Le blanchiment de crypto-monnaie était l'un des points clés de l'affaire contre deux résidents de Los Angeles : les autorités américaines estiment que Nicholas Aguilar et Jessica Marcolina ont vendu du fentanyl et de la méthamphétamine sur le darknet, puis ont tenté de cacher l'origine de l'argent à l'aide d'actifs numériques.
Un grand jury du district sud de la Floride a inculpé Nicholas Aguilar, 44 ans, et Jessica Marcolina, 37 ans. Selon les enquêteurs, ils exploitaient des vendeurs sous le nom de HotGirlzClub sur plusieurs sites du darknet et construisaient un réseau d'approvisionnement en substances interdites dans tout le pays.
En bref:
- Accusation : Un couple de Los Angeles est lié à un important réseau de drogue sur le dark web.
- Piste de crypto-monnaie : les enquêteurs affirment que des centaines de milliers de dollars ont été blanchis grâce à des actifs numériques.
- Peine possible : pour vente de substances interdites, les prévenus risquent la réclusion à perpétuité, pour blanchiment d'argent – jusqu'à 20 ans de prison.
“Fermé l'affaire minimum de +40%…”
« Maintenant, nous travaillons avec plus de 1 300 $ par mois. »
« Il s'avère que l'on retire systématiquement 500 à 600 $ »
Comment fonctionnait le prétendu stratagème du darknet
Selon les forces de l’ordre, de la drogue est envoyée par courrier depuis 2020. Au cours des seuls sept premiers mois de 2025, la police a identifié plus de 500 envois soupçonnés d’être liés au réseau et contenant des substances illicites.
Selon les enquêteurs, lors des perquisitions au domicile de Nicholas Aguilar et Jessica Marcolina en Californie, les agents ont saisi :
- de grandes quantités de drogues ;
- matériaux d'emballage;
- tout ce dont vous avez besoin pour envoyer des colis ;
- de faux documents au nom de personnes victimes d'usurpation d'identité.
L'enquête a porté une attention particulière aux encarts avertissant du risque de surdosage. Les mêmes tracts avaient déjà été trouvés dans des expéditions achetées par des agents infiltrés. Il s'agit d'un détail important pour l'accusation : cela montre que les participants au stratagème ont compris les dangers des substances vendues.
Les enquêteurs ont également déclaré que Nicholas Aguilar avait été retrouvé avec :
- deux pistolets chargés ;
- fusil;
- atelier de production de pièces d'armes;
- silencieux;
- récepteurs.
Pourquoi la cryptomonnaie est au centre du débat
L’enquête affirme que les produits du trafic de drogue ont été transférés via de longues chaînes de transactions numériques. Une telle transaction informatique laisse une trace sur le réseau, mais une série de transferts entre portefeuilles peut rendre difficile la compréhension de qui contrôle l'actif au sein du service comptable et d'où vient l'argent.
Dans de tels systèmes, la cryptomonnaie n’est souvent pas utilisée comme monnaie ordinaire pour les règlements, mais comme instrument intermédiaire. L’objectif est de séparer les produits du crime de leur source, puis de convertir les fonds en espèces ou de réaliser une transaction similaire à une transaction bancaire.
Pour l’enquête, la crypto-monnaie n’est pas importante en elle-même, mais en tant que moyen d’obtenir de l’argent : de longues chaînes de transferts peuvent brouiller le chemin des fonds, mais en même temps laisser une trace numérique.
Des cas comme celui-ci montrent pourquoi les paiements numériques restent un sujet important pour les forces de l’ordre. Là où le crime organisé apparaît, le marché de la cryptographie s'intéresse à l'enquête non seulement en tant que technologie, mais également en tant que canal pour le mouvement des fonds associés à un crime spécifique.
Qu’est-ce qui est considéré comme du blanchiment de cryptomonnaie ?
Le blanchiment de crypto-monnaie est une tentative de dissimuler l’origine illicite des actifs numériques et de les faire passer pour des fonds légitimes. Les criminels sont attirés par la rapidité des transferts, la possibilité d'envoyer de l'argent sans intermédiaires bancaires, le fait de travailler avec des portefeuilles du monde entier et le sentiment d'anonymat, surtout si les fonds transitent par de longues chaînes d'adresses.
De nombreuses cryptomonnaies n’ont pas d’émetteur centralisé : les règles d’émission et de circulation sont fixées par le protocole, le réseau décentralisé ou les développeurs du projet. Pour cette raison, le contrôle des transactions fonctionne différemment de la finance traditionnelle : aucune entité unique ne peut arrêter toutes les transactions, mais les transferts eux-mêmes restent souvent visibles sur la blockchain.
Étapes et méthodes de blanchiment via la crypto-monnaie
Généralement, un système de blanchiment d’argent est divisé en trois étapes :
- Placement : des fonds illégaux pénètrent pour la première fois dans l’infrastructure des cryptomonnaies, par exemple via l’achat d’actifs numériques ou leur transfert vers un portefeuille.
- Stratification : l'argent est transféré entre les adresses, les échangeurs, les plateformes p2p et d'autres services pour compliquer le suivi de la source.
- Intégration : des tentatives sont faites pour remettre les fonds dans la circulation légale, par exemple par le biais de retraits en monnaie fiduciaire, de paiement de biens ou d'opérations similaires aux transferts financiers réguliers.
Pour de tels systèmes, des mélangeurs ou des gobelets, des échangeurs, des plateformes p2p et des pièces anonymes comme Monero peuvent être utilisés. Plus il y a de transactions intermédiaires, plus il est difficile de comprendre rapidement d’où proviennent les actifs et qui les gère.
Comment les fonds à risque sont contrôlés et comment fonctionne le contrôle AML
Les crypto-monnaies associées à des piratages, des escroqueries, des marchés du darknet, des adresses sanctionnées ou d'autres sources illicites sont généralement qualifiées de sales. Ces actifs sont vérifiés grâce à l'analyse de la blockchain : les services comparent les adresses, les étiquettes de risque, l'historique des transferts et les listes noires, puis évaluent la probabilité de lier les fonds à des activités criminelles.
Si votre portefeuille reçoit des fonds à risque, il est plus sûr de ne pas les dépenser ou de les envoyer davantage, de sauvegarder le hachage de la transaction et l'historique des transactions, de contacter un avocat et d'informer la bourse si le portefeuille est associé au site. Dans les cas graves, vous devez contacter les forces de l'ordre.
Il est illégal de tenter de nettoyer les crypto-monnaies sales via des mélangeurs, des chaînes de portefeuille ou des transactions shell. Le risque ne disparaît pas avec le transfert : les services d'analyse peuvent relier les adresses entre elles, et la participation à la légalisation des produits du crime menace de blocage de compte, d'enquête et de responsabilité pénale.
Dans le domaine des crypto-monnaies, le contrôle AML repose sur les contrôles KYC des clients, la surveillance des transactions, l’évaluation des risques d’adresse et la déclaration des transactions suspectes. Les régulateurs et les services surveillent le blanchiment d’argent grâce à l’analyse de la blockchain, à la coopération avec les bourses et aux plateformes analytiques comme Chainalysis.
Darknet, Bitcoin et Monero : ce qui est important pour les enquêtes
Les marchés du Darknet restent une partie importante de la cryptoéconomie illégale. Selon Chainalysis, près de 2,6 milliards de dollars de flux en chaîne ont transité par ces plateformes en 2025.
Pendant longtemps, le principal moyen de paiement sur les sites du darknet était le Bitcoin. Cependant, sa blockchain ouverte permet de suivre le mouvement des fonds, c'est pourquoi certains vendeurs sont passés à Monero, une pièce où la confidentialité des transactions est plus élevée et l'analyse des transferts est plus difficile.
Les régulateurs examinent de plus en plus ces transactions dans le contexte plus large des contrôles financiers. La lutte contre les marchés illégaux, la vérification de l'origine des fonds et les sanctions liées à l'invasion de l'Ukraine par la Russie relèvent de ce domaine, car dans tous les cas, la question clé est la même : qui contrôle réellement l'argent et où il va.
Nicholas Aguilar et Jessica Marcolina sont accusés de complot en vue de distribuer des substances contrôlées et de blanchiment d'argent. Pour le premier chef d'accusation, ils risquent la réclusion à perpétuité, pour le second, jusqu'à 20 ans de prison.
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