La Banque de Thaïlande a étendu son offensive contre ce que l'on appelle l'argent gris et ciblé les flux vers USDTle stablecoin Tether, ainsi que les mouvements de trésorerie qui alimentent les centres d'escroquerie opérant dans le pays. La mesure vise à couper le circuit financier par lequel circulent les bénéfices illicites de ces opérations, dont beaucoup sont liés à des réseaux d’origine chinoise.
La Thaïlande a eu le problème de centres d'escroqueriecomplexes où se pratiquent des fraudes en ligne à grande échelle, souvent par le biais du travail forcé. L’argent qu’ils génèrent ne passe pas toujours par les canaux bancaires traditionnels : il transite par une économie informelle – l’argent gris – qui mélange espèces et cryptomonnaies pour en rendre la traçabilité difficile.
Pourquoi l'accent est mis sur l'USDT
L'USDT est devenu un outil courant pour déplacer de la valeur au-delà des frontières sans dépendre du système bancaire. Sa stabilité face au dollar et la rapidité des transferts blockchain le rendent attractif aussi bien pour les utilisateurs légitimes que pour les opérations en quête d’opacité. Ce même utilitaire explique pourquoi les autorités financières le placent désormais au centre de leur surveillance.
En se concentrant simultanément sur les flux de pièces stables et les mouvements de liquidités, la banque centrale thaïlandaise cible les deux extrêmes où l'argent sort et entre généralement dans ces réseaux. La stratégie reconnaît que les escroqueries ne fonctionnent plus uniquement avec les billets de banque ou uniquement avec les actifs numériques, mais combinent plutôt les deux.
Un problème régional aux contours complexes
La lutte contre ces centres de fraude ne s’est pas déroulée sans revers. Les opérations précédentes dans la région ont généré des effets secondaires inattendus, et certaines mesures énergiques ont fini par compliquer la situation au lieu de la résoudre, selon les rapports locaux sur les difficultés des autorités à contenir le phénomène.
La pression sur les pièces stables en Thaïlande fait partie d’une tendance plus large. Les gouvernements d’Asie et d’autres régions ont resserré leur surveillance sur Tether et d’autres pièces stables, non pas en raison de leur technologie elle-même, mais en raison du rôle qu’ils jouent dans les flux difficiles à retracer. Le défi pour les régulateurs est de filtrer les utilisations criminelles sans étouffer ceux qui utilisent ces actifs légitimement.
Ce que cela signifie pour le marché et les utilisateurs
Pour l’écosystème crypto, l’initiative thaïlandaise reflète une réalité qui se répète : à mesure que les pièces stables gagnent en volume et en adoption, elles attirent également l’attention des autorités qui surveillent le blanchiment d’argent et la fraude. Toute restriction sur l'USDT au sein du système financier local pourrait affecter à la fois les opérateurs illicites et les bourses et utilisateurs conformes.
Pour le moment, les détails opérationnels sur la manière dont la banque centrale envisage de surveiller ces flux ou sur les obligations supplémentaires qui incomberont aux plateformes qui gèrent les pièces stables dans le pays ne sont pas connus. L’efficacité de la mesure dépendra de la coordination avec d’autres juridictions, puisque l’argent gris respecte rarement les frontières.
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