En résumé
- Bitcoin Depot a annoncé qu'il vérifierait l'identité de ses clients à chaque transaction, au milieu de poursuites intentées par les procureurs du Massachusetts et de l'Iowa.
- Les Américains ont perdu 333 millions de dollars dans la fraude aux guichets automatiques cryptographiques en 2025, selon le FBI, les personnes âgées étant les principales victimes.
- La société a accepté de restituer des fonds dans le Maine pour 1,9 million de dollars, alors que ses actions ont chuté de 80 % en six mois.
Bitcoin Depot commencera à vérifier l'identité de ses clients chaque fois qu'ils utilisent ses guichets automatiques, affinant volontairement ses procédures de conformité sous la pression croissante des procureurs de l'État.
Cette décision marque une « avancée significative » dans les efforts de Bitcoin Depot pour prévenir la fraude et d’autres activités illicites, a déclaré la société basée à Atlanta dans un communiqué de presse. La société a commencé à mettre en œuvre cette politique par un déploiement progressif au début du mois, a-t-il ajouté.
En rendant l'identification personnelle obligatoire pour chaque transaction, l'entreprise cherche à réduire le partage de compte, le vol d'identité et les tentatives de piratage de compte, a-t-il déclaré. En octobre, Bitcoin Depot a commencé à exiger des clients qu’ils présentent une pièce d’identité lors de la première utilisation de ses services.
« La vérification de l'identité dans chaque transaction nous aide à détecter des modèles qui pourraient ne pas apparaître lors du processus d'intégration », a déclaré le PDG Scott Buchanan. Décrypter. « Bitcoin Depot prend cette question très au sérieux alors que nous continuons à donner la priorité à la confiance et à la sécurité de nos clients. »
La société, qui exploite 8 800 guichets automatiques en Amérique du Nord, a vu le cours de son action chuter de 6,7 % mardi à 5,37 dollars, selon Yahoo Finance. Ses actions ont chuté de 80 % au cours des six derniers mois.
Bitcoin Depot affirme qu'il facilite un accès plus large aux actifs numériques en permettant aux clients d'acheter du Bitcoin en espèces via ses machines, mais les procureurs du Massachusetts et de l'Iowa font partie de ceux qui ont allégué que l'entreprise profitait sciemment des escroqueries contre les personnes âgées.
En 2025, les Américains ont perdu 333 millions de dollars à cause de la fraude aux distributeurs automatiques de crypto-monnaie, selon le FBI. Et l’année dernière, un rapport de l’AARP a révélé que 14 États avaient adopté des lois ciblant les guichets automatiques de crypto-monnaie, des États comme la Californie et le Texas imposant des limites strictes aux transactions.
Les fraudeurs ciblent de plus en plus les personnes âgées utilisant les guichets automatiques Bitcoin en raison de la nature irréversible des transactions sur le réseau de l'actif. Ils convainquent souvent les victimes de leur envoyer des fonds sous couvert de « paiements gouvernementaux » ou de « soutien technique » avant de disparaître.
Dans une plainte déposée plus tôt ce mois-ci, la procureure générale du Massachusetts, Andrea Campbell, a allégué que Bitcoin Depot avait sciemment facilité les escroqueries cryptographiques, « tout en éliminant les garanties contre la fraude et en trompant les investisseurs pour son propre bénéfice ».
Le procès note qu'avant que Bitcoin Depot n'affine sa politique en octobre, les clients n'étaient tenus de fournir un numéro de téléphone que lors de l'achat de petites quantités de Bitcoin.
Semblable au procès intenté par le procureur général de l'Iowa contre Bitcoin Depot l'année dernière, Campbell a allégué que les clients de Bitcoin Depot sont soumis à des frais cachés. Cependant, le procès dans le Massachusetts est différent car il demande à un tribunal de forcer Bitcoin Depot à modifier son modèle économique.
Dans le cadre du procès, Campbell a demandé qu'il soit interdit à Bitcoin Depot d'accepter des transactions supérieures à 10 000 $ « sans prendre de mesures supplémentaires pour prévenir la fraude », comme poser une série de questions pour identifier les risques d'arnaque et établir un processus de remboursement pour les victimes.
L'année dernière, la Cour suprême de l'Iowa a statué que Bitcoin Depot avait le droit de conserver l'argent déposé dans ses guichets automatiques contre les escroqueries. La détermination était basée sur le fait que les clients doivent certifier qu'ils possèdent le portefeuille qui reçoit le Bitcoin pour effectuer des transactions.
Cependant, la société a accepté le mois dernier de restituer les fonds aux victimes d'escroquerie dans le Maine, à la suite d'un règlement de 1,9 million de dollars avec le bureau de protection du crédit à la consommation de l'État.
Bien que Bitcoin Depot travaille avec les autorités pour les aider à identifier les fraudeurs potentiels, une confusion peut parfois survenir. Parmi eux, l'année dernière, les autorités du Texas ont pénétré par effraction dans l'un des distributeurs automatiques de l'entreprise avec des outils électriques pour tenter de récupérer des fonds.
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