Les organismes de contrôle paraguayens ont décidé d'intensifier la surveillance des investisseurs en cryptomonnaies en mars, après que la Direction nationale des recettes fiscales (DNIT) a publié le Résolution générale n° 47 pour forcer déclaration du solde et de l’adresse des actifs numériques.
Les experts analysent cette exigence avec une profonde préoccupation quant aux droits individuels. Fernando Arriola, PDG de BC Mining, a publié mardi (7) un texte contenant des avertissements sur les risques liés à cette collecte de données étatiques.
Selon l'évaluation de l'exécutif, les normes créent obligations portant atteinte à la vie privée. En effet, les utilisateurs de Bitcoin devront déclarer les clés publiques et compléter les traces de leurs transactions financières.
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De plus, la règle détermine l'envoi de données précises sur la date et l'heure de chaque opération effectuée. Les bureaucrates exigent la valeur brute des échanges exprimée en dollars et les frais de transaction payés.
Les réglementations excluent les monnaies émises par les banques centrales et les instruments financiers traditionnels. Revenue Target est limité aux actifs basés sur des systèmes de grand livre distribué protégés par cryptographie.
Risques d'atteinte à la vie privée au Paraguay, prévient l'exécutif
Une autre exigence imposée par la commune consiste à transmettre le code identifiant unique pour chaque mouvement. Ce détail supprime la vie privée des citoyens lorsqu'ils utilisent la technologie blockchain dans leur routine.
Les activités soumises au contrôle du gouvernement comprennent l’achat, la vente, la détention et le transfert d’actifs cryptographiques. Les procédés miniers, les dépôts de revenus et les prêts font également partie de la liste obligatoire établie par le fisc.
Révéler les clés du portefeuille vous permet de suivre publiquement tout le capital d'un individu. Arriola souligne le risque qu’un tel niveau de transparence forcée expose les gens à des crimes violents et à l’extorsion.
Les pays européens ont déjà enregistré des fuites d'enregistrements associés à des comptes de courtage. Les criminels ont utilisé ces listes pour orchestrer des enlèvements contre les détenteurs de gros volumes de crypto-monnaies.
L’écosystème monétaire ne dispose pas de mécanismes de rétrofacturation pour les transactions effectuées sous menace physique. En conséquence, l’investisseur se retrouve vulnérable, sans aucune chance de bloquer les transferts de fonds sous la contrainte criminelle.
Fardeau bureaucratique sur le marché
Les fuites provenant des bases étatiques se produisent fréquemment dans plusieurs pays du monde. La remise des clés privées à l'État constitue donc un danger pour la sécurité personnelle de chaque citoyen, selon l'auteur du texte publié sur le site ABC.
Outre le risque sécuritaire, Arriola critique le fardeau réglementaire imposé aux entreprises. Les entreprises du secteur envoient déjà des rapports au Secrétariat pour la prévention du blanchiment d'argent ou de biens (Seprelad).
Exiger des soumissions supplémentaires de formulaires au DNIT chevauche les tâches et étouffe le marché libre et les représentants de la Chambre paraguayenne des technologies financières tentent de promouvoir des réunions pour aligner les critères de perception des impôts.
Ils cherchent à construire des règles claires capables de ne pas nuire à l’évolution organique de la technologie blockchain. Les transactions financières à travers la frontière paraguayenne avec des crypto-monnaies atteignent 5 milliards de dollars chaque année.
Les personnes dont le chiffre d’affaires annuel est supérieur à 5 000 $ US entrent dans le réseau réglementaire. Les personnes physiques sans aucune forme de société sont soumises à l'obligation de transmettre des données personnelles à l'administration fiscale.
Les échanges centralisés et même les protocoles décentralisés entrent dans le champ d’application de la résolution. Les plateformes sans siège dans le pays voisin génèrent également des obligations de déclaration pour les citoyens paraguayens.
Les citoyens couverts par les règles doivent adhérer au registre unique des contribuables dans la nouvelle catégorie. Ils devront remettre les informations au cours du troisième mois après la fin de chaque exercice financier.
De cette manière, des taxes commencent à s'appliquer à partir de 2026. Les échecs dans ce transfert entraînent des amendes d'un million de ₲ pour les livraisons tardives.
Arriola conclut son texte en affirmant que la coercition éloigne les investisseurs des formalités, car la crainte de voir le solde exposé l'emporte sur les avantages de l'enregistrement auprès des autorités gouvernementales paraguayennes.