De cette manière, la cryptomonnaie réduit la volatilité du portefeuille

Bitcoin occupe une position de premier plan à l’intérieur et à l’extérieur du monde de la cryptographie. BTC a non seulement été la première crypto-monnaie à lancer le bal avec le livre blanc de Satoshi, mais à ce jour, elle détient de loin la plus grande domination du marché dans le monde de la cryptographie, notamment en raison de ses propriétés uniques.

L’or numérique est souvent comparé aux actifs traditionnels car il est considéré comme le summum du verrouillage et le principal phare du monde de la cryptographie. Il devient rapidement évident que Bitcoin a enregistré une performance impressionnante ces dernières années, qui éclipse même la performance des actions.

De nombreuses comparaisons montrent qu’un investissement dans Bitcoin était très lucratif, mais aussi risqué. Les investisseurs ont donc dû faire preuve de nervosité dans le passé en raison de la forte volatilité et de la forte baisse des prix.

Ci-dessous, nous examinons de manière plus nuancée la volatilité du Bitcoin. Nous montrons comment le profil risque-rendement d’un portefeuille diversifié peut être amélioré avec BTC sans augmenter significativement la volatilité.

Quiconque a investi dans Bitcoin dans le passé avait besoin de nerfs solides. Cela n’est pas seulement dû aux reportages indifférenciés de certains médias, qui ont littéralement « battu » Bitcoin. Des ralentissements massifs de plus de 80 pour cent ont également parfois durement frappé les investisseurs.

Mais l’analyse montre que les périodes de faiblesse du Bitcoin ont généralement été rapidement récupérées et que l’or numérique a pu à nouveau générer un rendement positif après seulement une courte période. Ceux qui ont survécu aux courtes périodes de faiblesse et ont persévéré ont été, dans la plupart des cas, récompensés par des rendements élevés. Cela était particulièrement vrai si l’investissement était étalé sur une période plus longue, comme par le biais d’un plan d’épargne. Cela a permis de compenser des phases d’entrée défavorables, comme lors du dernier plus haut historique de novembre 2021.

Intégrer Bitcoin dans un portefeuille diversifié

Pour de nombreuses personnes, donner à un actif unique comme BTC une pondération aussi élevée dans le portefeuille n’est pas une option pour diverses raisons. La question se pose donc de savoir comment intégrer le BTC dans un portefeuille diversifié. Surtout à la lumière des développements actuels tels que l’ETF Bitcoin, qui augmenteront encore l’accessibilité et l’adoption.

Le gestionnaire d’actifs VanEck a étudié précisément cette question et a examiné quelle influence l’ajout d’un petit pourcentage a sur le profil risque-rendement d’un portefeuille classique 60/40 d’actions et d’obligations.

Les résultats de l’étude sur une période de plus de 10 ans sont étonnants. Bitcoin a grandement amélioré le profil risque-récompense d’un portefeuille classique 60/40 sans augmenter significativement la volatilité du portefeuille.

Pour faire simple : le rendement du portefeuille a été considérablement amélioré dans certains cas, tandis que le risque est resté quasiment le même.

Conclusion : la volatilité du BTC peut être bénéfique pour les investisseurs

Bitcoin est un actif volatil et le restera dans un avenir prévisible. Les investisseurs assimilent souvent la volatilité au risque, mais la volatilité peut être envisagée sous différents angles.

Les investisseurs Bitcoin ayant une faible tolérance au risque peuvent utiliser les informations de cet article et considérer les éléments suivants :

1. Les performances passées ne permettent jamais de tirer des conclusions sur l’avenir. Cela s’applique également au Bitcoin. En particulier, il est peu probable que les performances exceptionnelles des premiers jours se reproduisent dans une telle mesure. Néanmoins, les développements actuels autour du BTC suggèrent qu’il pourrait encore être intéressant pour chacun de réfléchir à l’avenir à l’allocation de Bitcoin dans son propre portefeuille.

2. Lorsque vous attribuez du Bitcoin dans votre propre portefeuille, vous devez vous attendre à des revers à l’avenir. Celles-ci peuvent être aussi fortes que par le passé. Il peut être utile aux investisseurs de savoir que les revers du passé ont généralement été récupérés dans un court laps de temps. Il est donc logique de se concentrer sur un horizon de placement à long terme et de ne pas réagir aux fluctuations à court terme. Investir via un plan d’épargne peut être particulièrement utile et répartir le risque.
3. La bonne combinaison de Bitcoin dans un portefeuille diversifié peut améliorer le profil risque-récompense sans augmenter significativement la volatilité. Les recherches montrent qu’une allocation de 3 pour cent suffit à améliorer le profil risque-rendement.

Avertissement : le contenu de cet article ne constitue pas une recommandation d’investissement. Toute personne agissant sur la base de ces informations le fait à ses propres risques. Ni l’auteur de l’article ni l’exploitant de ce site ne pourront être tenus responsables des dommages.