La Fed cherche à éliminer le « risque de réputation » de ses règles et à mettre fin à l'opération Chokepoint 2.0

La Réserve fédérale a ouvert une période de commentaires publics de deux mois sur une proposition visant à codifier de manière permanente la suppression du « risque de réputation » de ses règles de surveillance bancaire, l'étape la plus contraignante à ce jour dans un vaste recul réglementaire qui, selon les défenseurs de la crypto-monnaie, met fin à l'opération Choke Point 2.0.

Cette décision fait suite à une annonce l'année dernière selon laquelle le terme ne serait plus pris en compte dans la supervision bancaire et serait remplacé par une focalisation sur les « risques financiers importants ».

« Cette norme vague et intrinsèquement subjective a introduit une variabilité inutile dans les approches de surveillance et a détourné l'attention des risques financiers fondamentaux et mesurables, tels que le crédit, la liquidité et le risque de marché, qui ont un impact plus direct sur la sécurité et la solidité des institutions financières », a déclaré mardi la vice-présidente de la surveillance Michelle Bowman.

« La discrimination exercée par les institutions financières sur ces bases est illégale et n'a pas sa place dans le cadre de surveillance de la Réserve fédérale », a-t-il ajouté.

La sénatrice Cynthia Lummis (R-WY), qui a présenté l'année dernière le « Manuel de mise en œuvre de l'accès aux comptes » de la Fed lors d'une audience du comité sénatorial des banques pour montrer comment le risque de réputation était utilisé contre les sociétés de cryptographie, a déclaré que la proposition était attendue depuis longtemps.

« Ce n'est pas le rôle de la Fed d'agir en tant que juge et jury pour les sociétés bancaires d'actifs numériques », a-t-il publié sur

Sudhakar Lakshmanaraja, fondateur de l'organisme politique Web3 Digital South Trust, a déclaré : Décrypter que la proposition était une correction nécessaire, même s'il a averti que les pressions informelles ne sont jamais le seul facteur.

« Les banques sont prudentes à l'égard des crypto-monnaies, non seulement en raison de la conformité et de la volatilité AML, mais aussi parce que les rails de paiement crypto et les pièces stables peuvent remettre en question les principes économiques fondamentaux du secteur bancaire, tels que les dépôts et les paiements », a-t-il déclaré.

Lakshmanaraja a noté que le Congrès devrait « résoudre ce problème grâce à une législation claire sur la structure du marché de la cryptographie et des pièces stables, comme la loi CLARITY et la loi GENIUS », afin que les entreprises légales bénéficient de règles d'accès bancaire prévisibles au lieu de « signaux de surveillance discrétionnaires ».

« Les services bancaires de base ne devraient pas être utilisés comme une arme contre une industrie juridique basée sur des intérêts institutionnels et des pressions informelles », a-t-il ajouté.

L'annonce de la période de commentaires intervient quelques jours après que JP Morgan Chase a reconnu pour la première fois avoir fermé les comptes du président Donald Trump à la suite de l'attaque du Capitole américain le 6 janvier 2021, selon un récent rapport de Actualités AP.

Trump poursuit JP Morgan pour 5 milliards de dollars pour des fermetures de comptes prétendument motivées par des raisons politiques, selon Charles Gasparino de Entreprise de renardqui a noté que plusieurs banques agissaient sous la pression du « risque de réputation » de l'OCC.

En août dernier, Trump a signé un décret ordonnant aux régulateurs fédéraux du secteur bancaire d'adopter des politiques visant à empêcher « le débanking politisé ou illégal », la Maison Blanche déclarant que l'administration avait « mis fin une fois pour toutes à l'opération Chokepoint 2.0 ».

Plus tôt ce mois-ci, la FDIC a réglé une poursuite distincte contre la FOIA déposée à la demande de Coinbase, acceptant de payer 188 440 $ de frais juridiques après qu'un tribunal a déterminé que l'agence avait « violé la FOIA » en retenant systématiquement des dizaines de « lettres de pause » cryptographiques, des documents qui montraient comment les banques avaient subi des pressions pour arrêter ou limiter l'activité cryptographique pendant l'ère Biden.

Dans le cadre du règlement, la FDIC s'est également engagée à revoir ses supports de formation FOIA et a déclaré qu'elle ne maintiendrait plus une politique générale de rétention systématique des documents de surveillance bancaire.

La période de commentaires publics de la Fed se termine dans 60 jours, après quoi la règle finale devrait être publiée au Federal Register.