Le Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) est devenu l'un des plus grands fonds de dividendes aux États-Unis. Il a amassé une fortune de plus de 90 milliards de dollars et les investisseurs apprécient ses dividendes et la croissance du cours de ses actions. En fait, son rendement total cette année a été meilleur que celui du Nasdaq 100 et du S&P 500.
BMNP vs SCHD : différentes approches de distribution de dividendes
Les actions privilégiées perpétuelles de série A à 9,5 % de BitMine Immersion Technologies (BMNP) ont récemment fait la une des journaux alors que leur prix est tombé à 79,73 $ après son lancement.
Certains investisseurs ont adopté le fonds avec enthousiasme en raison de son rendement en dividendes élevé. Il rapporte un rendement annuel d'environ 9,5 %, ce qui est nettement supérieur aux 3,2 % de SCHD. De plus, elle verse ses dividendes chaque semaine, tandis que SCHD les verse trimestriellement.
BMNP a fait l'objet d'un examen public après que son prix soit tombé en dessous du pair à la suite des troubles chez Strategy (MSTR) – où ses actions privilégiées se sont effondrées. STRC, STRD et STRK ont fortement chuté alors que les investisseurs s'inquiétaient de la capacité de Strategy à payer ses distributions.
Cependant, BMNP est en réalité nettement plus sûr que STRC et d’autres fonds gérés par Strategy. En effet, les deux sociétés poursuivent des modèles économiques différents. Strategy collecte Bitcoin, un actif qui n’offre aucun retour. BitMine, quant à lui, collecte Ethereum, un actif qui génère un rendement de mise mensuel.
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Une autre différence est que BitMine n’a aucune dette dans son bilan, tandis que Strategy a une dette de plus de 5 milliards de dollars. Récemment, Strategy a remboursé plus de 1,5 milliard de dollars de dette.
BitMine prévoit de distribuer environ 34 millions de dollars de dividendes chaque année aux actionnaires de BMNP. Il s’agit d’un montant tout à fait gérable étant donné que la société utilise MAVAN pour mettre en jeu ses avoirs en Ethereum. En supposant que les 6 millions d’Ethereum mis en jeu génèrent un rendement de 3 %, alors 180 000 pièces sont générées chaque année.
En supposant que le prix de l’Ethereum chute de 1 720 dollars actuellement à 500 dollars, la société générerait toujours 90 millions de dollars, suffisamment pour couvrir ses dividendes. De plus, BitMine dispose de 555 millions de dollars de liquidités à son bilan, ce qui est suffisant pour couvrir ses distributions de dividendes pendant plus de 15 ans.
BMNP verse un dividende plus élevé que SCHD
Bien qu’il n’y ait aucune garantie, certains signes indiquent que le BMNP représente une valeur assez bon marché. Dans ce cas, 10 000 $ investis dans le fonds rapporteront environ 950 $. Le rendement réel du dividende sera plus élevé si l’action baisse de manière plus sûre.
Un investissement similaire dans l'ETF SCHD rapporte 325 $ par an, ce qui fait du BMNP un meilleur investissement. La seule mise en garde, cependant, est que l’action SCHD pourrait avoir un potentiel de hausse plus important si les actions qu’elle contient augmentent. Son prix a augmenté de 33 % au cours des cinq dernières années.
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