- Analystes bancaires Citi prédit que la valeur des titres numériques tokenisés pourrait atteindre 5 500 milliards de dollars d’ici 2030.
- Pour atteindre ce chiffre, il faut non seulement un intérêt institutionnel, mais aussi les capacités techniques nécessaires à sa mise en œuvre.
Le paysage financier est à l’aube d’une transformation structurelle majeure motivée par l’intégration de la finance traditionnelle et de la technologie blockchain. Les recherches du géant bancaire Citi indiquent que le marché des titres tokenisés connaîtra une croissance exponentielle au cours des prochaines années.
Les analystes bancaires ont calculé que d’ici 2030, la valeur des titres numériques tokenisés pourrait atteindre 5 500 milliards de dollars (la capitalisation actuelle est de 17 milliards de dollars). Cette trajectoire de croissance suggère un intérêt institutionnel accru pour les infrastructures basées sur la blockchain et la tokenisation des actifs du monde réel (RWA).
Depuis des décennies, les systèmes financiers traditionnels sont confrontés à des règlements lents, à des transactions transfrontalières complexes et à des coûts de transaction élevés. Selon l'analyse de Citi, le transfert des instruments financiers traditionnels (obligations, immobilier et capital-investissement) vers des registres publics distribués pourrait considérablement améliorer ces problèmes.
La tokenisation permet la fragmentation des actifs de grande valeur, ce qui abaisse les barrières à l’entrée pour les investisseurs mondiaux et crée des marchés secondaires pour les actifs historiquement illiquides. De plus, les capacités logicielles de contrats intelligents permettent une conformité automatisée et une compensation instantanée, éliminant ainsi le cycle de règlement typique T+2 qui domine aujourd'hui à Wall Street.
La transition vers un écosystème tokenisé de 5 500 milliards de dollars marquera la fin de la transition des titres numériques du concept expérimental de blockchain vers un renouveau structurel fondamental de la finance mondiale.
Atteindre un chiffre aussi énorme s’accompagnera d’un certain nombre de problèmes. Le secteur financier doit notamment surmonter un certain nombre de défis critiques, notamment la réglementation dans différentes juridictions, le manque de cadres juridiques pour protéger les droits de propriété numérique et la question de l'interopérabilité technique entre les différentes blockchains publiques et privées.
Les experts notent que pour que le marché des valeurs mobilières tokenisées atteigne la liquidité nécessaire, un modèle hybride ou des blockchains publiques sécurisées seront nécessaires pour faciliter les transactions transfrontalières mondiales. L’intégration des technologies de confidentialité contribuera à combler cette lacune. Les banques pourront tirer parti de l’ampleur des réseaux publics tout en respectant des réglementations financières strictes.
À mesure que les actifs réels continuent de migrer vers la blockchain, la frontière entre les marchés de capitaux traditionnels et l’infrastructure cryptographique continuera de s’estomper.
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