Dans quoi investir : les memecoins ou la DeFi ?

En période de stagnation et de chute du Bitcoin, les capitaux entrent dans le dilemme de dans quoi investir Alors que le marché des cryptomonnaies se stabilise, il n’est pas très courant que les investisseurs en cryptomonnaies recherchent des actifs défensifs tels que les ETF sur l’or ou les obligations du Trésor. Ces derniers, considérant que ces actifs ont un faible rendement. Ainsi, les deux principales options présentées à ces capitaux sont les memecoins et la finance décentralisée (DeFi).

Dans cet article, nous analysons ces deux secteurs et la pertinence de placer des capitaux dans l’un ou l’autre. Il existe d’autres options en période de stagnation, comme les stablecoins. Cependant, ces derniers sont également sous-performants.

Le dilemme des investisseurs entre Memecoins ou DeFi

Contrairement au marché boursier, où les rendements sont faibles, dans le secteur des crypto-monnaies, les rendements sont énormes et les investisseurs y sont habitués. En ce sens, les capitaux sont déjà très adaptés à l'environnement à haut risque que cela représente. Ainsi, en période de stagnation ou de déclin du Bitcoin, ces investisseurs s'épuisent en raison du manque d'action.

Cependant, les temps ont changé et, contrairement aux années précédentes, les options sont plus nombreuses. La perte constante de la domination du marché par Bitcoin signifie que ses performances ne couvrent pas 100 % des actifs cryptographiques et des options d'investissement. Ainsi, il existe toujours des espaces verts, même au milieu des revers les plus marqués.

C’est là que se pose le dilemme de savoir lequel de ces secteurs est le plus adapté. Les memecoins sont devenus l’actif le plus en vogue cette année, certains jetons rapportant des dizaines de millions de dollars de bénéfices aux investisseurs. Même la ruée vers les memes de 2024 s’est produite à un moment où l’intérêt pour le BTC a chuté. Les rendements de ce secteur sont remarquablement élevés compte tenu de sa faible capitalisation boursière.

Cependant, au cours des derniers mois, ils sont entrés dans une forte phase de reflux qui se poursuit à ce jour. La corrélation avec Bitcoin a augmenté et les rendements ont diminué. Désormais, trouver une pièce de monnaie verte est plus difficile qu'il y a quelques mois. En général, les memecoins sont moins attractifs par rapport à des secteurs tels que les jetons AI ou la DeFi.

L'unicité d'investir dans la finance décentralisée

Étant donné que le secteur des memecoins n’est pas dans sa meilleure période, il vaut la peine de s’intéresser à la finance décentralisée. Dans ce domaine, il est également important de garder l’œil ouvert avant de décider d’un protocole ou d’un sous-secteur spécifique. Bien qu’il puisse y avoir une certaine autonomie par rapport au Bitcoin, cela ne signifie pas que le statut de la cryptomonnaie régnante ne l’affecte pas.

En fait, les blockchains DeFi ont connu une baisse significative au cours des derniers mois. Selon les données de DeFiLlama, la valeur totale verrouillée (TVL) est passée de 100 milliards de dollars au premier semestre de l'année à 78 milliards de dollars actuellement.

Malgré cette baisse de TVL, les performances restent acceptables sur certains protocoles. À ce stade, les investisseurs prennent des précautions telles que l'achat de jetons à leur point le plus bas et la recherche d'options telles que le resttaking ou le resttaking liquide, qui offrent un degré de risque et de récompense plus élevé.

Bien que le rendement de la DeFi soit inférieur à celui des memecoins, il est généralement supérieur à celui des actifs boursiers défensifs.

Avantages et inconvénients de la finance décentralisée et des meme coins

Pour les investisseurs qui misent sur les memecoins ou la DeFi, le paysage est complètement différent. Après tout, ce sont des secteurs avec des dynamiques complètement différentes les unes des autres. Ci-dessous, nous présentons une liste des avantages et des inconvénients de placer du capital dans l'un ou l'autre de ces deux domaines du monde de la cryptographie.

Dans le cas de la DeFi, certains des avantages sont les suivants :

• Accès aux services financiers sans intermédiaire et sans autres exigences qu'un accès à Internet et un appareil.
• Transparence et sécurité. Cela est dû aux qualités de la blockchain.
• Un autre élément favorable est la variété des services.
• À tout cela s’ajoutent des coûts moindres et une plus grande rapidité.

Inconvénients de la DeFi

• Complexité. L’accès à ces services nécessite un certain niveau de connaissances techniques du secteur crypto.
• Manque de réglementation.
• La volatilité des jetons est un facteur qui génère un risque élevé dans la DeFi.

Les avantages d'investir dans les memecoins

• Potentiel de rendement élevé et rapide.
• Participation communautaire.
• Accessibilité.

Inconvénients des pièces mèmes

• Manque d'utilité pratique. Les memecoins sont essentiellement des jetons de spéculation.
• Risque d'arnaque. N'importe qui peut créer un memecoin, ce qui signifie que les arnaqueurs sont nombreux.
• Instabilité du marché. La faible capitalisation en fait des actifs extrêmement volatils.

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