LE Banque centrale du Brésil (BCB) a modifié les règles autorisant les courtiers de crypto-monnaie à opérer dans le pays ce vendredi (29). La municipalité a publié une nouvelle instruction normative avec le exigence d'un rapport d'audit indépendant pour évaluer les processus de l'entreprise.
Ce document technique doit être signé par un professionnel ou un bureau avec enregistrement actif auprès de la Securities and Exchange Commission (CVM). La nouvelle règle entre en vigueur à partir du 1er juin sur tout le territoire national.
De cette manière, l’institution publique ajoute une couche supplémentaire à la stricte réglementation des échanges, avant de libérer le travail de nouvelles entreprises cryptoactives. L'accent est mis sur la validation des structures créées pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement des actes de terrorisme.
L’exigence de rapport renforce la surveillance des courtiers en cryptomonnaie
Les auditeurs auront pour mission d'analyser la politique institutionnelle et la structure interne des entreprises qui demandent des licences d'exploitation. Le règlement impose de contrôler la séparation des intérêts entre les propriétaires et les secteurs de contrôle des risques.
Le professionnel externalisé vérifiera les programmes de formation appliqués aux salariés pour faire face à des situations atypiques. De plus, l'expert évaluera comment la plateforme classe et connaît le profil de chaque client enregistré dans le système.
La norme exige un examen approfondi des données fournies par les individus et les groupes d'entreprises. Les manuels de procédures internes doivent refléter la capacité financière des utilisateurs et suivre l'origine réelle des capitaux déplacés dans les comptes.
Les normes internationales façonnent une nouvelle étape de l’évaluation des plateformes
L'organisme de réglementation établit des lignes directrices sur la capacité de l'entreprise à surveiller et à stopper rapidement les transactions suspectes. Les verrous internes du courtier devraient déclencher des avertissements de fraude potentielle auprès du Conseil de contrôle des activités financières (Café).
Les alertes envoyées au Conseil de renseignement financier seront effectuées dans le secret absolu contre les fuites vers les personnes faisant l'objet de l'enquête. L'audit évaluera si la plateforme est en mesure de bloquer les soldes des objectifs sanctionnés par les déterminations du Conseil de sécurité des Nations Unies.
Les changements imposés par le texte officiel alignent le marché brésilien sur les meilleurs paramètres mondiaux pour prévenir les crimes économiques. Cette vérification externe augmente la transparence des contrôles adoptés pour prévenir les délits prévus dans la législation fédérale protégeant le système financier.
Les ajustements de capital nécessitent des notifications strictes à l'État
Le nouveau texte réglementaire crée également des règles sur la croissance des capitaux propres des entreprises provenant des bénéfices conservés dans les bilans. Les associés doivent notifier aux autorités les augmentations de capital dans un délai maximum de quinze jours après le fait accompli.
Cet avis se fera par le biais d'enregistrements dans un système intégré pour faciliter la surveillance continue de la santé financière des entreprises. Les fournisseurs d'infrastructures sans l'approbation finale de la municipalité répondront également à ces exigences de communication en matière de croissance structurelle.
D'autre part, le document assouplit les délais en acceptant les évaluations des auditeurs émises dans les douze mois précédant la demande de licence. De cette façon, les entreprises peuvent réutiliser les avis récents pour accélérer le processus d’ouverture d’une nouvelle entreprise.
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