Paxos a accepté de payer 48,5 millions de dollars au Département des services financiers de New York (NYDFS).
Il s’agit de résoudre les allégations liées à une diligence raisonnable inadéquate sur son ancien partenaire, Binance, et des échecs dans son programme de lutte contre le blanchiment d’argent.
La sonde NYDFS trouve que Paxos manquait de surveillance
Selon un communiqué de presse du 7 août, les termes du règlement obligent l’émetteur de stablecoin à payer une amende de 26,5 millions de dollars et à investir 22 millions de dollars dans son programme de conformité. Paxos avait précédemment publié la binance USD (BUSD) Stablecoin jusqu’en 2023, lorsque les NYDF ont ordonné de s’arrêter sur les contrôles du géofence et des sanctions de l’échange. Selon le régulateur, l’action a été la «première détresse ordonnée d’une stablecoin».
«Les entités réglementées doivent maintenir les cadres de gestion des risques appropriés qui correspondent à leurs risques commerciaux, qui comprennent des relations avec les partenaires commerciaux et les fournisseurs tiers», a déclaré la surintendante Adrienne A. Harris.
Paxos, autorisé en 2015 en tant que société de fiducie à usage limité, a été autorisé à opérer dans l’espace de monnaie virtuel. Il a ensuite conclu un partenariat avec Binance pour émettre, commercialiser et distribuer Busd.
Dans le cadre de ses obligations réglementaires, l’entreprise était tenue de faire une diligence raisonnable régulière sur la binance. Cependant, le chien de garde financier de New York a constaté qu’il n’avait pas de contrôles appropriés pour surveiller une activité illégale grave sur ou par le biais de l’échange. Il n’a pas non plus augmenté les drapeaux rouges de sa haute direction et de son conseil d’administration.
Un problème clé a été le «Geofencing laxiste» de Binance, qui a permis aux utilisateurs aux États-Unis d’accéder à son échange sans licence. Un examen des transactions historiques entre 2017 et 2022, en se concentrant sur des actifs numériques sélectionnés, a révélé qu’environ 1,6 milliard de dollars qui l’ont déplacée étaient liés à l’activité criminelle. L’enquête a également révélé que la plate-forme avait traité des paiements impliquant des entités qui avaient déjà été sanctionnées par l’Office américain du contrôle des actifs étrangers (OFAC).
Problèmes de conformité
Au-delà de ses lacunes avec Binance, le régulateur de New York a également constaté que Paxos dirigeait un programme de conformité faible depuis des années. Les procédures de votre client (KYC) de la société ont été décrites comme «non sophistiquées», permettant aux utilisateurs avec des adresses partagées, des documents qui se chevauchent et des comportements suspects pour ouvrir plusieurs comptes non détectés.
Son mauvais système de surveillance des transactions n’a pas non plus réussi à attraper des signes clairs de blanchiment d’argent. Les autorités ont noté que le cabinet n’avait pas de règles claires pour lancer des enquêtes après avoir reçu des demandes d’application de la loi, ce qui a encore retardé la détection d’une activité illicite sur la plate-forme.
Paxos a depuis déménagé pour se renommer en tant que fournisseur d’infrastructures de blockchain axé sur la conformité. La société a déclaré que les problèmes identifiés étaient historiques, ont été entièrement résolus et n’ont pas eu d’impact sur les comptes clients. Il continue d’exploiter d’autres stablescoins réglementés, notamment Pax Dollar (USDP) et PayPal USD (PYUSD).
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