Les nouvelles règles du Banque centrale du Brésil (BCB) qui réglementent le fonctionnement des fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) dans le pays. Les Instructions Normatives (IN) n° 701 et n° 704 consolident le cadre juridique du secteur créé par la loi 14 478/2022, imposant des normes de conformité, de cybersécurité et d'audit pour les courtiers en bitcoins et cryptomonnaies.
A partir d'aujourd'hui, le marché national commence à fonctionner sous la supervision directe de l'autorité monétairemettre fin à une période d’autorégulation.
En tant que mesure présentée dans le but d'accroître la sécurité juridique des investisseurs, elle aligne également le Brésil sur les normes internationales en matière de prévention du blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme.
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Les courtiers de Bitcoin et de crypto-monnaie qui étaient déjà en activité entrent dans une règle de transition
Conformément à l'Instruction Normative nº 704, entreprises déjà en activité hier 1er févrierne subiront pas une interruption immédiate de leurs activités. La Banque centrale a établi un régime de transition qui permet la poursuite des opérations pendant que les institutions s'adaptent aux nouvelles exigences.
Ces courtiers auront jusqu'au 30 octobre 2026 pour déposer la première phase de la demande d'autorisation d'exploitation. A ce stade, ils doivent présenter, entre autres documents, des états financiers audités et des déclarations d'aptitude de leurs contrôleurs.
À nouvelles entreprises souhaitant démarrer ses activités à partir de ce lundi, la règle est restrictive : il est interdit d'opérer sans l'octroi préalable de l'autorisation définitive par la Banque centrale.
Ségrégation des actifs, audit externe et fin des changes
L'un des piliers de la nouvelle réglementation, détaillé dans la IN nº 701, est la séparation obligatoire des actifs. Les courtiers doivent techniquement prouver que les ressources et les crypto-actifs des clients sont conservés séparément des propres actifs de l'institution. La règle vise ainsi à protéger les actifs des utilisateurs en cas d'insolvabilité ou de faillite du prestataire de services.
De plus, la norme exige l'embauche de audit indépendant. Les audits seront chargés de certifier les « Preuves de réserves », certifiant périodiquement que le courtier est en possession des clés privées et des soldes correspondant aux dépôts des clients.
L'entrée en vigueur des normes également durcit les exigences pour les entreprises étrangères. Pour attirer légalement des clients brésiliens, les institutions doivent être inscrites au Registre national des entités juridiques (CNPJ) et répondre aux lois nationales, réduisant ainsi l'espace pour les opérations offshore sans représentation locale.
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