Opinion par: Slava Demchuk, co-fondatrice et PDG d'Amlbot
La cryptoverse d'Asie a perdu plus de 1,5 milliard au premier semestre de 2025 – plus qu'en 2024, notamment des escroqueries de boiterie et de boucherie en Asie du Sud-Est. La plupart des moteurs sont construits autour de typologies de blanchiment d'argent occidental. Ils manquent des canaux de blanchiment sur mesure adaptés à chaque région, qui apparaissent à travers l'Asie.
Les sociétés d'analyse de la blockchain doivent construire des bibliothèques de risques régionales personnalisées et collaborer avec les forces de l'ordre locales pour lutter contre le niveau et le calibre de la criminalité compatible avec la crypto-monnaie en Asie. Le non-respect des fonds criminels sera toujours en mesure de se cacher à la vue et de renverser l'intégrité même des systèmes de conformité mondiale.
Outils occidentaux, lacunes orientales
Le moteur à risque mondial cible le plus souvent des mélangeurs, des gobeleurs et des rampes centralisées en Amérique du Nord et en Europe. Mais l'Asian Financial Underground utilise différentes armes: les bureaux OTC sans licence en Thaïlande, les couloirs de monnaie mobile aux Philippines et les méthodes de stationnement informelles de pairs qui ne déclenchent pas les drapeaux rouges comme le montrent le lentille générale de conformité d'aujourd'hui.
Avec les flux correspondants, ces portefeuilles construisent les grappes de portefeuilles et les modèles d'écoulement qui contournent les règles de détection héritée. Les bénéfices sont souvent laissés inactifs ou sont discrètement en couches, avant de se retrouver dans des échanges décentralisés, laissant le cycle de blanchiment se glisser par la conformité générale.
Les problèmes locaux ont besoin de cartes locales
La capacité de surveiller efficacement la criminalité dans l'APAC est basée sur l'expertise au niveau de la juridiction. Cela comprend la cartographie des tactiques typiques, telles que le trading circulaire via des sociétés d'éclat singapouriennes, ou la superposition des transactions avec les portefeuilles électroniques indonésiens. Les fournisseurs d'analyses doivent ingérer des données d'Onchain publiées localement et maintenir des typologies vivantes pour imiter les innovations de blanchiment en temps réel plutôt que d'attendre pour les innover lorsqu'il est trop tard.
La construction de bibliothèques de risques régionales – des grappes de portefeuilles, des acteurs méchants connus et des rampes d'entrée / sortie uniques – est fondamental. Ces outils doivent être intégrés dans les moteurs d'application, non classés après qu'une arnaque est devenue digne d'intérêt.
Construire des ponts avec les forces de l'ordre
Les données seules n'arrêtent pas le crime. Les régulateurs locaux ne connaissent généralement pas bien la blockchain, et les sociétés d'analyse privées exigent que les autorités légales agissent. C'est là que les partenariats public-privé (PPP) sont cruciaux. Les PPP peuvent permettre officiellement le partage de données sécurisé, la formation conjointe et les alertes en temps réel.
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Ces partenariats sont déjà des fruits: dans des pays comme la Thaïlande et la Malaisie, les forces de l'ordre ont utilisé des tableaux de bord en temps réel et des logiciels d'analyse pour geler les fonds dans les heures suivant la fraude signalée – par rapport à des semaines ou des mois dans le passé. Ce ne sont pas des hypothèses; Ce sont des rendements opérationnels qui économisent des millions.
L'application est ce dont dépendent la confiance et le développement
La participation au commerce de détail à la crypto est en plein essor sur des marchés comme le Vietnam, la Thaïlande et l'Inde, mais cette croissance est exposée sans confiance en application. Nous devons inciter les investisseurs à rester sur un marché où la fraude est remplie. La collaboration publique-privée démontre un engagement à protéger les consommateurs, à permettre une réglementation qui est effectuée de concert et à soutenir l'engagement à long terme entre les participants au marché du commerce de détail et du marché institutionnel.
Il y a des dangers dans la conformité régionale, disent les critiques. Différentes normes mondiales, la vie privée à Onchain et le gouvernement gouvernemental sont tous de vrais problèmes. La conception préservant de la confidentialité – comme la rétention de données à court terme, les sentiers d'audit autorisés et la publication des rapports d'application – peuvent protéger la confidentialité des utilisateurs et la responsabilité juridique.
L'expertise locale gagne
Les entreprises de crypto en partenariat avec des fournisseurs d'analyses ayant des capacités de conformité hyperlocales gagneront des mandats de fonds spéculatifs, de banques et de banques gardiennes qui investissent dans la région de l'APAC. Les institutions recherchent la confiance dans l'hygiène de la blockchain et prouvent que les vendeurs comprennent le terrain. Les vendeurs dépendent de l'outillage de conformité «taille unique» risque de perdre leur cotation, la confiance des investisseurs et l'accès régional.
Pour pousser ce modèle, les coalitions de l'industrie doivent collaborer avec les fournisseurs d'analyse, qui co-développera les normes de conformité à l'échelle de l'APAC. Cette entreprise devrait impliquer d'employer des spécialistes locaux dans l'activité financière souterraine et le développement de bibliothèques à risque spécifiques à la juridiction.
La création de partenariats public-privé avec les régulateurs est tout aussi importante; Ils permettent une coopération immédiate et des droits d'application. L'architecture de conformité PAN-APAC devrait également inclure la transparence grâce à des rapports d'impact trimestriels pour évaluer l'efficacité du modèle dans la prévention du blanchiment d'argent dans la région.
La surtension suivante repose sur la confiance
L'Asie se tient à un carrefour. Sans détection des risques sur mesure et collaboration transversale, il risque de devenir comme le «Far West». Cependant, avec des fondements appropriés, il pourrait être un leader dans la construction d'une économie cryptographique conforme et axée sur l'innovation. Parler la langue de la sous-terre financière de l'Asie – et un partenariat avec les exécuteurs locaux – est le seul moyen de regagner la confiance et de débloquer le prochain chapitre de la croissance.
Opinion de: Slava Demchuk, co-fondatrice et PDG d'Amlbot.
Cet article est à des fins d'information générale et n'est pas destiné à être et ne doit pas être considéré comme un conseil juridique ou d'investissement. Les points de vue, les pensées et les opinions exprimés ici sont le seul de l'auteur et ne reflètent pas ou ne représentent pas nécessairement les opinions et les opinions de Cointellegraph.
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