La banque centrale thaïlandaise prévoit des contrôles plus stricts sur les dépôts en espèces importants et les transactions de pièces stables de grande valeur dans le cadre d'une campagne contre les flux de capitaux cachés. La Banque de Thaïlande exigera que les clients déposant 5 millions de bahts, soit environ 150 000 dollars ou plus en espèces, expliquent et documentent la provenance de l'argent. Les responsables s’attendent à ce que les règles entrent en vigueur au quatrième trimestre 2026.
Résumé
- La Thaïlande exigera des contrôles de source pour les dépôts en espèces d'une valeur de cinq millions de bahts ou plus dans tout le pays.
- Les régulateurs examinent actuellement les transactions importantes sur l'USDT pour détecter la propriété cachée et les canaux de transfert de fonds nationaux contournés.
- Les chèques de retrait existants ont réduit les activités en espèces de grande valeur, ce qui a conduit à des contrôles correspondants sur les dépôts plus tard cette année.
La banque centrale travaille également avec la Securities and Exchange Commission de Thaïlande pour examiner les transactions importantes en USDT. Selon The Nation, les responsables ont découvert des schémas de transaction qui peuvent dissimuler les bénéficiaires effectifs ou éviter les canaux de transfert de fonds nationaux. L'examen se concentre sur la recherche de qui contrôle les fonds et sur la question de savoir si les plateformes réglementées ont suivi les règles locales.
Les contrôles de retrait existants s'étendent aux dépôts
Les contrôles de dépôt prévus étendent les contrôles introduits en avril pour les retraits d'espèces d'au moins 5 millions de bahts. Les clients effectuant ces retraits doivent donner aux banques une raison commerciale vérifiée et expliquer pourquoi ils ne peuvent pas utiliser de virement électronique ou de chèque. La Banque de Thaïlande a déclaré que les retraits d'espèces de grande valeur avaient ensuite chuté de 35 %.
Le gouverneur Vitai Ratanakorn a déclaré que les autorités maintiendraient plusieurs contrôles en même temps plutôt que de s'appuyer sur une seule réponse temporaire. « Les mesures que nous mettons en œuvre ne sont pas des solutions à court terme », a-t-il déclaré, ajoutant qu'elles nécessitent « plusieurs stratégies parallèles ». Les banques seront désormais confrontées à des contrôles de contrepartie sur les dépôts importants, comblant ainsi l’écart entre l’entrée et la sortie des espèces sur les comptes.
L'USDT reste approuvé pour le trading réglementé
L’examen de l’USDT ne constitue pas une interdiction du stablecoin. La SEC thaïlandaise a ajouté l'USDT et l'USDC à sa liste de cryptomonnaies approuvées en mars 2025. Les bourses d'actifs numériques agréées peuvent les utiliser comme paires de négociation de base, tandis que les émetteurs et les fournisseurs de services réglementés peuvent les accepter dans des transactions spécifiées.
AS avait signalé à l'époque que l'approbation élargissait l'accès légal à l'USDT sur les plateformes thaïlandaises réglementées. L’enquête actuelle cible plutôt des flux inhabituellement importants, une propriété peu claire et d’éventuels efforts visant à déplacer la valeur en dehors des routes officielles de transfert de fonds. Il place la surveillance des transactions aux côtés des règles thaïlandaises existantes pour les sociétés de cryptographie agréées et les contrôles des clients.
La Thaïlande a adopté une approche mixte en matière d'actifs numériques. Il a permis le trading de crypto-monnaies approuvé et testé des utilisations contrôlées tout en limitant les paiements directs en crypto-monnaie dans de nombreux contextes nationaux. Crypto.news a rapporté que la SEC préparait des règles pour les fonds négociés en bourse cryptographiques, les dérivés et les obligations tokenisées au cours de 2026.
La Banque de Thaïlande et la SEC ont également supervisé TouristDigiPay, un programme qui permet aux visiteurs étrangers éligibles de convertir des crypto-monnaies en bahts avant de payer via le réseau QR PromptPay. Les utilisateurs doivent s'inscrire auprès de fournisseurs agréés et effectuer des contrôles d'identité. Crypto.news a rapporté que le modèle maintient les commerçants dans le système de paiement en bahts tout en permettant une conversion réglementée à partir d'actifs numériques.
Des contrôles plus larges couvrent les comptes d’or et de mules
La campagne plus large couvre également les lingots, les billets de banque, les passerelles de paiement et les comptes mulets. Les banques doivent signaler les transactions sur or suspectes, y compris les achats en ligne rapides suivis de retraits physiques le jour même. The Nation a rapporté que les retraits mensuels d'or physique sont passés d'environ 4 000 kilogrammes à environ 700 kilogrammes après une surveillance plus stricte.
Les autorités étudient également les grands échanges de billets de banque et les comptes liés aux jeux de hasard en ligne. L'examen de Stablecoin ajoute des enregistrements de blockchain à ce travail, mais les régulateurs n'ont pas annoncé de sanctions ni nommé de plates-formes dans le dernier rapport. La SEC se chargera de toute application formelle basée sur les conclusions. Les clients et les bourses attendent désormais des conseils avant que les règles sur les dépôts en espèces du quatrième trimestre n'entrent en vigueur. Les autorités n'ont pas fourni de calendrier pour achever l'audit de l'USDT ou publier les résultats de ses transactions.
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