Le réseau de lutte contre la criminalité financière du Trésor américain a lié environ 12,7 milliards de dollars d'activités financières suspectes à des escroqueries liées aux investissements dans les actifs numériques, en grande partie menées à partir de complexes frauduleux étrangers, sur la base de près de 34 000 rapports déposés sur plus de deux ans.
Résumé
- Le FinCEN a lié environ 12,7 milliards de dollars d’activités suspectes à des escroqueries aux investissements cryptographiques après avoir examiné 33 904 rapports déposés de septembre 2023 à décembre 2025.
- Les entreprises de services monétaires, principalement des sociétés de cryptographie, ont déposé 55 % des rapports et ont signalé 5,5 milliards de dollars, tandis que les banques ont déclaré 6,4 milliards de dollars supplémentaires.
- Les fraudeurs ont utilisé au moins 22 actifs numériques, mais les bénéfices étaient généralement convertis en pièces stables et presque exclusivement en USDT avant d'être transférés via des protocoles DeFi ou des bourses étrangères.
- Les personnes âgées sont apparues dans environ 25 % des rapports, tandis que les victimes dans les 50 États ont financé leurs pertes via des comptes de retraite, des hypothèques, la valeur nette de leur logement et des prêts personnels.
- De nombreuses opérations étaient liées à des complexes frauduleux au Cambodge, au Laos et en Birmanie, où des centaines de milliers de travailleurs ont été victimes de trafic via de fausses offres d'emploi.
Le Financial Crimes Enforcement Network a déclaré jeudi que son analyse couvrait 33 904 rapports en vertu de la loi sur le secret bancaire déposés par environ 1 300 institutions financières entre le 8 septembre 2023 et le 31 décembre 2025, donnant aux régulateurs une idée de la manière dont l'argent circulait dans les banques, les entreprises de cryptographie et les sociétés de valeurs mobilières alors que les victimes étaient entraînées dans des programmes d'investissement frauduleux.
Le FinCEN a décrit ces opérations comme des escroqueries à l’investissement dans les actifs numériques, parfois appelées boucherie de porcs, appâts amoureux ou programmes de confiance en crypto-monnaie. Les groupes criminels utilisent généralement de fausses identités et relations pour gagner la confiance des victimes avant de les orienter vers des investissements cryptographiques frauduleux.
L'activité identifiée dans les documents a touché des victimes dans les 50 États et plusieurs territoires américains.
Les sociétés de cryptographie et les banques ont signalé des milliards d'activités frauduleuses
Les entreprises de services monétaires ont soumis 55 % des rapports examinés par le FinCEN et ont identifié 5,5 milliards de dollars d'activités suspectes. La plupart des entreprises de ce groupe étaient des entreprises d’actifs numériques.
Les banques représentaient 41 % des dépôts et ont déclaré 6,4 milliards de dollars, tandis que les sociétés de titres et autres institutions financières représentaient la part restante, avec 784,5 millions de dollars signalés.
Les déclarations ont augmenté tout au long de la période couverte par l’analyse. Le nombre mensuel de déclarations a augmenté en moyenne de 10,9 %, tandis que le nombre d'activités suspectes signalées a augmenté en moyenne de 18 %.
En octobre 2023, les institutions financières ont soumis 590 déclarations totalisant 485,7 millions de dollars. En décembre 2025, le total mensuel était passé à 2 482 rapports couvrant 833,5 millions de dollars.
Le FinCEN a mis en garde contre le fait de considérer le total de 12,7 milliards de dollars comme une mesure directe des pertes des victimes. Les rapports d'activités suspectes peuvent inclure des tentatives de transactions, des transferts signalés par plusieurs institutions et des erreurs commises par les déclarants, créant ainsi la possibilité d'un double comptage. L'augmentation du nombre de dossiers pourrait provenir en partie de l'utilisation accrue du terme de recherche introduit dans l'alerte 2023 de l'agence sur les escroqueries liées à la boucherie de porcs.
Les opérateurs frauduleux se sont appuyés sur des actifs numériques familiers au lieu de créer des jetons spécifiquement pour la fraude. Au moins 22 crypto-monnaies sont apparues dans les documents déposés, l'Ethereum, l'USDT de Tether et l'USDC de Circle étant parmi les actifs les plus couramment identifiés.
Indépendamment de ce que les victimes ont initialement acheté, l'analyse de la blockchain citée par le FinCEN a révélé que les bénéfices étaient généralement convertis en pièces stables, presque exclusivement en USDT. Les fonds étaient ensuite acheminés via des protocoles financiers décentralisés ou des échanges d'actifs numériques en dehors des États-Unis.
L'utilisation répétée des mêmes adresses de collecte a fourni une autre piste. Certaines institutions financières ont identifié des adresses recevant des transferts de plusieurs victimes en même temps, les aidant ainsi à connecter des transactions apparemment distinctes au même réseau frauduleux.
L’utilisation de pièces stables est apparue à plusieurs reprises dans des mesures coercitives impliquant le même type de fraude. Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, les services secrets américains ont travaillé avec Coinbase pour retracer et récupérer l'USDT lié à des programmes de boucherie porcine en 2025. Le ministère de la Justice a demandé la saisie de 225 millions de dollars en USDT après que les enquêteurs ont lié les fonds à des réseaux frauduleux d'Asie du Sud-Est.
Le FinCEN constate que les Américains plus âgés n’ont pas été ciblés de manière disproportionnée
Les Américains plus âgés figuraient dans environ un quart des rapports d’activités suspectes, soit près de leur part dans la population américaine.
Le FinCEN a constaté l'exploitation des personnes âgées dans environ 25 % des dossiers, contre 24,4 % de la population âgée de 60 ans ou plus. Sur la base de cette comparaison, l’agence a conclu que les personnes âgées n’étaient ni victimisées de manière disproportionnée ni privées de fonds de manière disproportionnée au sein de l’ensemble de données.
Les dommages financiers pourraient encore être graves. Le FBI a enregistré 4,8 milliards de dollars de pertes liées à la fraude parmi les Américains de plus de 60 ans en 2024, un chiffre cité plus tard par les sénateurs qui ont introduit la loi GUARD pour fournir des ressources pour le traçage de la blockchain par les forces de l'ordre locales.
Les victimes finançaient souvent leurs transferts avec de l’argent en dehors de leurs économies habituelles. Le FinCEN a découvert des cas impliquant des comptes de retraite, des marges de crédit sur valeur domiciliaire, des deuxièmes hypothèques et des prêts personnels. Une femme a transféré près de 640 000 $ de sa caisse de retraite, tandis qu'une autre victime a perdu plus d'un million de dollars en six mois.
L'agence a consacré une partie de son analyse aux conséquences psychologiques de ces stratagèmes, avertissant que certaines victimes pourraient être confrontées à un risque d'automutilation après avoir découvert que leur argent avait été volé. Le FinCEN a dirigé les personnes en crise vers la ligne de vie 988 Suicide and Crisis.
Les réseaux frauduleux d’Asie du Sud-Est s’appuient sur des travailleurs victimes de trafic
De nombreuses organisations criminelles identifiées par les autorités opèrent à partir de complexes industriels au Cambodge, au Laos et en Birmanie, où les travailleurs peuvent être recrutés au moyen de fausses offres d'emploi avant d'être confinés et forcés de participer à des fraudes.
Les Nations Unies ont estimé que des centaines de milliers de personnes ont été victimes de trafic dans le cadre de telles opérations, tandis qu’Interpol a averti que le modèle des centres d’escroquerie s’était répandu en dehors de l’Asie du Sud-Est.
Les transactions cryptographiques liées à la traite des êtres humains ont fortement augmenté en 2025. Une étude Chainalysis de février 2026 a révélé que les paiements liés au trafic cryptographique ont augmenté de 85 % au cours de l'année dans les services suivis, y compris les recruteurs de main-d'œuvre associés aux complexes frauduleux d'Asie du Sud-Est. Les Stablecoins, les réseaux de blanchiment et les plateformes régionales de dépôt fiduciaire figuraient parmi les canaux de paiement identifiés par la société d'analyse blockchain.
Depuis, les autorités se sont penchées sur l’infrastructure financière qui soutient les complexes. En mars, le FBI et la police thaïlandaise ont gelé environ 580 millions de dollars de crypto-monnaie et saisi environ 8 000 téléphones dans le cadre d'une opération contre des groupes organisés de boucherie de porcs accusés de cibler les Américains.
Les réseaux peuvent s’étendre au-delà des personnes qui contactent directement les victimes. Le FinCEN a déclaré que les opérateurs de centres d'escroquerie utilisent des « marchés de garantie » en ligne pour acheter des services, notamment des outils de phishing, des comptes en ligne et du blanchiment d'argent. Les blanchisseurs d’argent professionnels peuvent créer des sociétés écrans et des comptes financiers, recruter des mules d’argent et acheminer des pièces stables via des bourses en dehors des États-Unis.
Huione, basée au Cambodge, est devenue l'un des exemples les plus marquants de cette infrastructure. Les autorités chinoises ont arrêté un ancien président du groupe Huione en avril après que le réseau ait été lié à plus de 89 milliards de dollars de transactions cryptographiques. Les autorités américaines avaient précédemment désigné le groupe Huione comme principale préoccupation en matière de blanchiment d'argent en raison de son rôle présumé dans le traitement des produits liés aux escroqueries en Asie du Sud-Est et à d'autres activités illicites.
Les autorités américaines ont intensifié leurs efforts pour récupérer les produits des escroqueries
Les agences américaines ont de plus en plus recours au traçage de la blockchain, au gel des avoirs et à la coopération avec les forces de l'ordre étrangères pour rechercher les fonds liés aux complexes.
Le FinCEN a déclaré que son programme de réponse rapide avait intercepté 1,8 milliard de dollars depuis 2015 et récupéré un peu plus d'un milliard de dollars pour 5 790 victimes américaines. Le programme permet à l'agence de partager rapidement des renseignements financiers avec des unités de renseignement financier étrangères et de demander une intervention avant que les transferts frauduleux présumés ne soient irrécupérables.
La dernière alerte de l'agence donne aux institutions financières des indicateurs permettant d'identifier les transactions liées aux centres frauduleux et encourage le partage volontaire d'informations en vertu de l'article 314(b) de la USA PATRIOT Act. Le FinCEN a déclaré qu'un tel partage peut aider les institutions à identifier les activités impliquant le blanchiment d'argent tout en offrant aux participants éligibles une protection en matière de responsabilité.
L’ampleur des mesures de répression a continué de s’accroître en 2026. Les procureurs américains ont poursuivi des réseaux accusés de combiner fraude à l’investissement et travail forcé, notamment le groupe Prince basé au Cambodge. Les autorités ont demandé la confiscation de plus de 127 000 Bitcoins liés à son fondateur Chen Zhi, tandis que les procureurs ont allégué que les travailleurs confinés dans des complexes frauduleux avaient été forcés de contacter des victimes potentielles et de les orienter vers des investissements frauduleux en crypto-monnaie.
En janvier, les autorités cambodgiennes ont arrêté Chen et l'ont transféré en Chine. Les autorités américaines et britanniques l'ont accusé, ainsi que Prince Group, d'être impliqués dans des opérations de fraude en matière de cryptomonnaie, de blanchiment d'argent et de travail forcé, allégations que la société a démenties.
Le FinCEN a exhorté les victimes de cyberfraude à contacter immédiatement leurs institutions financières et à déposer une plainte auprès de l'Internet Crime Complaint Center du FBI ou du bureau local des services secrets américains le plus proche.