De graves problèmes critiques émergent dans la dernière enquête du Financial Times Conformité Binanceavec des flux de plus de 1,7 milliard de dollars liés à des comptes à haut risque.
FT : 1,7 milliard de transactions sur Binance à partir de comptes déclarés
Selon des documents internes consultés par Temps Financier, Binance a laissé transiter des centaines de millions de dollars sur des comptes jugés suspects même après le règlement criminel par 4,3 milliards de dollars signés avec les autorités américaines en 2023.
Les fichiers divulgués montrent une activité à haut risque, notamment des liens avec des réseaux de financement du terrorisme, des schémas d'accès techniquement impossibles et des contrôles d'identité échoués. Cependant, ces comptes ont continué à fonctionner même après l’accord de plaidoyer de novembre 2023.
Dans l’ensemble, les données analysées couvrent les opérations de 2021 à 2025, mettant en évidence la persistance de problèmes critiques dans les contrôles internes malgré les engagements publics visant à renforcer la structure de conformité.
Le cas vénézuélien à 93 millions de dollars
L'un des comptes mentionnés appartenait à un habitant d'un bidonville de Venezuelaqui entre 2021 et 2025 s'est déplacé d'environ 93 millions de dollars sur la plateforme. Une partie de ces fonds provenait d'un réseau accusé plus tard par les autorités américaines de transférer secrètement de l'argent vers l'Iran et le Hezbollah, le mouvement chiite libanais.
En outre, le FT a obtenu des données relatives à 13 comptes jugés suspects, qui traitaient globalement de transactions pour 1,7 milliards de dollarsdont 144 millions de dollars suite à l’accord pénal de 2023.
L'un de ces comptes, enregistré au nom d'une Vénézuélienne de 25 ans, aurait reçu davantage 177 millions de dollars en crypto-monnaies dans deux ans. Dans la même période, il aurait modifié ses coordonnées bancaires de paiement 647 fois en 14 mois, en utilisant 496 comptes unique sur tout le continent américain.
Modèles de risque et activités « physiquement impossibles »
Pour les experts, ces comportements constituent des signes évidents d’anomalie. « Cela entre carrément dans la catégorie des soupçons », a déclaré l'ancien procureur fédéral. Stefan Cassellaajoutant que les mouvements observés suggèrent une activité similaire à un service de transfert d'argent non autorisé.
Cela dit, les problèmes critiques ne se limitent pas aux seuls volumes. Dans un cas, remontant à un employé d’une banque vénézuélienne, les journaux montrent une connexion depuis Caracas à 15 h 56 le 24 février 2025, suivie d’une connexion depuis Osaka, au Japon, à 1 h 30 le lendemain, une séquence qualifiée de « physiquement impossible ».
Ces modèles d'accès, combinés à la rotation rapide des coordonnées bancaires, suggèrent de sérieuses lacunes dans les systèmes de détection automatique des risques, selon les analystes.
Fonds liés aux réseaux de financement du terrorisme
Les 13 comptes sous observation reçus dans l’ensemble 29 millions de dollars en pièces stables Attache (USDT) de comptes gelés par la suite par Israël en vertu de la législation antiterroriste.
La quasi-totalité de ces sommes provenaient de quatre portefeuilles de crypto-monnaie liés à Tawfiq Al-LoiCitoyen syrien accusé d'avoir déplacé des fonds pour le Hezbollah et les Houthis soutenus par l'Iran. Israël a saisi ces comptes en mai 2023 et le Trésor américain a sanctionné Al-Law en mars 2024.
Dans ce contexte, la présence de flux aussi importants sur les comptes actifs de la plateforme alimente de nouvelles questions sur les contrôles anti-blanchiment des bourses et sur la capacité des systèmes de surveillance à identifier rapidement les liens avec les réseaux de financement du terrorisme.
La réponse de la conformité de Binance et le rôle des contrôleurs indépendants
Interrogée par le journal britannique, la société a déclaré qu'elle maintenait des « contrôles de conformité rigoureux » et une politique de « tolérance zéro » à l'égard des activités illicites, affirmant qu'elle disposait de systèmes robustes pour signaler et enquêter sur les transactions suspectes.
En outre, après l'accord de plaidoyer avec les autorités américaines, le Ministère de la Justice et le Trésor américain a nommé deux observateurs indépendants en mai 2024 pour contrôler le respect des engagements pris par la bourse.
Cependant, bon nombre des opérations examinées par le FT ont eu lieu précisément après le début de cette activité de surveillance, ce qui soulève des questions sur l'efficacité concrète de la structure de contrôle mise en place.
Impact du règlement pénal de 2023 et de l’intervention politique
L'enquête intervient quelques mois après sa clôture par le SECONDEdu procès civil accusant la plateforme de gonfler artificiellement les volumes de transactions et d'autres fautes, telles que le détournement de fonds de clients et la présentation trompeuse de systèmes de surveillance.
Parallèlement, en 2025 également France a ouvert une enquête pénale sur les opérations du groupe, signalant que les préoccupations des régulateurs ne se limitent pas aux États-Unis mais concernent l'ensemble du périmètre international.
Un autre élément crucial concerne la décision du président Donald Trumpqui a gracié le fondateur en octobre 2024 Zhao Changpeng pour violations de la réglementation américaine anti-blanchiment d'argent. Selon certains analystes, cette loi aurait modifié considérablement les incitations internes.
Le pardon de Trump et de nouvelles relations commerciales
La famille Trump a ensuite renforcé ses relations commerciales avec la plateforme en Financière mondiale Libertyannonçant une « expansion massive » du stablecoin ce mois-ci 1 USD sur la plateforme d'échange. Il s’agit d’une évolution qui alimente le débat sur une éventuelle ingérence politique sur Binance et la perception d’impunité réglementaire.
Pour l'ancien officier du renseignement canadien Jessica Davisla grâce présidentielle a allégé la pression sur la structure de contrôle. Auparavant, a-t-il expliqué au FT, la principale incitation était de « garder le PDG hors de prison ».
Cela dit, Davis a souligné que, dans une industrie où sont générés des profits estimés en milliards, même une amende de l'ordre de 1 milliard de dollars risque d'être peu dissuasif, posant la question de Conformité Binance central dans la comparaison entre les régulateurs et les grandes plateformes.
Perspectives et questions ouvertes sur la régulation
Dans l’ensemble, l’enquête du FT ravive les doutes sur la robustesse des mécanismes de contrôle adoptés par les principales bourses mondiales. Les informations sur les transactions suspectes, les liens avec des réseaux terroristes et les accès anormaux indiquent que le chemin vers une conformité pleinement efficace reste long.
Pour les régulateurs, l'enjeu sera de trouver un équilibre entre innovation financière et prévention des abus, dans un contexte où les erreurs de surveillance peuvent permettre, comme dans ce cas, le transit de plus de 1,7 milliards de dollars via des comptes à haut risque.