Selon le cabinet TRM Labs, en 2023, 80 % des 21 juridictions qui représentent environ 70 % de l’exposition mondiale aux cryptomonnaies, ont pris des mesures pour renforcer la réglementation du secteur. Près de la moitié ont spécifiquement avancé des mesures de protection des consommateurs. La société indique que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) dans les pays dotés de régimes complets de licence et de surveillance ont des taux d’activité illicite plus faibles que ceux des juridictions moins réglementées.
Actifs cryptographiques du G20
TRM Labs revient sur les actions menées en 2023 dans le domaine des cryptomonnaies par les principales organisations internationales liées à la finance.
Le GAFI met à jour les normes sur les actifs virtuels et encourage leur mise en œuvre
G20
En 2023, le G20, sous la présidence de l’Inde, a concentré ses efforts sur tous les pays du monde travaillant sur des normes communes pour les cryptoactifs. Une action qui a été menée avec l’aide du Fonds monétaire international (FMI) et du Conseil de stabilité financière (CSF). Enfin, le FMI et le FSB se sont réunis pour s’aligner sur les normes internationales définies par les différents organismes de normalisation. En ce sens, la présidence indienne a demandé aux organisations susmentionnées de rechercher une assistance et des conseils techniques, ainsi que de surveiller la mise en œuvre. Depuis décembre dernier, la présidence du G20 revient au président du Brésil, Luiz Inácio Lula da Silva.
Durant la présidence brésilienne du G20, le groupe de travail sur l’économie numérique discutera des moyens de faire de la technologie une force de développement inclusif. Ensemble, nous pouvons imaginer un monde où personne n’est laissé pour compte #G20Brésil #G20Brésil pic.twitter.com/yxnHfLTiCy
– G20 Brésil (@g20org) 31 janvier 2024
GAFI
En 2023, le Groupe d’action financière (GAFI), dédié à l’élaboration de politiques contribuant à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, a mis à jour les normes relatives aux actifs virtuels et aux fournisseurs de services. L’organisme a exhorté tous les pays à mettre rapidement en œuvre des normes sur les actifs virtuels (VA) et les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP). L’organisme a constaté que seuls 25 % des États membres respectaient pleinement les exigences du GAFI en matière d’actifs virtuels. Pour améliorer les données, le GAFI a annoncé la création d’un tableau montrant les mesures prises par différentes juridictions pour se conformer. Le document sera publié en 2024
Conseil de stabilité financière (CEF)
Le Conseil de stabilité financière, qui vise à promouvoir une réglementation cohérente et efficace pour garantir la stabilité financière et l’innovation, s’est concentré sur les recommandations mondiales sur les pièces stables. TRM Labs indique que nous avons déjà commencé à voir comment les normes influencent les cadres stables de juridictions telles que Singapour, le Japon, Hong Kong, le Royaume-Uni et l’UE.
Le GAFI exhorte le G7 à aborder de toute urgence la réglementation des crypto-monnaies
En juillet, le CEF a finalisé son cadre réglementaire mondial pour les activités sur les crypto-actifs. Ce cadre comprenait des recommandations de haut niveau pour la réglementation, la supervision et la surveillance des accords mondiaux de stablecoin ainsi que pour les activités et les marchés des crypto-actifs. L’organisation a proposé ce qu’on appelle : « la même activité, le même risque, la même réglementation ». Le CEF appliquera cette approche à son travail avec les organisations internationales.
Bien que les recommandations finales ne soient pas juridiquement contraignantes, l’organisme s’est engagé à procéder à un examen de la mise en œuvre des recommandations d’ici fin 2025.
Fonds monétaire international (FMI)
TRM Labs souligne que dans son discours de décembre 2023, intitulé « Quittez le Far West : apprivoisez la crypto et libérez la blockchain », la directrice générale du FMI, Kristalina Georgieva, a appelé à de « bonnes règles » pour amortir les risques pour l’économie. stabilité financière des cryptomonnaies, sans oublier de « stimuler et orienter l’innovation ».
En février 2023, le premier document politique du FMI consacré aux crypto-monnaies préconisait une réglementation complète plutôt que des interdictions pures et simples. Le document souligne la nécessité de garantir que les leviers politiques liés aux monnaies fiduciaires restent efficaces à mesure que l’adoption des cryptomonnaies augmente. Il a également recommandé de ne pas accorder le cours légal aux crypto-monnaies et a suggéré de développer une infrastructure numérique alternative, en particulier pour le financement transfrontalier.
La régulation des cryptomonnaies dans le monde
Commissions de valeurs des organisations internationales (OICV)
Conformément à la feuille de route 2022/23, l’OICV s’est concentré sur les domaines de l’intégrité du marché de la cryptographie et de la DeFi. Alors que les crypto-actifs tombaient sous la responsabilité des régulateurs des valeurs mobilières dans de nombreuses juridictions, l’OICV, selon TRM Labs, a contribué au dialogue politique mondial.
Les recommandations politiques de l’OICV en matière de finance décentralisée se sont concentrées sur le concept de « personnes responsables ». Les recommandations politiques de l’OICV pour les marchés des cryptomonnaies et des actifs numériques, finalisées en novembre 2023, visaient à répondre aux préoccupations liées à l’intégrité du marché et à la protection des investisseurs.
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