Faits marquants :
L’activité illicite des distributeurs automatiques de billets est deux fois plus élevée que celle du secteur plus large des cryptomonnaies.
En un an, plus de 30 millions de dollars provenant de distributeurs automatiques de billets ont atterri à des adresses frauduleuses.
Suite à l'annonce récente de la saisie de quelque 13 distributeurs automatiques de Bitcoin en Allemagne, un rapport du cabinet de recherche TRM Labs indique le risque que les autorités du monde entier procèdent bientôt à de nouvelles saisies.
C’est une possibilité qui est latente et croissante. alors que le taux d’activités illicites augmente avec ces distributeurs automatiques, car selon les statistiques TRM, les distributeurs automatiques de crypto-monnaie Ils ont traité au moins 160 millions de dollars en volumes illicites depuis 2019.
En fait, le rapport estime que les escroqueries réalisées à l'aide de ces distributeurs automatiques de bitcoins Ils doublent déjà ceux du secteur des cryptomonnaies en général.
« Rien que l’année dernière, les volumes illicites dans le secteur du cash-to-crypto représentaient 1,2 % du volume total, soit le double des 0,63 % de l’écosystème crypto global », note TRM. Il ajoute qu’en 2023 plus de 30 millions de dollars s'est retrouvé à des adresses frauduleuses connues via des services de transfert de fonds en crypto-monnaie.
Sur les 15 000 plaintes déposées l’année dernière aux États-Unis, qui ont entraîné des pertes d’un milliard de dollars en raison d’escroqueries liées aux cryptomonnaies touchant des personnes âgées de 60 ans ou plus, 2 000 étaient liés avec des distributeurs automatiques de bitcoins.
Rapport des laboratoires TRM.
C’est pourquoi les forces de sécurité et les régulateurs du monde entier utilisent outils de renseignement avec blockchains pour enquêter sur les fraudes et les délits financiers impliquant les distributeurs automatiques de cryptomonnaie.
Les drapeaux rouges flottent déjà partout dans le monde
Des signaux d'alarme ont déjà été émis et sont devenus un signal d'alarme courant pour les enquêteurs du monde entier. Ceci, après avoir analysé les données de transaction des distributeurs automatiques de cryptomonnaies de plus de 300 entreprises différentes dans 56 pays.
Cette activité a permis de détecter un modèle récurrent qui pourrait être utilisé par les autorités et les équipes de conformité pour identifier une activité suspecte. Ce phénomène se produit lorsque plusieurs paiements sont envoyés depuis différentes sociétés de distributeurs automatiques, souvent situées dans des pays différents. à une seule adresse.
L'une des raisons pour lesquelles cette activité soulève un signal d'alarme est que la plupart des sociétés de distributeurs automatiques exigent que l'expéditeur des fonds soit le propriétaire de l'adresse du portefeuille de destination. Des règles conçues pour imposer l'utilisation des machines pour les finances personnelles et prévenir les abus par des tiers non identifiés.
Ce fait met en évidence le travail de renseignement effectué par les autorités allemandes, qui a conduit à la saisie de 13 distributeurs automatiques de bitcoins opérant dans ce pays, sans les licences nécessaires. Au cours de l'opération, ils ont confisqué de l'argent liquide pour une valeur de près de 250 000 euros (280 000 USD).
Dans le cadre de ces saisies, le régulateur allemand a mis en garde les autres opérateurs contre l'installation de distributeurs automatiques de billets sans licence, soulignant le risque qu'ils puissent être utilisés pour des activités criminelles, Si les protocoles KYC ne sont pas suivis (connaissance de votre client) et la lutte contre le blanchiment d'argent.
C'est pourquoi la confiscation des distributeurs automatiques de billets en Allemagne est attendue ne reste pas un incident isoléalors que les forces de l’ordre et les régulateurs du monde entier surveillent de près cette activité.
À ce stade, l’équipe de TRM affirme que ces mesures de répression font partie d’une « tendance plus large ». Elle cite comme exemple ce qui s’est passé en 2023, lorsque le Royaume-Uni a fermé quelque 26 distributeurs automatiques de bitcoins et que les autorités américaines en ont saisi 18 au Texas, ainsi que plus de 50 distributeurs automatiques de bitcoins d’AT America.
Selon le rapport, les mesures réglementaires adoptées aux États-Unis ont forcé plus de 1 000 machines ont été déconnectées depuis maibien que le pays en abrite encore plus de 31 000, soit le plus grand nombre au monde.
Toute cette situation a entraîné une baisse significative de l'installation de ces machines, principalement au cours de l'année écoulée. Comme le rapporte CriptoNoticias, tout au long de l'année 2023, des baisses d'environ 20 % ont été détectées, avec la déconnexion de quelque 8 000 distributeurs automatiques de billetsSelon les chiffres de CoinATMRadar, cette tendance à la baisse s'est quelque peu interrompue en 2024, lorsqu'une légère augmentation du nombre de distributeurs automatiques de billets dans le monde a été observée.