En résumé
- L’Irlande a lancé un plan en 30 points visant à renforcer les contrôles contre le blanchiment d’argent grâce aux actifs cryptographiques.
- L’Autorité de régulation des jeux doit fixer une norme pour les fonds cryptographiques avant le deuxième trimestre 2027.
- Le plan prépare l'Irlande à son évaluation mutuelle du GAFI en 2028 sur les normes anti-blanchiment d'argent.
L’Irlande a placé les actifs cryptographiques directement dans la ligne de mire de sa dernière répression de la criminalité financière.
Jeudi, le gouvernement a lancé une nouvelle évaluation nationale des risques en matière de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération, ainsi qu'un plan d'action en 30 points pour renforcer la réponse de l'État. L’évaluation souligne l’utilisation abusive des crypto-actifs comme l’une des nombreuses menaces en évolution, citant des fraudes de plus en plus sophistiquées, des technologies émergentes et des vulnérabilités des réseaux financiers mondiaux.
Parmi les mesures clés du plan figurent « des garanties renforcées concernant les actifs cryptographiques et la finance numérique », selon le ministère des Finances.
La disposition plus spécifique sur la crypto-monnaie charge l'Autorité irlandaise de régulation des jeux de hasard d'établir une norme industrielle pour accepter « les activités liées à la crypto-monnaie comme source de fonds », garantissant que les entreprises font preuve de diligence raisonnable et vérifient que l'argent est légitime. La mesure est prévue pour le deuxième trimestre 2027.
La norme vise à garantir que les fonds entrant dans les sociétés réglementées proviennent de sources légitimes, dans le cadre d’un renforcement plus large des contrôles sur les crypto-monnaies et les jeux de hasard. Par ailleurs, la Banque centrale a été chargée de développer une « compréhension systématique » de la manière dont les technologies émergentes, telles que l’IA, créent à la fois de nouvelles vulnérabilités et de nouveaux outils pour la lutte contre le blanchiment d’argent.
Le plan plus large repose sur une surveillance plus stricte dans d’autres domaines. Il donne aux autorités anti-blanchiment de nouveaux pouvoirs pour imposer des amendes, soumet les clubs de jeux privés à des licences obligatoires, introduit une règle de « boucle fermée » qui restitue les gains des paris sur le compte de dépôt d'origine, augmente la transparence sur la propriété des entreprises et crée un cadre pour mener des enquêtes sur le blanchiment d'argent parallèlement aux enquêtes fiscales et accises.
L'évaluation des risques accompagnant le plan évalue la menace globale de blanchiment d'argent en Irlande comme modérée et la menace de financement du terrorisme comme faible, tout en notant que les réseaux criminels « combinent de plus en plus les méthodes traditionnelles basées sur les espèces avec les innovations numériques » telles que les actifs cryptographiques, les réseaux de mulets financiers et les « techniques de superposition complexes ».
L'exercice est également présenté comme une préparation à l'évaluation mutuelle de l'Irlande en 2028 par le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme mondial qui fixe les normes de lutte contre le blanchiment d'argent.
« Les criminels sont de plus en plus sophistiqués, exploitent la technologie, opèrent au-delà des frontières et s'adaptent rapidement au changement », ont déclaré le Tánaiste et le ministre des Finances, Simon Harris, lors du lancement, ajoutant que le gouvernement « ne peut pas rester les bras croisés face à ces menaces ».
Harris a souligné que la criminalité financière n'est pas sans victimes, soulignant que « les personnes âgées perdent leurs économies, les familles sont fraudées et les communautés subissent des préjudices à cause des activités criminelles ».
Le ministre de la Justice Jim O'Callaghan a qualifié le plan de « feuille de route pratique » pour que la réponse irlandaise reste « efficace, proportionnée et adaptée à son objectif », qui sera mise en œuvre aux côtés de la Garda Síochána, du Revenu, de la Banque centrale et d'autres régulateurs.
Cette attention renouvelée fait suite à des affaires de cryptomonnaie qui ont fait la une des journaux sur le sol irlandais. En mars, le Criminal Assets Bureau a décrypté l'un des 12 portefeuilles de Bitcoin lié à un trafiquant de drogue reconnu coupable, faisant partie d'un transport de 6 000 BTC confisqué en 2019 qui a depuis atteint environ 383 millions de dollars.
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