Les défenseurs des cryptomonnaies affirment que les fraudeurs préfèrent les opérations bancaires et l’argent traditionnel pour leurs activités. Or, les fraudes liées aux cryptomonnaies ne représentent qu’une petite partie de ces crimes. Cette affirmation est en partie vraie, mais elle est loin d’être totalement vraie. S’il est vrai que le nombre de fraudes liées aux cryptomonnaies ne représente qu’une petite partie du total des cas dans le monde financier, son poids est significatif.
Selon le Federal Bureau of Investigation (FBI), les fraudes liées aux cryptomonnaies ont augmenté de 45 % en 2023. Selon les enquêteurs, les utilisateurs victimes d'escroqueries ont perdu environ 5,6 milliards de dollars. Le centre de plaintes pour cybercriminalité de l'agence affirme avoir reçu 69 500 signalements de fraudes à l'intérieur et à l'extérieur des États-Unis.
Le rapport du FBI souligne que les escroqueries liées aux cryptomonnaies ne représentaient que 10 % de toutes les fraudes financières l’année dernière. Malgré cela, le taux d’augmentation des cas dans le secteur des monnaies numériques préoccupe vivement les agences d’enquête du monde entier.
En gros, bien que les fraudes liées aux cryptomonnaies représentent 10 % de toutes les plaintes dans le secteur financier, le volume des pertes représente 50 % de toutes les pertes dues aux fraudes. Ce dernier chiffre est beaucoup plus inquiétant, car il montre clairement que les cryptomonnaies sont l’un des éléments les plus pratiques pour tromper les gens.
Les fraudes liées aux cryptomonnaies devraient augmenter en 2024
Considérant que les fraudes liées aux cryptomonnaies ont augmenté en 2023 en raison de l'amélioration du prix du Bitcoin, la tendance devrait se poursuivre en 2024. Jusqu'à présent cette année, la plus grande cryptomonnaie a enregistré une performance de +34,35%, ce qui suggère que cet intérêt a attiré un plus grand nombre de personnes victimes de stratagèmes frauduleux.
Plusieurs facteurs font des cryptomonnaies des outils idéaux pour les criminels. Il s'agit notamment de la nature décentralisée de certains jetons, ainsi que du fait que les transactions sont irréversibles au sein de la blockchain. Ce dernier point est souligné par le directeur adjoint de la division des enquêtes criminelles du FBI, Michael Nordwall.
«Alors que l’utilisation des cryptomonnaies dans le système financier mondial continue de croître, leur utilisation par les acteurs criminels augmente également.», Ce dernier point est frappant, étant donné que l’intégration des crypto-monnaies à la finance traditionnelle a été énorme en 2024. À l’avant-garde de cette évolution se trouvent les ETF spot Bitcoin et Ethereum, qui attirent des dizaines de millions de dollars.
Selon le FBI, la fraude aux investissements est à l’origine de la majorité des incidents liés aux cryptomonnaies. En fait, ce type de fraude représente 71 % de toutes les plaintes traitées par le Bureau en 2023.
Conséquences négatives des escroqueries en matière d’investissement
Un message sur des applications de messagerie comme Telegram est le début du processus de fraude. La plupart des personnes qui ne sont pas familières avec les crypto-monnaies sont conscientes de la hausse constante des prix. Bien que beaucoup d'entre eux n'osent pas franchir le pas pour entrer dans ce monde, l'escroc se présente comme un intermédiaire.
Il vous offre même plusieurs options d’investissement à court terme pour «démontrer» que leur « stratégies» Ils paient. Certains demandent par exemple 10 ou 20 dollars et les rendent multipliés aux victimes. Une fois la confiance établie, les gens leur donnent leurs économies ou demandent des prêts d'une valeur énorme. Cela entraîne des pertes énormes qui laissent souvent les victimes endettées.
Certaines de ces arnaques se présentent comme des plateformes de paris sportifs ou de trading. La décentralisation permet aux criminels de disparaître sans laisser de traces lorsque les systèmes pyramidaux s’effondrent. Les cas de ce type sont nombreux. Ainsi, au cours de l’année 2023, les pertes dues aux fraudes aux investissements en cryptomonnaies ont accumulé 3,96 milliards de dollars, ce qui représente 53 % de plus qu’en 2022.
Le FBI exhorte les gens à être plus prudents et à s'abstenir d'investir dans des plateformes non réglementées. Parmi les signaux d'alarme à surveiller figurent les promesses de parties inconnues, en particulier si elles offrent des rendements trop élevés.
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