- L’année dernière, 2023 a été marquée par une répression massive du secteur de la cryptographie à la suite de violations des règles AML.
- En février 2024, IDnow a rejoint un consortium avec la Fondation IOTA, Walt.id, SPYCE.5 et Bloom Labs pour garantir que les CASP et les portefeuilles auto-hébergés sont conformes aux réglementations de l’UE.
L’un des plus grands défis pour les entreprises opérant aujourd’hui dans le secteur de la cryptographie est de gérer les réglementations liées aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). L’analyse du Financial Times révèle que les sociétés de paiement cryptographique et numérique ont encouru de lourdes amendes totalisant 5,8 milliards de dollars, attribuées à diverses infractions telles que le non-respect des protocoles de lutte contre le blanchiment d’argent et le non-respect des sanctions et autres réglementations financières.
Une partie substantielle des amendes colossales de 5,8 milliards de dollars découle de l’imposition délibérée d’une lourde pénalité de 4,3 milliards de dollars à la bourse de crypto-monnaie Binance. S’exprimant à ce sujet, le procureur général Merrick B. Garland a déclaré :
« Binance est devenue la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde en partie à cause des crimes qu’elle a commis – elle paie désormais l’une des plus lourdes sanctions imposées aux entreprises de l’histoire des États-Unis. Le message ici doit être clair : utiliser les nouvelles technologies pour enfreindre la loi ne fait pas de vous un perturbateur, cela fait de vous un criminel ».
Tout au long de l’année 2023, les sociétés de cryptographie ont été confrontées à un total de 11 amendes, ce qui représente une augmentation significative par rapport à la moyenne de seulement deux amendes par an au cours des cinq dernières années. De même, les entreprises de paiement ont vu leurs amendes augmenter considérablement, totalisant 27, par rapport à leur moyenne de cinq amendes par an entre 2018 et 2022. Il est intéressant de noter que la majorité des amendes imposées aux entités de paiement visaient des entreprises de technologie financière de moins de 20 ans.
2024 pourrait être une année révolutionnaire pour la réglementation sur la cryptographie
Le début de l’année 2024 a apporté des avancées positives dans la réglementation des cryptomonnaies, notamment marquées par l’extension par l’Autorité bancaire européenne (ABE) des lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme aux prestataires de services de cryptoactifs.
En outre, des progrès significatifs ont été réalisés puisque le Conseil européen et le Parlement européen sont parvenus à un accord provisoire visant à créer l’Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA). Cette nouvelle autorité européenne sera chargée de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Même si les négociations techniques devraient se poursuivre pendant plusieurs mois, l’objectif est d’adopter formellement l’accord final d’ici 2024. Rayissa Armata, directrice des affaires réglementaires et gouvernementales mondiales chez IDnow a déclaré :
« 2024 pourrait très bien s’avérer être une année charnière pour l’industrie de la cryptographie. Il est probable que les prochaines réglementations en matière de cryptographie auront un impact positif et agiront comme une force stabilisatrice, tandis que les amendes devraient avoir un effet dissuasif et rappeler aux entreprises de cryptographie que les lois et réglementations AML s’appliquent également à elles.
En février 2024, IDnow a rejoint un consortium composé de cinq partenaires, dont la Fondation IOTA, Walt.id, SPYCE.5 et Bloom Labs. Leur objectif collectif est de garantir la conformité des fournisseurs de services d’actifs cryptographiques (CASP) et des portefeuilles auto-hébergés au règlement européen anti-blanchiment d’argent et au règlement sur les transferts de fonds (TFR). Pour plus d’informations sur le TFR, vous pouvez vous référer à notre blog intitulé « L’UE étend le TFR à la cryptographie, exigeant le KYC pour toutes les transactions cryptographiques ».
Avec #AML amendes en #crypto à un niveau record, notre consortium avec @iota, @bloomwalletio, @walt_id et @SPYCE_5 ne pouvait pas arriver à un meilleur moment.
En savoir plus sur le rôle central de la réglementation et de l’innovation technologique dans la stabilisation du navire crypto :https://t.co/hDH9c0O0GK pic.twitter.com/8PHzGxFNzd
– IDnow (@IDnowGroup) 19 février 2024
L’un des défis majeurs auxquels sont confrontés les CASP pour respecter ces nouvelles réglementations est d’assurer la conformité au RGPD. Cela pose un défi car les informations personnelles identifiables (PII) ne doivent pas être stockées sur des blockchains ou sur des technologies de grand livre distribué (DLT).
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