La Securities and Exchange Commission des États-Unis a inculpé aujourd'hui les frères Jonathan et Tanner Adam d'avoir dirigé une escroquerie de Ponzi de 60 millions de dollars sous le couvert d'une opportunité d'investissement en crypto-monnaie.
Cette affaire du 27 août 2024 montre que les investisseurs dans le monde rapide et sauvage des cryptomonnaies continuent de se heurter à des difficultés. Les frères auraient promis des rendements incroyables, ce qui a attiré plus de 80 investisseurs dans leur projet de robot de trading de haut vol qui n'a jamais vraiment existé.
Le projet dévoilé
La plainte déposée par la SEC allègue qu’entre janvier 2023 et juin de cette année, les Adams ont déclaré que leur robot propriétaire avait un rendement mensuel de 13,5 %. Ils ont dit aux investisseurs que leur argent serait utilisé dans un « pool de prêts », où les prêts flash achèteraient des titres et les revendraient pour des profits faciles.
Selon la SEC, le robot de trading était un mirage et la stratégie de trading une arnaque fabriquée. Les frères sont en outre accusés de ne pas avoir utilisé l'argent pour investir. Au lieu de cela, les deux frères auraient détourné la majeure partie de l'argent pour leurs modes de vie coûteux, le plus remarquable étant deux véhicules de luxe et un condominium de plusieurs millions de dollars.
La SEC américaine gèle les avoirs d'une escroquerie de Ponzi de 60 millions de dollars dirigée par des frères
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a annoncé sur son site officiel avoir obtenu un gel d'urgence des avoirs contre Jonathan Adam et Tanner Adam, ainsi que contre leurs sociétés, GCZ Global LLC et…
– CoinNess mondial (@CoinnessGL) 27 août 2024
Une vie de luxe grâce à la fraude
Le bureau des avocats des États-Unis rapporte que sur les 61,5 millions de dollars, 53,9 millions ont été détournés par les Adams. Ils ont dépensé l'argent dans des achats extravagants, ce qui a fait que les investisseurs ont fini par recevoir moins que ce qu'ils avaient investi.
La majeure partie de l'argent a été utilisée pour payer les premiers investisseurs, à la manière d'une chaîne de Ponzi, ce qui est un signe révélateur d'une escroquerie. La SEC a décidé de geler les avoirs des frères et a également demandé des injonctions permanentes contre leurs sociétés, GCZ Global, LLC et Triten Financial Group LLC.
Total crypto market cap at $2.16 trillion on the daily chart: TradingView.com
Contexte caché
L'affaire devient plus trouble avec la révélation choquante des antécédents de Jonathan Adam. Il aurait également inventé ses antécédents pour charmer les investisseurs, dissimulant ainsi trois condamnations passées pour fraude boursière.
Ce prétexte a aggravé les accusations plus graves portées contre lui et son frère. Il s’agissait d’un risque « pratiquement inexistant », ont-ils expliqué aux investisseurs, ce qui a aggravé la trahison de la confiance.
En effet, le travail effectué par la SEC constitue un puissant rappel des risques que prennent les investisseurs dans les crypto-monnaies, en particulier dans un marché en proie à des escroqueries.
Des conséquences plus larges pour les investissements en crypto-monnaies
Il ne s’agit pas d’un cas d’Adams, mais plutôt d’un reflet plus large de la sphère des cryptomonnaies. Selon la société de renseignement blockchain TRM Labs, rien qu’en 2022, un total de 7,8 milliards de dollars ont été empochés par des acteurs de Ponzi et d’autres rackets à l’échelle mondiale.
La répression de la SEC contre Adams montre à quel point les investisseurs doivent être prudents lorsqu'ils dépensent et faire preuve de diligence raisonnable avant d'investir de l'argent. Alors que de nombreuses crypto-monnaies sont encore en cours de maturation sur le marché, le potentiel de fraude est énorme.
La rapidité avec laquelle l’affaire a été jugée est due au souci de protéger l’investisseur et de préserver l’intégrité du marché. À mesure que le paysage des crypto-monnaies continue de se développer, la surveillance réglementaire prend de plus en plus d’importance.
Il incombe aux investisseurs de rester vigilants afin de s’y retrouver dans ce paysage complexe et souvent dangereux. Les accusations portées contre Jonathan et Tanner Adam servent de rappel à ceux qui se sentent tentés d’investir dans les cryptomonnaies et autres opportunités d’investissement en ligne : tout ce qui brille n’est pas de l’or.
Image en vedette d'Entrepreneur, graphique de TradingView