Elliptic a publié un nouveau rapport expliquant comment fonctionnent les escroqueries aux guichets automatiques Bitcoin, et la partie la plus utile n'est pas l'avertissement habituel indiquant l'existence d'escrocs. C'est le chemin des transactions.
Le rapport décrit comment les fraudeurs manipulent les victimes, souvent des personnes âgées, pour qu'elles déposent de l'argent dans des kiosques cryptographiques physiques. Une fois l’argent converti en crypto, les fonds sont transférés dans des portefeuilles contrôlés par des fraudeurs. À partir de là, l’argent peut être acheminé vers d’autres adresses, services ou voies de blanchiment.
Cela rend la fraude aux guichets automatiques Bitcoin différente d’une arnaque à la carte normale.
La victime peut commencer avec de l'argent liquide, mais la perte devient rapidement un problème de traçage en chaîne. Les institutions financières, les équipes de conformité et les enquêteurs doivent alors suivre le flux des transactions cryptographiques plutôt que de se limiter à un virement bancaire.
Le point d'Elliptic est que l'analyse de la blockchain peut aider à identifier ces chemins, à signaler les adresses liées à des escroqueries et à soutenir le travail de récupération ou d'application de la loi lorsque les bons intermédiaires sont impliqués.
TL;DR
- Le rapport d'Elliptic explique comment les escroqueries aux guichets automatiques Bitcoin déplacent les fonds des victimes des dépôts en espèces vers des portefeuilles contrôlés par les fraudeurs.
- Le rapport met en avant le traçage de la blockchain comme un outil permettant d’identifier les chemins de fraude.
- Elliptic fournit des analyses ; il ne gèle pas lui-même les fonds et n’agit pas comme un organisme d’exécution.
Pourquoi les guichets automatiques Bitcoin sont utilisés dans les escroqueries
Les guichets automatiques Bitcoin créent un pont entre l’argent physique et les actifs numériques.
Cela peut être utile pour les utilisateurs légitimes, mais cela crée également une ouverture pour les fraudeurs. Un fraudeur peut faire pression sur une victime pour qu'elle retire de l'argent, se rende à un kiosque, scanne un code QR et envoie des fonds sans bien comprendre ce qui se passe.
Une fois le transfert crypto terminé, il est difficile de l’inverser.
C'est pourquoi les escrocs aiment cette méthode. L’argent circule rapidement et la victime peut ne pas se rendre compte que la transaction est irréversible avant qu’il ne soit trop tard.
Les victimes sont souvent manipulées par peur ou par urgence. On peut leur dire qu’ils doivent de l’argent, qu’un compte est compromis, qu’un être cher est en danger ou qu’ils doivent déplacer des fonds pour des raisons de sécurité. Au moment où il atteint le guichet automatique, l’escroc a déjà contrôlé la configuration émotionnelle.
La machine n'est que la dernière étape.
L'argent liquide devient une enquête en chaîne
Ce qui rend ces escroqueries intéressantes du point de vue de la conformité, c’est le passage du cash à la blockchain.
La victime commence avec de l’argent physique, mais une fois la transaction effectuée, les enquêteurs peuvent suivre un registre public. Cela ne veut pas dire que la récupération est facile. Cela signifie que les mouvements de fonds peuvent laisser des traces.
Les sociétés d'analyse de blockchain comme Elliptic peuvent identifier les groupes de portefeuilles, suivre les flux, signaler les adresses associées aux escroqueries connues et aider les institutions à reconnaître les dépôts ou les retraits suspects.
Cela est important pour les banques et les entreprises de cryptographie.
Une banque peut voir le retrait d’espèces avant la transaction au guichet automatique. Un échange cryptographique peut ultérieurement voir des fonds arriver depuis une adresse liée à des escroqueries. Les forces de l’ordre devront peut-être relier les deux côtés du flux.
Plus ces schémas sont identifiés rapidement, plus il y a de chances de perturber le processus de blanchiment.
Le problème des victimes âgées
Un aspect inconfortable de la fraude aux guichets automatiques Bitcoin est de savoir qui est ciblé.
Les fraudeurs s’en prennent souvent aux victimes âgées, car elles peuvent être plus vulnérables à l’intimidation, moins familiarisées avec la cryptographie ou plus susceptibles d’obtempérer lorsque quelqu’un prétend appartenir à une banque, à un organisme gouvernemental ou aux forces de l’ordre.
Ce n’est pas un problème uniquement cryptographique. La fraude envers les personnes âgées existe via les cartes cadeaux, les virements électroniques, les applications de paiement et la fraude bancaire. Mais les guichets automatiques Bitcoin peuvent rendre le transfert final difficile à annuler.
C’est pourquoi l’éducation est importante.
Si l’on demande à quelqu’un de déposer de l’argent dans un guichet automatique Bitcoin pour résoudre un problème fiscal, sécuriser un compte bancaire, payer une amende ou aider un membre de sa famille, il s’agit presque certainement d’une arnaque.
Les opérateurs de kiosques, les banques et les autorités locales ont essayé les avertissements, les limites de transactions et les contrôles de conformité, mais les fraudeurs s'adaptent rapidement.
L'analyse aide, mais ce n'est pas magique
Le rapport d'Elliptic rappelle également qu'il faut garder des attentes réalistes.
L'analyse de la blockchain peut aider à retracer les fonds. Cela peut aider les institutions à filtrer les adresses. Cela peut aider les forces de l’ordre à comprendre les flux de blanchiment. Mais l’analyse à elle seule ne gèle pas les actifs.
Le gel des fonds nécessite généralement une bourse, un dépositaire, un émetteur de stablecoin, des mesures policières ou une autre entité contrôlant un compte ou une adresse. Si les fonds transitent par des portefeuilles de garde autonome ou par des services mal réglementés, le recouvrement devient plus difficile.
La valeur de l’analyse réside donc dans la rapidité et la visibilité.
Il peut montrer où sont allés les fonds, s’ils ont touché des services connus et quelles entités peuvent intervenir. Cela peut transformer un rapport d’arnaque chaotique en quelque chose sur lequel les enquêteurs peuvent agir.
Mais cela n’annule pas automatiquement le transfert.
La fraude aux guichets automatiques Bitcoin est un problème de conformité, pas seulement un problème Bitcoin
Il serait trop facile de présenter les escroqueries aux guichets automatiques Bitcoin comme une raison pour laquelle Bitcoin lui-même est cassé.
Cela passe à côté de l’essentiel.
Les fraudeurs utilisent n’importe quel moyen de paiement qui leur permet de déplacer de la valeur : virements bancaires, cartes cadeaux, applications de paiement, services de transfert de fonds, chèques, cryptomonnaies, etc. Les guichets automatiques Bitcoin sont un outil dans cette économie frauduleuse plus large.
La vraie question est de savoir comment réduire les dommages.
Cela signifie de meilleurs avertissements dans les kiosques, une surveillance plus stricte des transactions, une communication plus rapide entre les banques et les sociétés de cryptographie, une éducation du public pour les utilisateurs vulnérables et une meilleure utilisation du traçage de la blockchain lorsque les fonds circulent en chaîne.
Le rapport d'Elliptic donne aux équipes de conformité une vision plus claire des mécanismes.
Les escroqueries commencent par des manipulations, se propagent via de l’argent physique et se terminent par des transactions numériques pouvant être suivies sur la blockchain.
Les arrêter nécessite une attention à chaque étape.
Cet article est basé sur le rapport d'Elliptic expliquant comment fonctionnent les escroqueries aux guichets automatiques Bitcoin.
Cet article a été rédigé par le News Desk et édité par Samuel Rae.
Voir l’article original en anglais
