Les Émirats arabes unis (EAU) sont clairement devenus l’un des principaux centres mondiaux de cryptographie, grâce à leurs réglementations favorables à l’innovation et à leur talent pour attirer les entrepreneurs avertis en fintech.
C’est ce que révèle un rapport de Chainalysis publié mardi, qui cite une combinaison de réformes fédérales et municipales comme raison du boom de la cryptographie aux Émirats arabes unis.
Les « zones économiques franches » du gouvernement des Émirats arabes unis attirent les innovateurs, selon un rapport
Au cours de l’année précédant juin 2023, quelque 35 milliards de dollars de transactions cryptographiques ont transité par les Émirats arabes unis.
De nombreux entrepreneurs fintech et mineurs de Bitcoin souhaitent y faire des affaires. En juin, les jumeaux milliardaires Winklevoss, fondateurs de la bourse Gemini, ont manifesté leur intérêt à baser leurs opérations dans ce petit pays. Bybit et Crypto.com ont déjà ouvert des bureaux aux Émirats arabes unis.
Comment les Émirats arabes unis sont-ils devenus si attrayants pour les passionnés de cryptographie ? De l’avis des chercheurs de Chainalysis, les Émirats arabes unis sont à la pointe de l’innovation cryptographique depuis des années. En 2016, la ville de Dubaï a déployé une stratégie blockchain détaillée.
Les autorités de Dubaï avaient une vision ambitieuse de la manière dont la cryptographie allait refaire la ville. Leur stratégie de 16 pages se démarque par sa rigueur. Il aborde la formation du réseau, les modèles opérationnels, les droits de propriété intellectuelle des utilisateurs de la blockchain, les contrats intelligents, les normes de données, etc.
La stratégie anticipait la nature multilingue des entreprises et des parties utilisant Dubaï comme plaque tournante pour les transactions cryptographiques. L’une de ses dispositions exige qu’un contrat intelligent soit convertible en arabe ou en anglais. Rien ne sera perdu dans la traduction. Le contrat doit être lisible de la même manière quelle que soit la langue.
En 2022, Dubaï a lancé sa Virtual Asset Regulatory Authority (VARA) avec une orientation largement pro-crypto.
La position pro-crypto du gouvernement des Émirats arabes unis
L’approche de Dubaï est un microcosme d’une position pro-crypto plus large de la part des Émirats arabes unis, affirme le rapport. Il cite la codification par le marché mondial d’Abu Dhabi du premier cadre réglementaire mondial en matière de cryptographie.
D’autres réformes fédérales ont donné à la VARA et à d’autres régulateurs locaux une latitude en matière de réglementation et ont mis de côté des zones franches économiques, indique le rapport.
En avril, les Émirats arabes unis ont déployé un programme de licences pour les entreprises de cryptographie. Cependant, il n’est pas contraignant pour Dubaï ou les zones franches économiques du pays.
Selon l’analyse du rapport, tous ces efforts ont un effet net. L’attraction des acteurs de la fintech et des actifs numériques et la promotion de l’innovation. Ils aident à expliquer pourquoi les Émirats arabes unis se démarquent parmi les nombreuses juridictions du monde qui se sont aventurées dans l’espace cryptographique, avec des degrés de succès très variables.
L’un des effets en aval de cette position pro-crypto est l’attrait des sociétés minières Bitcoin. En juillet, le commentateur Jaran Mellerud a noté que la capacité minière opérationnelle des Émirats arabes unis était passée à 400 mégawatts, soit quatre pour cent du taux de hachage mondial de Bitcoin.
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La vue sur le terrain
La position des Émirats arabes unis ne signifie pas que leurs régulateurs ne veulent pas être durs. Ou qu’ils ont de la patience face à la fraude ou à d’autres malversations.
Le mois dernier, VARA a infligé une amende de 2,7 millions de dollars à l’échange d’actifs numériques OPNX pour non-respect des normes de marketing et de publicité des Émirats arabes unis. OPNX est la nouvelle entreprise de Kyle Davies et Su Zhu, dont la bourse Three Arrows Capital a fait faillite en juin 2022, devant des milliards de dollars à ses créanciers.
Laura K. Inamedinova, partenaire d’Illuminati Capital, basée à Dubaï, estime que les autorités locales sont devenues plus dures ces derniers mois. Après tout, ils ne veulent pas de la stigmatisation qui accompagne la fraude généralisée.
« Les récentes mesures prises par le régulateur de Dubaï montrent qu’ils deviennent plus stricts en matière de crypto et de blockchain, ce qui n’est pas une surprise », a déclaré Inamedinova à BeInCrypto.
Naviguer dans les complexités réglementaires des Émirats arabes unis
La sévérité envers une entreprise non conforme ne signifie pas du tout que Dubaï et les Émirats arabes unis ont abandonné leur position pro-innovation. De plus, l’existence de lois différentes de la part de Dubaï et du gouvernement ne signifie pas des frictions entre eux.
L’existence de règles disparates dans les zones franches et de la part du gouvernement pourrait-elle dissuader certains acteurs ? Inamedinova ne pense pas que cela devrait être le cas.
« Dubaï est un paradis pour le libre règne de l’innovation et des idées révolutionnaires. Même si les startups et les nouveaux projets devront composer avec des réglementations plus complexes, il s’agit d’un compromis qui pourrait conduire à une plus grande adoption massive à long terme », a-t-elle ajouté.
Inamedinova considère Dubaï comme un « hot spot » pour le Web3 local et international. Et, à mesure que l’industrie se développait, l’engagement des régulateurs à son égard a naturellement fait de même, a-t-elle déclaré.
« L’approche peut différer au cas par cas. Ce qui peut ressembler à une portée excessive pour une startup peut sembler une exigence raisonnable pour une autre. Dans l’ensemble, je pense que ce sont des étapes nécessaires pour apporter la technologie Web3 à un plus grand nombre de personnes de manière plus sûre », a déclaré Inamedinova.
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