L’Irlande a dévoilé sa première stratégie nationale de lutte contre le blanchiment d’argent le 13 août – et les actifs cryptographiques sont au cœur des nouvelles règles. Le vice-Premier ministre et ministre des Finances, Simon Harris, a annoncé qu'à l'avenir, les transferts d'actifs cryptographiques seraient plus étroitement contrôlés afin d'empêcher les acteurs criminels de déplacer des fonds illégaux de manière anonyme.
Il s’agit d’un signal clair pour les investisseurs et les entreprises ayant un lien avec l’Irlande : le temps des contrôles laxistes sur les transferts cryptographiques et les structures d’entreprise touche à sa fin. Cette stratégie marque le renforcement le plus significatif du cadre de lutte contre la criminalité économique depuis des années, selon le Trésor irlandais.
Cinq priorités : ce que prévoit spécifiquement la stratégie
Le programme repose sur cinq priorités stratégiques : une meilleure coordination nationale, une compréhension plus précise des risques, un cadre réglementaire plus robuste, une capacité institutionnelle accrue et une coopération internationale plus étroite. Cela se traduit par plusieurs étapes de réforme concrètes.
- Actifs cryptographiques et transferts numériques : Les nouvelles règles visent à rendre plus difficiles les mouvements d'argent anonymes et à garantir la mise en œuvre du nouveau paquet législatif européen contre le blanchiment d'argent.
- Transparence des entreprises : Les nouvelles exigences de divulgation pour les sociétés en commandite et autres structures commerciales à haut risque visent à empêcher les criminels de se cacher derrière des structures complexes.
- Capacité d’enquête financière : L’État souhaite moderniser sa capacité à détecter la cyber-fraude, le contournement des sanctions et les nouvelles formes de criminalité économique.
- Échange entre autorités : Une coopération plus étroite entre les ministères, les autorités de contrôle et les régulateurs financiers est prévue, y compris un contrôle accru des secteurs sensibles tels que les jeux de hasard.
Ce développement fait suite à l’évaluation nationale des risques 2026 récemment publiée sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, complétée par un plan de mise en œuvre associé avec des mesures prioritaires.
Harris : l'Irlande ne devrait pas être un refuge pour les criminels
Harris a justifié cette stratégie en affirmant que les organisations criminelles sont de plus en plus sophistiquées et utilisent de nouvelles technologies, des actifs cryptographiques et des réseaux financiers internationaux complexes pour dissimuler les profits criminels – l'État doit garder une longueur d'avance sur ces menaces, selon son évaluation, selon un communiqué du ministère irlandais des Finances.
Selon lui, le lancement du programme envoie un signal clair selon lequel l'Irlande ne devrait pas être un endroit sûr pour blanchir les produits du crime. Harris a déclaré qu'ils continueraient à poursuivre le crime organisé, à protéger le système financier et à maintenir la réputation de l'Irlande comme l'un des pays les plus sûrs et les plus fiables d'Europe.
Préparation à l'examen du GAFI 2026
L'un des objectifs centraux de la stratégie est de préparer la prochaine évaluation mutuelle du Groupe d'action financière (GAFI) en 2026. Cet examen international évalue la cohérence avec laquelle un pays lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Un mauvais résultat peut entraîner une atteinte à la réputation et des exigences plus strictes pour le secteur financier national.
Les responsables du ministère ont confirmé que la mise en œuvre est déjà en cours, grâce à la collaboration entre les ministères, les organismes chargés de l'application des lois, les régulateurs et le secteur privé. La rapidité avec laquelle les nouvelles exigences seront reflétées dans la pratique peut être constatée dans les règles détaillées qui suivront au cours de l'harmonisation européenne.
Classification : Pas de nouveau territoire réglementaire pour l'Irlande
La référence à la mise en œuvre du nouveau paquet législatif européen fait partie d’un développement européen plus large que les acteurs du marché connaissent déjà depuis l’introduction de MiCA. Ce qui reste crucial pour les prestataires et les investisseurs, c'est la manière dont les nouvelles exigences seront spécifiquement conçues dans le cadre de l'harmonisation européenne.
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