétés fournissent déjà des services à des agences telles que le FBI, la DEA et l'IRS. L'administration fiscale britannique, HMRC, a également engagé TRM Labs pour l'aider à retrouver les transactions suspectes en cryptomonnaie.