Faits marquants :
La convertibilité du BTC en dollars dans le système financier ne dépasse pas 0,03 % du volume total.
Pour GAFILAT, le Salvador ne comprend toujours pas « les risques auxquels il s'expose avec le bitcoin ».
Après avoir réalisé une évaluation sur le territoire salvadorien, le Groupe d'action financière d'Amérique latine (GAFILAT) constate que l'adoption du bitcoin (BTC) ne représente aucun risque pour le système financier du pays.
Avec cette déclaration, l'organisation, qui est une extension du GAFI dans la région, conclut un rapport détaillé dans lequel elle présente les résultats d'une étude menée au Salvador afin d'évaluer ses actions pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (BC/FT). Ceci, dans le cadre de l'utilisation du BTC comme monnaie légale.
Le rapport a examiné la conformité avec les 40 recommandations du GAFI, y compris la règle dite de voyage, en effectuant une analyse complète du fonctionnement de l'écosystème salvadorien des crypto-monnaies.
Comme le souligne GAFILAT, l’étude s’est basée sur des informations fournies par le pays, ainsi que sur des données obtenues par une équipe d'évaluation qui a visité El Salvador plus tôt cette année.
Ils ont ainsi déterminé que l'adoption de la monnaie créée par Satoshi Nakamoto « n'a pas eu d'impact significatif » sur l'économie du pays, prouvant qu'il y a un faible niveau d'utilisation parmi la population.
Selon les observations de l'organisation, au cours de sa visite, le système financier salvadorien a converti un certain nombre de bitcoins en dollars. équivalent à 6,6 millions USD. Un chiffre indiquant un faible volume de transactions, compte tenu du fait que représente un ratio de 0,03% comparé aux plus de 17 639 millions de dollars gérés par les 12 plus grandes banques du marché salvadorien.
« Les transactions effectuées en bitcoin par la population salvadorienne sont limitées et il existe une préférence significative parmi les clients pour l'utilisation du dollar », explique GAFILAT.
Ces opérations de convertibilité dans le système financier sont associées aux paiements de prêts, aux encaissements, aux cartes de crédit, aux dépôts et aux paiements de primes, souligne le rapport GAFILAT, qui précise également que le flux de transferts de fonds via des portefeuilles de crypto-monnaie est inférieur à 1%.
Peu de vulnérabilités détectées, mais le bitcoin reste sous surveillance
Dans son rapport sur le Salvador, GAFILAT souligne ce qu'elle appelle « certaines vulnérabilités », indiquant que le plus grand risque détecté est lié aux échanges qui impliquer BTC avec d'autres crypto-monnaies qui ne sont pas réglementés dans le pays.
Bien que le pays ait fait des efforts significatifs dans l’analyse des risques applicable au bitcoin, aucun niveau de risque ML/FT n’a été établi pour les actifs virtuels en général, bien qu’il ne semble pas y avoir de compréhension des risques auxquels le pays est exposé.
Rapport GAFILAT pour le Salvador.
À ce stade, l'organisation internationale confirme que la Banque centrale (BCR) possède un registre de 106 fournisseurs de services bitcoin (PSB), tandis que la Commission nationale des actifs numériques (CNAD) rapporte 16 fournisseurs de services d'actifs numériques (PSAD).
Bien qu'il cite quelques défauts mineurs dans la supervision, en général, GAFILAT certifie la bonne conformité des mesures par les échanges de crypto-monnaie opérant au Salvador.
Il mentionne spécifiquement, dans le cadre de la conformité, l'application de limites à la convertibilité automatique des bitcoins en dollars afin que les transactions ne pas dépasser 200 000 USDDes « signaux d’alerte » sont également mis en œuvre dans les opérations pour avertir les autorités.
Comme l'a rapporté CriptoNoticias, l'intérêt du gouvernement de Nayib Bukele à se conformer aux réglementations du GAFI l'a conduit à proposer plusieurs réformes de la loi sur les actifs numériques, qui a été approuvée l'année dernière. Les changements sont apportés à Ajouter davantage de mesures de lutte contre le blanchiment d’argent dans les services offerts avec bitcoin.
Cependant, GAFILAT insiste sur le fait que avoir le bitcoin comme monnaie reste un risque pour le pays, réitérant l’idée que la monnaie numérique est étroitement liée aux opérations illicites.
Pour cette raison, il estime qu'au Salvador « ils ne comprennent toujours pas les risques que comporte la monnaie numérique ». Et ce, malgré le fait que la plupart des études réalisées sur le sujet indiquent que l'utilisation des crypto-monnaies dans les crimes est à des niveaux très bas.
Voir l’article original en espagnol
