Fidelity, BNY, Goldman Sachs, JPMorgan, Morgan Stanley et Citi dirigent l'adoption du système bancaire Bitcoin par Strategy

Comment les six dirigeants se sont séparés du terrain

Le nouvel indice d'adoption des services bancaires Bitcoin de Strategy évalue l'adoption globale à 32 %, soulignant à quel point les grandes institutions financières ont intégré de manière inégale les services liés au Bitcoin. Fidelity était en tête avec 71 %, suivi de BNY avec 46 % et de Goldman Sachs avec 45 %, tandis que JPMorgan, Morgan Stanley et Citigroup enregistraient chacun 43 %.

L'avance de Fidelity reflète l'une des offres de services liées au Bitcoin les plus larges parmi les institutions évaluées. La société fournit directement crypto négocier via Fidelity Cryptomonnaiela conservation et l'exécution institutionnelles via Fidelity Digital Assets et Fidelity Wise Origin Bitcoin Fonds (FBTC), un spot bitcoin fonds négocié en bourse (FNB). Il sert également de dépositaire pour les fonds bitcoin avoirs. Ces offres s'alignent sur les meilleurs scores de la société en matière de trading, de garde, pièces stablesproduits négociés en bourse et catégories associées dans l'index de Strategy.

La deuxième place de BNY reflète l'accent mis sur l'infrastructure institutionnelle des actifs numériques. La banque propose crypto conservation via sa plateforme d'actifs numériques, permettant aux clients institutionnels de détenir bitcoin et l'éther aux côtés des actifs traditionnels. La plateforme intègre également des fonctions de règlement, de comptabilité et de gestion des actifs. BNY l'a étendu pour prendre en charge les actifs tokenisés et les services de données en chaîne, tout en collaborant avec Goldman Sachs pour tokeniser les enregistrements des fonds du marché monétaire. Ces initiatives correspondent à ses solides scores en matière de garde, de jetons et de leadership exécutif.

La troisième place de Goldman Sachs reflète sa progression croissante dans le secteur institutionnel. bitcoin produits d'investissement. En avril, Goldman Sachs Asset Management a déposé une demande auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis pour lancer le programme Goldman Sachs. Bitcoin ETF à revenu premium, son premier FNB Bitcoin. Le fonds proposé chercherait bitcoin exposition tout en générant des revenus grâce à une stratégie basée sur les options. La banque a également étendu sa plateforme d'actifs numériques pour les titres tokenisés et est restée active sur les marchés institutionnels d'actifs numériques, soutenant ainsi sa solide performance dans l'indice de stratégie.

Trois scores égaux cachent des stratégies bancaires différentes

JPMorgan, Morgan Stanley et Citigroup ont chacun obtenu un score de 43 %, bien qu'ils aient atteint ce niveau grâce à différentes stratégies d'actifs numériques. JPMorgan s'est concentré sur les paiements institutionnels et la tokenisation via Kinexys, qui propose des services de paiements programmables, de règlement en temps quasi réel et de tokenisation d'actifs. JPM Coin permet aux clients institutionnels de transférer des dépôts bancaires tokenisés 24 heures sur 24, tandis que Kinexys Digital Assets prend en charge les fonds du marché monétaire tokenisés et d'autres actifs financiers.

Morgan Stanley a mis l'accent sur les produits d'investissement réglementés, offrant au Morgan Stanley Bitcoin Trust (MSBT) une place FNB Bitcoinet donner accès à bitcoin ETP via E*TRADE. La société a également déposé une demande auprès de la SEC pour lancer le Morgan Stanley Ethereum Trust (MSSE) et le Morgan Stanley. Solana Trust, qui restent tous deux soumis à l’approbation réglementaire. Ces initiatives s'alignent sur ses atouts dans bitcoin le trading, les produits négociés en bourse et l'accès aux investissements institutionnels identifiés dans l'indice de stratégie.

Citigroup a centré sa stratégie sur les paiements institutionnels et l'infrastructure d'actifs numériques via Citi Token Services, qui utilise des dépôts bancaires commerciaux tokenisés et des contrats intelligents pour les paiements transfrontaliers 24h/24 et 7j/7, les transferts de liquidités et le financement du commerce. La banque a également développé des capacités de conservation d'actifs numériques et la plateforme intégrée d'actifs numériques Citi. Cette plate-forme relie ses travaux en matière de monnaie numérique, de titres, de conservation, de gestion d'actifs et de mobilité des garanties.

Comment se classent les 19 institutions restantes

Wells Fargo était en tête du reste du peloton avec 38 %, suivi de Banco Santander et de la Société Générale avec 35 %. Charles Schwab et TD Bank ont ​​obtenu 32 %, tandis que BNP Paribas, HSBC, Crédit Agricole et UBS ont chacun reçu 30 %. Leurs profils se concentraient généralement sur certaines catégories de trading, de blockchain, de jetons, de souscription ou de leadership.

Bank of America, Barclays et Standard Chartered ont chacune obtenu 28 %, et State Street 27 %. Mizuho et Deutsche Bank ont ​​enregistré 22 %, MUFG 18 % et Lloyd's 17 %. SMBC et la Banque Royale du Canada partageaient le score le plus bas, soit 13 %.

Ce que l'index ne peut toujours pas montrer

Les classements indiquent si les capacités sont visibles publiquement, mais ils ne mesurent pas le nombre de clients, les volumes de transactions, les actifs, les revenus ou la rentabilité. Un service peut également être limité à une clientèle institutionnelle ou de gestion de patrimoine, ou restreint à des marchés géographiques particuliers. Un score d’adoption élevé n’indique donc pas nécessairement dans quelle mesure chaque produit est disponible ou dans quelle mesure les clients l’utilisent.

Les futurs lancements de services de garde, de produits de prêt, de divulgation d'accès aux clients et d'allocations de bitcoins d'entreprise pourraient modifier l'ordre du classement. Pour l'instant, Fidelity détient une avance substantielle, tandis que BNY, Goldman Sachs, JPMorgan, Morgan Stanley et Citigroup ne sont séparés que de trois points de pourcentage. Des informations supplémentaires pourraient clarifier si ces banques s'orientent vers le modèle plus large de Fidelity ou maintiennent des stratégies d'actifs numériques plus spécialisées.

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