En résumé
- J5, un groupe fiscal de cinq pays, a averti que les bureaux de cryptographie OTC déplacent 1,44 milliard de dollars par jour sans supervision adéquate.
- Près de 236 milliards de dollars d'activités suspectes ont été signalés au Financial Crimes Enforcement Network lié à ces plateformes.
- Les rapports d’activités suspectes dans les processeurs de paiement cryptés ont augmenté de plus de 1 000 % entre 2020 et 2024, a indiqué l’agence.
Le Joint Global Tax Enforcement Group (J5) a publié jeudi deux déclarations d’alerte avertissant que les bureaux de négociation de gré à gré (over the counter) de crypto-monnaie et les processeurs de paiement sont utilisés pour cacher et déplacer des fonds liés à des activités criminelles.
Le groupe, composé d'organismes fiscaux d'Australie, du Canada, des Pays-Bas, des États-Unis et du Royaume-Uni, a déclaré que le volume quotidien moyen des transactions pour les bureaux OTC s'élève à 1,44 milliard de dollars, bien au-dessus des 74,5 millions de dollars estimés pour les bourses.
« Ces bureaux offrent à leurs clients anonymat et fiabilité lorsqu'ils déplacent de grosses sommes d'argent ou de cryptomonnaies, ce qui en fait potentiellement un outil de dissimulation pour les fraudeurs fiscaux et les blanchisseurs d'argent », a déclaré J5 dans un communiqué publié sur le site Internet du bureau australien des impôts.
L'agence a ajouté qu'à ce jour, « environ 236 milliards de dollars d'activités suspectes ont été signalés au réseau de lutte contre la criminalité financière lié à ces plateformes de trading ».
Le J5 a souligné que les processeurs de paiement en crypto-monnaie ont enregistré une augmentation de plus de 1 000 % des rapports d’activités suspectes entre 2020 et 2024, tandis que les rapports liés aux processeurs déposés auprès du Financial Crimes Enforcement Network totalisaient 5 milliards de dollars.
Bureaux OTC et crypto-monnaies
Les bureaux OTC sont fréquemment utilisés par des particuliers fortunés et des entreprises qui préfèrent ne pas négocier sur une bourse ouverte.
Cependant, J5 prévient que les agences de réglementation et de sécurité ne peuvent pas surveiller les transactions en temps réel, car les bureaux OTC ne sont pas identifiés ou étiquetés dans de nombreux outils d'analyse des transactions. chaîne de blocs.
« Bien qu'ils facilitent des milliards de transactions quotidiennes, la plupart des bureaux OTC ne déposent peut-être pas de rapports d'activités suspectes afin d'atténuer les risques associés à l'énorme volume de crypto-monnaies échangées », a déclaré l'agence.
Il a en outre noté qu'en conséquence, les bureaux OTC « pourraient ajouter une couche supplémentaire pour les acteurs criminels cherchant à blanchir des fonds illicites de l'écosystème cryptographique vers la finance traditionnelle ».
Concernant les processeurs de paiement, J5 a également noté que ces dernières années, certaines entreprises de produits de luxe ont offert la possibilité de payer avec des crypto-monnaies, comme les concessionnaires Rolls-Royce et Bentley, Ferrari, les courtiers en yachts, les agences immobilières et les sociétés horlogères de luxe.
« La possibilité de convertir des crypto-monnaies en espèces et d'acheter des produits de luxe peut attirer les fraudeurs fiscaux et les acteurs illicites cherchant à tirer profit des produits de l'évasion fiscale, du blanchiment d'argent et d'autres délits financiers. »
Certaines mesures coercitives ont déjà été enregistrées dans cette zone. En 2021, les autorités américaines ont réglé avec Bitpay des violations de plusieurs programmes de sanctions.
À Hong Kong, le gouvernement mettra en œuvre cette année un nouveau régime réglementaire pour les bureaux OTC qui inclura le respect de l'ordonnance locale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLO). Cette mesure intervient après des années pendant lesquelles les services OTC, y compris les emplacements physiques de la ville, fonctionnaient dans une zone grise.
L’effondrement en 2023 de la bourse de cryptomonnaies JPEX, qui utilisait des influenceurs pour diriger bon nombre de ces établissements, a amené les régulateurs à reconnaître qu’ils ne savaient pas combien d’entreprises OTC opéraient dans la ville et que la supervision de leur activité était pratiquement inexistante.
Leur activité sera encore plus limitée par le régime de licence pour les pièces stables, introduit l'année dernière, en raison de leur utilisation de l'USDT dans une grande partie de leurs transactions.
Les pupitres de négociation OTC, y compris ceux gérés par les grandes bourses, emploient diverses techniques pour suivre les flux illicites potentiels. Selon Haider Rafique, associé directeur mondial et directeur marketing d'OKX, cela comprend un KYC/AML complet, une surveillance en temps réel utilisant l'analyse de la blockchain et une collaboration étroite avec les régulateurs et les autorités pour détecter, signaler et aider à geler rapidement les flux suspects. « Construire la confiance dans les crypto-monnaies signifie mettre fin de manière décisive aux acteurs malveillants », a-t-il déclaré dans des déclarations à Décrypter.
« Nous soutenons fermement les forces de l'ordre dans la lutte contre les activités illicites de cryptomonnaie, y compris l'utilisation abusive des canaux OTC », a-t-il ajouté.
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