Les portefeuilles cryptographiques non dépositaires en Thaïlande seront soumis à un contrôle plus strict : la Securities and Exchange Commission locale a approuvé de nouvelles règles pour les transactions avec des actifs numériques. Les services de cryptomonnaies devront collecter des informations sur les expéditeurs et les destinataires des transferts, et également confirmer que le portefeuille de cryptomonnaies utilisé appartient bien au propriétaire déclaré.
Qu'est-ce qui va changer pour les services de cryptographie
Les nouvelles exigences entreront en vigueur le 27 février 2027. À partir de ce jour, les plateformes travaillant avec des actifs numériques sont tenues d'accompagner chaque transaction de données sur les parties au transfert et de conserver ces informations pendant au moins cinq ans.
À la demande des autorités, ces informations devront être transmises aux régulateurs. Cela inclut les opérations qui utilisent la blockchain et des logiciels d'auto-conservation pour les actifs numériques, y compris les solutions de portefeuille populaires telles que MetaMask.
Pourquoi le régulateur introduit-il de nouvelles règles ?
Le secrétaire général de la Commission thaïlandaise des valeurs mobilières et des changes, Pornanong Budsaratragun, a déclaré que la réglementation mise à jour devrait réduire le risque que les plateformes de cryptomonnaie soient utilisées à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
Le régulateur espère aligner les règles locales sur les normes internationales du Groupe d’action financière sur le blanchiment d’argent. Pour les utilisateurs, cela signifie une vérification plus stricte des transferts lorsque la cryptomonnaie passe d’un service à un portefeuille personnel.
Contexte : lutter contre les comptes suspects
Auparavant, les plateformes de cryptographie thaïlandaises avaient déjà gelé plus de 10 000 comptes. Leurs propriétaires ont été soupçonnés de blanchiment d'argent après que les autorités ont intensifié la lutte contre les comptes dits mulets, qui peuvent être utilisés pour blanchir les produits du crime.
Les nouvelles règles élargissent cette approche : non seulement le compte d'échange, mais également le portefeuille non dépositaire par lequel transite le transfert, feront l'objet d'un examen plus approfondi. Ceci est important sur un marché où Bitcoin et d’autres actifs numériques sont de plus en plus utilisés en dehors des plateformes de conservation traditionnelles.
Qu'est-ce qu'un portefeuille crypto non dépositaire
Un portefeuille crypto non dépositaire est un portefeuille dans lequel l'utilisateur stocke lui-même des clés privées ou une phrase de départ et confirme lui-même les transactions. Un tel portefeuille ne contient pas de crypto-monnaie en lui-même : les actifs restent sur la blockchain et l’application ou l’appareil aide à signer les transactions et à gérer les adresses.
La principale différence avec un portefeuille de garde réside dans la personne qui contrôle l’accès aux fonds. Dans le modèle de garde, les clés sont stockées par un service, tel qu'une plateforme d'échange ou de paiement. Dans un modèle non dépositaire, les clés restent chez le propriétaire, ce qui lui donne plus de contrôle, mais il est également responsable de la sécurité des accès.
Quels sont les types de portefeuilles non dépositaires et comment fonctionne l'anonymat ?
Les portefeuilles non dépositaires se déclinent en portefeuilles de bureau, mobiles, matériels, Web et papier. Les options de bureau et mobiles fonctionnent via une application, les portefeuilles Web sont plus souvent ouverts dans un navigateur, les portefeuilles matériels stockent les clés sur un appareil séparé et un portefeuille papier implique un stockage hors ligne des données d'accès.
Il est techniquement possible de créer un portefeuille anonyme non dépositaire : vous n'avez généralement pas besoin d'un compte auprès d'un service de conservation pour générer une adresse. Mais l’anonymat n’est pas synonyme d’invisibilité totale. Les transactions sur les blockchains publiques peuvent être suivies par adresse, et si l'adresse est associée à un échange, un service ou des données personnelles, le niveau de confidentialité est considérablement réduit.
Comment choisir, configurer et sécuriser un portefeuille non dépositaire
Lorsque vous choisissez un portefeuille non dépositaire fiable, vous devez examiner la réputation des développeurs, la prise en charge des réseaux et des jetons souhaités, des mises à jour régulières, un processus de sauvegarde clair et la possibilité de gérer la phrase de départ sans la transférer à des tiers. MetaMask est souvent mentionné parmi les solutions logicielles populaires, et pour le stockage à long terme, les utilisateurs choisissent souvent des portefeuilles matériels.
La configuration de base ressemble généralement à ceci : installez un portefeuille à partir d'une source officielle, créez une nouvelle adresse, notez la phrase de départ hors ligne, activez un mot de passe ou des données biométriques et testez d'abord le travail avec une petite traduction. Pour des raisons de sécurité, la phrase de départ ne doit pas être stockée dans le cloud, envoyée dans des messageries instantanées ou saisie sur des sites suspects. Il est également important de mettre à jour l'application, de vérifier soigneusement l'adresse du destinataire et de ne pas connecter le portefeuille à des services inconnus.