Stablecore a lancé un programme d'accès anticipé aux pièces stables et aux actifs numériques pour les coopératives de crédit américaines, permettant aux institutions participantes de tester les services financiers basés sur la blockchain avant de décider de les intégrer ou non dans leurs plateformes bancaires.
Résumé
- Stablecore a lancé un programme stablecoin à accès anticipé avec Circuit et Curql pour les coopératives de crédit gérant environ 25 milliards de dollars d'actifs.
- Les coopératives de crédit participantes peuvent tester les pièces stables, les dépôts tokenisés, les Bitcoins, les services de jalonnement et de paiement crypté avant l'intégration complète.
- Le lancement s'ajoute à l'expansion bancaire de Stablecore alors que de plus en plus de coopératives de crédit américaines se préparent à une éventuelle réglementation du stablecoin.
Le programme a été annoncé mercredi grâce à un partenariat entre Stablecore, Circuit, anciennement connu sous le nom de Members Development Company, et Curql, un collectif d'investissement fintech soutenu par plus de 160 coopératives de crédit.
Stablecore a déclaré que le groupe initial comprenait la RBFCU, la Stanford Federal Credit Union et la Capitol Federal Credit Union, les institutions participantes représentant environ 25 milliards de dollars d'actifs combinés.
Les coopératives de crédit participantes seront en mesure d'évaluer les paiements en stablecoin, les dépôts tokenisés, le Bitcoin, les rampes d'entrée et de sortie de crypto, le jalonnement et d'autres services d'actifs numériques via la plate-forme de Stablecore avant de décider d'offrir ou non ces produits aux membres. La société a déclaré que les produits sont conçus pour fonctionner dans le cadre des expériences bancaires numériques existantes.
« Les membres font confiance à leurs coopératives de crédit en raison de leur capacité à fournir un accès sécurisé et fiable aux produits et services financiers qui les intéressent au sein d'une seule expérience », a déclaré Alex Treece, PDG et co-fondateur de Stablecore.
Il a ajouté que la société aide les coopératives de crédit à « rester pertinentes face aux menaces concurrentielles, à conserver leurs dépôts et à continuer d'être le principal partenaire financier de confiance de leurs membres » en leur permettant de proposer des produits d'actifs numériques.
Pendant ce temps, Ethan Cunningham, directeur de la stratégie chez Circuit, a déclaré que le programme offre aux institutions participantes « un espace de collaboration » pour évaluer ensemble les pièces stables et les actifs numériques tout en apprenant comment la technologie pourrait façonner les services financiers sans s'éloigner de leur approche axée sur les membres.
Selon Stablecore, le programme comprend également une formation destinée au personnel et aux membres des coopératives de crédit afin de soutenir l'adoption future des actifs numériques. La société a ajouté que l'ancien régulateur de la FDIC, Ben Hailey, a récemment rejoint le groupe en tant que responsable des risques et de la conformité pour superviser les cadres de gouvernance, de risque et de conformité des institutions partenaires.
Stablecore étend ses partenariats bancaires
La dernière initiative s'appuie sur les efforts de Stablecore visant à apporter des services de pièces stables et d'actifs tokenisés aux institutions financières via les systèmes bancaires de base existants. En février, la société a rejoint le Jack Henry Fintech Integration Network, qui donne accès à environ 1 670 clients principaux de banques et de coopératives de crédit.
Stablecore a également élargi ses partenariats bancaires en mai après que la Tennessee Bankers Association a sélectionné la société comme fournisseur privilégié de technologies d'actifs numériques pour ses plus de 175 institutions membres. L'accord a permis aux banques membres d'accéder à des comptes stables, des dépôts symboliques, des prêts adossés à des cryptomonnaies, des acceptations de paiement et des comptes d'actifs numériques via leurs systèmes bancaires existants.
Colin Barrett, président et directeur général de la Tennessee Bankers Association, a déclaré à l'époque que les clients bénéficieraient d'outils d'actifs numériques fournis via « l'environnement sécurisé et fiable de leur banque locale ».
Les coopératives de crédit américaines ont également commencé à se préparer à une éventuelle réglementation des pièces stables. En février, la National Credit Union Administration a proposé un cadre de licence qui obligerait les émetteurs de pièces stables de paiement opérant par l'intermédiaire de filiales de coopératives de crédit assurées par le gouvernement fédéral à obtenir une licence NCUA avant d'émettre des pièces stables.
La proposition s'est concentrée sur les exigences en matière d'agrément et de surveillance, tandis que des règles supplémentaires concernant les réserves, le capital, la liquidité et la gestion des risques sont attendues dans le cadre de futures réglementations.
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