La tokenisation révolutionne les marchés financiers et affiche déjà des taux de croissance impressionnants, notamment dans le domaine des actions tokenisées. Alors que les instruments financiers traditionnels comme les obligations convertibles stagnent, les stock tokens connaissent un véritable boom. Dans cette revue de presse, nous examinons les derniers développements en matière de tokenisation, l'introduction d'un registre basé sur la blockchain par SWIFT pour les banques mondiales, la situation volatile de l'action Advanced Blockchain et l'importance croissante des stablecoins dans le monde financier. Découvrez comment ces tendances pourraient façonner les marchés d’ici 2026 et quels défis et opportunités elles posent.
La tokenisation et son impact sur les marchés en 2026
Une analyse récente de BeInCrypto montre que les actions tokenisées croissent près de 40 fois plus vite que les bons du Trésor américain tokenisés. Alors que la valeur des obligations convertibles tokenisées, telles que les fonds BUIDL et BENJI, est restée stagnante à 15,16 milliards de dollars, les actions tokenisées ont enregistré une croissance de 28,6 % à 1,85 milliard de dollars. Le volume de transfert mensuel du jeton d'actions a augmenté de 87 % pour atteindre 8,76 milliards de dollars, et le nombre de détenteurs a augmenté de 24,5 % pour atteindre plus de 443 000.
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« Ce changement est important car les jetons d'obligations convertibles sont un produit en espèces et la demande semble saturée. Les jetons d'actions, en revanche, sont un produit d'accès et la demande continue de croître. »
En résumé, la tokenisation des actions montre une croissance dynamique tandis que la demande d'obligations convertibles diminue.
Le nouveau grand livre de SWIFT pour les banques mondiales
SWIFT a lancé un registre basé sur la blockchain pour tester les paiements transfrontaliers tokenisés. Au moins 17 grandes institutions financières, dont HSBC, Citi et UBS, ont accepté de participer à ce projet pilote. La nouvelle plateforme permet un règlement 24h/24 et 7j/7 et améliore la gestion des liquidités et l'interopérabilité entre les grands livres distribués.
Cette initiative pourrait accélérer l’adoption d’actifs tokenisés et accroître l’intérêt pour les projets de cryptographie conformes à la norme ISO 20022. Les analystes s'attendent à ce que les dépôts tokenisés soient utilisés comme couche de valeur sur le grand livre SWIFT, permettant un règlement plus rapide et une meilleure liquidité.
Dans l’ensemble, cette évolution montre que les banques traditionnelles s’appuient de plus en plus sur la technologie blockchain pour moderniser leurs processus.
L’action Advanced Blockchain atteint son plus bas niveau depuis 52 semaines
L'action Advanced Blockchain est tombée à un nouveau plus bas sur 52 semaines à 0,99 € avant de grimper de 19% à 1,33 € mercredi. Le titre s'échange actuellement à 1,11 euro, ce qui correspond à une perte de 9,45%. La volatilité du papier est un signe de l'incertitude associée à la nouvelle stratégie ABAG 2.0, axée sur l'intelligence artificielle et la robotique.
Les comptes annuels 2025 font apparaître une perte de 3,48 millions d'euros, ce qui accroît les inquiétudes des investisseurs. L’assemblée générale du 27 août 2026 pourrait apporter de nouvelles clartés, car la direction prévoit d’y présenter les détails des stratégies de sortie de ses avoirs symboliques.
L'action reste un investissement risqué car les données fondamentales sont peu fiables.
Les Stablecoins et leur rôle dans le monde financier
Les pièces stables liées au dollar américain deviennent de plus en plus importantes. Donald Trump a fait adopter le « Genius Act » pour renforcer ces crypto-monnaies et assurer la domination du dollar. Environ 90 % de toutes les pièces stables sont désormais liées au dollar américain, ce qui les rend plus faciles à utiliser comme moyen de paiement.
Les critiques à l’égard des stablecoins proviennent principalement du monde financier traditionnel, qui craint de perdre son influence. Il existe également des inquiétudes quant à la stabilité du marché si de nombreuses personnes souhaitent en même temps convertir leurs pièces stables en dollars.
Dans l’ensemble, cela montre que les pièces stables pourraient jouer un rôle important dans le futur paysage financier, mais comportent également des risques.
Tokenisation des services financiers par les banques
Plus de 15 grandes banques dans le monde s’efforcent de tokeniser les services financiers sur des blockchains privées. JPMorgan a déjà traité plus de 3 000 milliards de dollars de transactions sur sa plateforme Kinexys. Cette évolution pourrait présenter un risque plus important pour Bitcoin à long terme, car les acteurs institutionnels préfèrent de plus en plus les systèmes autorisés.
Les banques utilisent la technologie blockchain pour optimiser leurs processus et accroître leur efficacité. Cela pourrait réduire l’utilisation de la blockchain publique et modifier considérablement le paysage du marché.
L'augmentation de la tokenisation par les banques pourrait déterminer la prochaine phase d'adoption de la cryptographie et remettre en question le rôle de Bitcoin dans le monde financier.
Évaluation éditoriale
Les développements dans le domaine de la tokenisation et de la technologie blockchain montrent une nette tendance à l’intégration de ces technologies dans les systèmes financiers traditionnels. La croissance rapide des actions symboliques par rapport aux obligations convertibles stagnantes suggère que les investisseurs sont de plus en plus intéressés par des formes d'investissement flexibles et accessibles. À long terme, cela pourrait modifier la structure des marchés financiers et créer de nouvelles opportunités pour les investisseurs.
L'introduction d'un grand livre basé sur la blockchain par SWIFT constitue une étape importante qui pourrait accroître considérablement l'efficacité des paiements transfrontaliers. La participation de grandes institutions financières à ce projet pilote témoigne d’une confiance croissante dans la technologie blockchain et pourrait accélérer l’adoption d’actifs tokenisés.
Cependant, la volatilité de l’action Advanced Blockchain et les incertitudes entourant la nouvelle stratégie montrent clairement que toutes les entreprises du secteur crypto ne profitent pas de ces évolutions. Les investisseurs doivent être prudents et examiner d’un œil critique les données fondamentales.
Les pièces stables liées au dollar américain gagnent du terrain, ce qui présente à la fois des opportunités et des risques. Les mesures réglementaires, telles que le Genius Act, pourraient favoriser la stabilité et l'acceptation de ces monnaies numériques tout en dissipant les inquiétudes quant à la stabilité du marché.
Dans l’ensemble, la tokenisation croissante par les banques montre que le monde financier connaît de profonds changements. La préférence pour les systèmes autorisés pourrait remettre en question le rôle du Bitcoin et d’autres blockchains publiques et redéfinir la dynamique de l’adoption de la cryptographie.
En résumé, les développements dans le domaine de la tokenisation et de la technologie blockchain présentent à la fois des opportunités et des défis pour les marchés financiers qui doivent être attentivement surveillés.
Sources :
Voir l’article original en allemand
