   
JPMorgan Chase, une banque mondiale avec 4 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion, s'engage plus profondément dans la finance basée sur la blockchain avec le déploiement d'un fonds du marché monétaire tokenisé sur Ethereum, dans un contexte de demande croissante de la part des clients institutionnels.
Cette décision marque le premier fonds du marché monétaire tokenisé de JPMorgan, ce qui en fait la plus grande banque d'importance systémique mondiale (GSIB) à lancer un tel fonds sur une blockchain publique.
JPMorgan fait appel à Etherem pour le fonds MONY
Le nouveau fonds de JPMorgan, appelé My OnChain Net Yield Fund, sera négocié sous le symbole MONY et recevra 100 millions de dollars de la division de gestion d'actifs de la banque avant d'être ouvert aux investisseurs extérieurs mardi, a rapporté le Wall Street Journal.
Le véhicule est lancé via la plateforme de tokenisation exclusive de JPMorgan, Kinexys Digital Assets. Il sera ouvert aux investisseurs qualifiés – décrits comme des particuliers ayant au moins 5 millions de dollars d’investissements et des institutions détenant 25 millions de dollars ou plus.
Ces investisseurs qualifiés peuvent obtenir des rendements en dollars américains en souscrivant via la plateforme de négociation institutionnelle de la banque, Morgan Money.
& nbsp« Avec Morgan Money, la tokenisation peut modifier fondamentalement la vitesse et l'efficacité des transactions, en ajoutant de nouvelles fonctionnalités aux produits traditionnels », a déclaré John Donohue, responsable des liquidités mondiales chez JPMorgan Asset Management.
À l'instar des fonds du marché monétaire traditionnels, MONY détient des paniers d'instruments de dette à court terme, avec des intérêts payés et des dividendes accumulés quotidiennement. Les investisseurs peuvent souscrire et racheter des actions en espèces ou en stablecoin USDC de Circle, indique le rapport.
Intérêt croissant pour la tokenisation
Cette décision est le dernier exemple de la poussée de JP Morgan vers la blockchain et les actifs tokenisés. La banque a été l'un des premiers à avoir créé JPM Coin en 2019 et établi son unité blockchain, Onyx, en 2020. La semaine dernière, JPMorgan a annoncé une émission historique de papier commercial sur la blockchain Solana.
Selon Donohue de JPMorgan, il y a « un énorme intérêt de la part des clients pour la tokenisation ».
« Nous espérons être un leader dans ce domaine et travailler avec nos clients pour nous assurer que nous disposons d'une gamme de produits qui leur permet d'avoir les choix que nous avons dans les fonds du marché monétaire traditionnels sur blockchain », a-t-il ajouté.
La tendance à la tokenisation a également recueilli le soutien des régulateurs américains. Le patron de la Securities and Exchange Commission (SEC), Paul Atkins, a récemment salué la tokenisation comme une innovation clé pour les marchés des capitaux, affirmant lors d'une apparition sur FOX Business la semaine dernière qu'elle avait le potentiel de transformer le système financier au cours des prochaines années.