L'échange de crypto Bitget a publié des modèles de livre blanc Échange universel (UEX). Le document décrit l'architecture, la feuille de route et les normes industrielles pour connecter les crypto-monnaies et les marchés traditionnels.
Le livre blanc a été préparé par Ryan Lee, analyste en chef de Bitget Research, et Gracie Chen, PDG de Bitget. Les auteurs décrivent l'UEX comme une réponse au « trilemme de l'échange » : l'incapacité d'offrir simultanément commodité, diversité d'actifs et sécurité.
Le livre blanc identifie cinq étapes dans le développement des plateformes de trading de cryptomonnaies :
- 2009-2013. Origines du P2P : transactions de forum, faible liquidité et problèmes de confiance. L’émergence de Mt.Gox comme premier échange avec un carnet de commandes et son effondrement après avoir été piraté.
- 2014-2016. Hauteur CEX: Lancement de bourses réglementées et mondiales, de passerelles fiduciaires, de contrats à terme et de trading sur marge. Augmenter considérablement le nombre d’actifs disponibles.
- 2017-2019. DEX et DeFi : le boom des ICO accélère le marché vers des valeurs maximales. L’émergence de l’AMM et des premiers DEX augmente les risques et la complexité pour les utilisateurs.
- 2020-2022. Convergence CeDeFi: Les CEX ajoutent des outils DeFi et leurs propres blockchains. Suite à l'effondrement de FTX, la demande de transparence et de preuve de réserves s'intensifie.
- 2023-2025. Le début de l'ère UEX : combiner CEX et DEX sur une seule plateforme, intégrant des portefeuilles en chaîne et des fonctions d'IA. L’intérêt grandit TradFi et les actifs tokenisés. « Tous les actifs – une bourse » devient un nouveau modèle de marché.
Le modèle Universal Exchange repose sur trois composants :
- accès universel aux actifs. Un compte pour échanger des crypto-monnaies sur les réseaux Ethereum, Solana, BNB Chain, Base, ainsi que sur les actions tokenisées, les ETF, les matières premières et le forex ;
- Assistant IA. Le système GetAgent analyse le sentiment du marché, les indicateurs techniques et les données en chaîne. L'assistant prend en compte l'historique de trading et le profil de risque de l'utilisateur, crée des stratégies personnalisées et exécute des transactions sur commande ;
- sécurité hybride. Bitget combine la transparence en chaîne et le contrôle hors chaîne. Le système comprend trois niveaux de protection : un contrôle pré-négociation (identification des contrats malveillants et des faux jetons), une surveillance des transactions en temps réel et un fonds de protection de 700 millions de dollars pour l'indemnisation en cas d'urgence.
« Les vrais progrès commencent lorsque les systèmes deviennent compréhensibles et utiles aux utilisateurs. « UEX consiste à faire fonctionner les marchés ensemble : un compte, une expérience utilisateur et un niveau de transparence et de sécurité auquel vous pouvez faire confiance », a déclaré Gracie Chen.
Carte routière
Bitget Research prédit trois phases de développement de l'industrie dans les années à venir :
- 2025-2026. Les assistants IA et les expériences personnalisées deviennent la norme. Bitget fait évoluer GetAgent à l'échelle mondiale.
- 2026-2028. Élargir l'accès aux actifs réels tokenisés (RWA) – actions, obligations, matières premières. Les bourses introduisent des passerelles réglementées pour les instruments traditionnels.
- après 2028. Les grandes plateformes de trading et les institutions financières se connectent via des protocoles communs de liquidité et de conformité, formant une couche de « méta-échange » entre CeFi, DeFi et TradFi.
Norme industrielle
Les auteurs positionnent UEX non pas comme un écosystème fermé, mais comme un cadre pour l'ensemble de l'industrie. Le livre blanc décrit les modules techniques et les voies d'intégration pour les institutions financières traditionnelles – des solutions en marque blanche pour les néobanques aux pools de liquidité communs.
Bitget Research cite les prévisions du BCG selon lesquelles le volume des actifs tokenisés atteindra 16 000 milliards de dollars d'ici 2030.
« L'industrie a atteint un point où l'ajout d'un autre portefeuille ou d'un outil d'IA ne suffit plus. La question clé est de savoir si ces systèmes interagissent les uns avec les autres. UEX est notre façon de montrer comment cette intégration peut fonctionner à grande échelle, couvrant les cryptomonnaies et les marchés traditionnels », a déclaré Ryan Lee.
Le document comprend également une analyse comparative de l'état de préparation des plus grandes bourses pour le modèle UEX dans sept domaines :
- authentification unique (portefeuille Web3 et accès à dapp) ;
- compte unique pour les actifs en chaîne et CEX ;
- prise en charge des actifs TradFi (actions tokenisées et ETF) ;
- intégration de base de l'IA (analyses et informations) ;
- intégration avancée de l'IA (assistant de trading avec exécution des transactions) ;
- système de sécurité unifié (preuve de réserves et fonds d'assurance) ;
- filtrage des risques en chaîne.
Auparavant, ForkLog s'était entretenu avec le PDG de Bitget sur les décisions qui avaient assuré la croissance de l'entreprise, sur la manière dont les actions tokenisées changeaient le marché et sur le rôle que joue l'intelligence artificielle dans le trading.
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