LE Réserve fédérale envoyé une commande à cesser et s'abstenir pour le Banque United Texas ce mercredi (4). Selon le documentla banque du Texas aurait n'a pas respecté les lois anti-blanchiment d'argent, en particulier avec les clients utilisant des crypto-monnaies.
Bien que ce soit un sujet différentl'ordre rappelle le Fermeture de la Signature Bankconnue pour être une « banque favorable aux crypto-monnaies », l’année dernière. À cette date, Silvergate et Silicon Valley Bank ont également été fermés et ses acheteurs ont accepté d’abandonner les activités liées aux cryptomonnaies.
Pour Barney Frank, c'était une « Message anti-crypto » envoyé par le gouvernement américain. Par conséquent, cette idée de persécution est la première pensée dans l'esprit du marché lorsqu'un cas similaire apparaît.
La Réserve fédérale américaine donne une « tape sur les doigts » à une banque qui a servi des investisseurs en cryptomonnaies
Les données de la Fed indiquent que 425 banques ont reçu des ordres de cessation et d'abstention depuis 1989représentant en moyenne une commande par mois sur les 35 dernières années. En 2024, dix banques ont déjà été convoquées, restant dans la moyenne.
Quoi qu'il en soit, ce qui est frappant dans le cas de la United Texas Bank, c'est la mention de « clients de monnaie virtuelle »c'est-à-dire les crypto-monnaies.
Selon la Fed, la banque du Texas aurait une série de problèmes liés aux lois sur le blanchiment d'argentmais aussi dans la gestion des risques. Sur les 11 pages, le texte mis en évidence est le suivant :
« Considérant que l’audit a identifié des lacunes importantes liées à la banque correspondante étrangère et aux clients de monnaie virtuelle, notamment en matière de gestion des risques et de conformité aux lois, règles et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (« AML »). »
Le document ne révèle pas plus de détails sur la situation. Considérée comme une petite banque, United Texas Bank gère environ 1 milliard de dollars d'actifs et il n’existe aucune donnée sur son travail avec des entreprises bien connues dans le secteur des crypto-monnaies.
À titre indicatif, la Fed a établi une plan de gouvernance et de conformité qui doit être effectuée dans un délai de 90 jours, ainsi que d'autres plans de gouvernance d'entreprise et conformité aux lois anti-blanchiment d'argent dans les 60 jours.
Trois autres points mentionnés étaient les diligence raisonnable à l'égard de la clientèlelié à la classification des risques, surveillance des activités suspecteset aussi le Conformité OFACune entité connue pour avoir émis des sanctions, notamment contre des sociétés de cryptomonnaie.
Grâce à ces informations, il est possible de déduire que la banque traitait des transactions suspectes de clients impliqués dans des cryptomonnaies. Dans tous les cas, il est difficile de connaître les raisons exactes pour lesquelles la Fed s'est intéressée à cette banque.
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